商业银行信息科技政府监管研究

发布时间：2021-06-07 18:17

　　我国商业银行在近几年发展迅速,资产规模越做越大,经营利润逐年上升,这些变化的发生离不开商业银行对信息科技的开发和利用。但是信息科技的使用也让商业银行面临着很多风险,积极面对这些风险需要商业银行自身不断加强信息科技安全在技术和制度方面的建设,同时也对监管部门提出了新的更高要求。中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部等政府机构对商业银行的信息科技建设有监管职责。本文通过参照国内外大量银行业监管和信息科技政府监管方面的资料例子,以监管一线工作人员的视角梳理研究了我国政府部门对商业银行信息科技建设情况的监管工作,在研究了国内外商业银行信息科技政府监管现状和理论的基础上,分析研究了国外商业银行信息科技政府监管的经验,阐述了新时期我国商业银行信息科技政府监管的必要性,对商业银行信息科技政府监管现状从商业银行信息科技政府监管的主体、主要内容、法律依据、主要手段和执行过程等方面进行了梳理概述,采用非结构化访谈等多种研究方法,使用新公共服务理论和金融监管理论,发掘了监管过程中存在的问题,指出了监管法规体系尚不健全、监管手段运用不够充分、监管资源配备明显不足、多头负责造成重复监管等四方面的问题,并... 

【文章来源】：郑州大学河南省 211工程院校

【文章页数】：58 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
一、绪论
    (一)选题背景与研究意义
        1、选题背景
        2、研究意义
    (二)研究综述
        1、国外研究现状
        2、国内研究现状
        3、文献简要述评
    (三)理论工具
        1、新公共服务理论
        2、金融监管理论
    (四)研究思路与研究方法
        1、研究思路
        2、研究方法
    (五)研究目标和研究内容
        1、研究目标
        2、研究内容
    (六)创新与不足
        1、创新之处
        2、不足之处
二、商业银行信息科技政府监管现状
    (一)商业银行信息科技政府监管相关概念
        1、商业银行
        2、商业银行信息科技
        3、商业银行信息科技政府监管
    (二)商业银行信息科技政府监管的必要性
        1、金融稳定需要加强商业银行信息科技政府监管
        2、社会公众对商业银行优质产品服务的强烈需求
        3、商业银行对金融科技的广泛应用引起更多风险
    (三)商业银行信息科技政府监管的执行主体
        1、中国人民银行
        2、中国银行业监督管理委员会
        3、公安部
    (四)商业银行信息科技政府监管的主要内容
    (五)商业银行信息科技政府监管的法律依据
    (六)商业银行信息科技政府监管的主要手段
        1、现场检查
        2、非现场监管
        3、信息科技评级
    (七)商业银行信息科技政府监管的执行过程
        1、事前监管
        2、事中监管
        3、事后监管
三、商业银行信息科技政府监管存在的问题和原因分析
    (一)访谈分析
        1、访谈对象确定
        2、访谈内容整理
    (二)主要问题
        1、监管法规体系尚不健全
        2、监管手段运用不够充分
        3、监管资源配备明显不足
        4、多头负责造成重复监管
    (三)原因分析
        1、监管理念不适应外部环境
        2、科技发展创新带来新挑战
        3、监管人员数量不满足要求
        4、合力监管局面还没有形成
四、国外商业银行信息科技政府监管经验与借鉴
    (一)监管政策制定,完善监管体系
    (二)监管部门设立,实现充分赋权
    (三)沙箱机制建设,提前暴露风险
    (四)监管科技创新,增强监管能力
五、完善我国商业银行信息科技政府监管的建议
    (一)转变理念充分运用监管手段
        1、树立正确监管理念
        2、加强监管科技建设
        3、综合运用监管手段
    (二)丰富监管资源提升监管水平
        1、加强培养综合素养
        2、合理分配监管任务
        3、引入社会科技力量
    (三)建立协同机制形成监管合力
        1、加强跨行业合作
        2、加强跨部门合作
        3、加强国际间合作
    (四)借鉴先进经验健全法制体系
        1、借鉴国际先进经验
        2、构建新的监管体系
        3、建立沙盒监管机制
结语
参考文献
附录
个人简历
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]金融科技、监管科技及对金融监管的重新定义[J]. 道格拉斯·阿纳,亚诺什·巴伯斯,罗斯·伯克利,陈冲,郎玥.  国际金融. 2018(08)
[2]我国金融科技发展现状及监管政策建议[J]. 赵璐.  纳税. 2018(15)
[3]监管科技:金融科技的监管挑战与维度建构[J]. 杨东.  中国社会科学. 2018(05)
[4]监管沙箱的英国实践与中国思路[J]. 韩乐怡.  甘肃金融. 2018(05)
[5]金融科技的去中心化和中心化的金融监管——金融创新的规制逻辑及分析维度[J]. 沈伟.  现代法学. 2018(03)
[6]科技创新推动金融变革的内在逻辑和监管导向[J]. 文洪武.  河北金融. 2018(05)
[7]金融科技监管的路径探究[J]. 方雨嘉,张松.  中国金融电脑. 2018(05)
[8]基于国际经验的金融科技监管分析[J]. 申嫦娥,魏荣桓.  中国行政管理. 2018(05)
[9]监管沙盒的国际探索进展与中国引进优化研究[J]. 黄震,张夏明.  金融监管研究. 2018(04)
[10]金融科技发展试点“监管沙盒”新模式的必要性及政策建议[J]. 李雪静.  上海立信会计金融学院学报. 2018(02)

硕士论文
[1]互联网金融监管研究[D]. 何文虎.西北农林科技大学 2016
[2]国有商业银行政府监管研究[D]. 鹿骏.郑州大学 2016
[3]金融标准化体系下基层金融业信息安全监管研究[D]. 程铖.安徽大学 2016
[4]我国商业银行监管存在的问题及对策研究[D]. 黎明.山东师范大学 2015
[5]我国商业银行信息技术风险管理研究[D]. 李晓囡.东北财经大学 2011



本文编号：3217061