银行资金监管业务风险管理难点及对策分析

发布时间：2021-01-25 04:25

　　近年来,商业银行资金监管业务快速发展,在满足客户需求的同时,也为银行带来了一定的中间业务收入。但在业务实践中,资金监管业务从合同协议签署到监管支付、销户等各环节存在的风险和问题不容忽视。本文梳理了资金监管业务的风险管理难点,进而提出相关思考和建议。 

【文章来源】：现代金融导刊. 2020,(08)

【文章页数】：5 页

【文章目录】：
一、资金监管业务范围及产品类型
二、资金监管业务的风险管理难点
    （一）尽职调查不严引发的风险
    （二）监管职责不明引发的风险
    （三）协议不规范引发的风险
    （四）协议约定与履行脱节引发的风险
    （五）资金支付监督管理不严引发的风险
    （六）沟通不畅引发的风险
三、资金监管业务的风险防控对策
    （一）加强尽职调查，了解你的客户，审慎开展业务
    （二）明确职责范围，合理设置监管事项
    （三）加强合法审查，规范使用协议，明确签署权限
    （四）加强电子银行渠道管理，加强对非常规性资金划转的监管
    （五）严格履行审核责任，做到“三个一致”，加大资金支付监督力度
    （六）加强档案管理，建立台账，确保资金监管业务衔接有序
四、完善银行资金监管业务管理体系的建议
    （一）建立健全制度，加强结算账户管理
    （二）明确管控职责，提升管理水平
    （三）规范管理方式，加强系统控制
    （四）加强监督检查，防控业务风险



本文编号：2998564