中国金融控股公司的风险透视与监管应对——兼论中国金融监管的主框架

发布时间：2021-04-29 20:18

　　金融市场的对外开放和自由竞争加速了中国金融控股公司在分业监管框架内的适应性变革,其风险已经不再局限于混业风险;外部监管滞后和内部治理不健全有特殊的制度、市场、国情诱因。中国金融监管体制应当构建"伞形+双峰"的监管主框架,在既有的分业机构监管基础上,引入功能监管和机构监管相协调的监管机制;内部治理路径包括公司治理、股东资格、市场自律机制和信息披露规则。互联网金融控股公司的监管应当从技术和市场双轮驱动的特殊性出发,构建综合监管框架,适当引入监管外包等创新性监管手段。 

【文章来源】：金融论坛. 2020,25(05)北大核心CSSCI

【文章页数】：14 页

【文章目录】：
一、引言
二、中国金融控股公司的发展现状与监管步伐
三、中国金融控股公司外部监管和内部治理的问题与短板
    （一）金融控股公司外部监管的滞后
    （二）金融控股公司内部风险治理不健全
四、中国金融控股公司的风险治理对策
    （一）金融控股公司风险治理的国际和国内动向
        1. 国际动向
        2. 国内动向
    （二）金融控股公司外部监管的完善
        1. 构建“伞形+双峰”的监管主框架
        2. 树立功能监管和机构监管相结合的监管理念，构建协调监管机制
        3. 完善具体监管规则，丰富监管手段
    （三）金融控股公司内部风险治理的改进
        1. 完善公司治理规则
        2. 完善机构独立性标准，构建自律监管机制
        3. 构建和完善混业经营环境下的信息披露规则
五、互联网金融控股公司的监管思路
    （一）互联网金融控股公司监管的特殊性
    （二）互联网金融控股公司的监管思路
        1. 搭建综合监管的制度体系
        2. 以数据为中心创新监管手段
        3. 引入监管任务外包制度
六、结语


【参考文献】：
期刊论文
[1]美国金融监管框架的重构：路径与趋势[J]. 邹伟康,于海纯.  金融论坛. 2019(12)
[2]金融控股公司立法与监管的国际经验[J]. 周昕,虞磊珉.  银行家. 2019(02)
[3]互联网金融控股公司的监管[J]. 尹振涛.  中国金融. 2019(01)
[4]在全面深化改革开放中开创金融事业新局面——纪念改革开放40周年暨中国人民银行成立70周年[J]. 易纲.  中国金融. 2018(23)
[5]互联网金融的危机与出路[J]. 韩强.  探索与争鸣. 2018(10)
[6]金融控股公司监管的优化对策[J]. 韩晓宇.  银行家. 2018(10)
[7]我国金融控股集团特殊风险及防控路径研究[J]. 徐云松.  新金融. 2018(09)
[8]美国金融集团监管模式及其对我国金融改革的启示[J]. 王钟秀.  当代经济研究. 2018(09)
[9]综合化经营监管对交叉性金融风险的影响[J]. 张萌萌,叶耀明.  金融论坛. 2018(08)
[10]金融控股公司关联交易监管[J]. 高波.  中国金融. 2018(13)



本文编号：3168108