区域性非法集资对金融监管的反哺式启发
发布时间：2021-07-24 22:13
随着京津冀、长三角与粤港澳大湾区的概念提出与政策建构,区域一体化思路之下的城市群形态初现雏形。非法集资类案件携带区域性特征成为区域一体化过程中的严峻考验,尤以集资诈骗类案件的非法性、危害性为甚。长三角地区集资诈骗类案件较其他区域无论在案件数量、涉案金额、受众群体均呈现明显趋势。择取区域性非法集资行为高发区——长三角地区进行实证研究,通过严选、归纳判决中的非法集资手段与方式,发现其在"行为载体"、"行为模式"、"行为对象"上具有可归纳性。穿透各类别行为范式,于"金融法"与"刑法"交叉视阈下沿"城市—区域—国家"层面洞察当下金融环境中的积弊,为区域一体化进一步的制度集聚与要素积累奠定基础。
【文章来源】：现代经济探讨. 2020,(06)北大核心CSSCI
【文章页数】：7 页
【部分图文】：
图２长三角地区三省一市集资诈骗金额比对图??鑛麵輸于纖歡齡食存Ｈ漏懸??
：被了難参嗓易安金的遽蘩性（高無．摩，賴１九苌三??角地区的样本数据从卖＿层面及政出汪册儀＿在??一定程度上降低了会司设立成本，犯罪人正逢Ｍ用这??一彌慶靈化开屬以分司为载体的集齋谁骑行为，？??空壳公司＾构壤ｍ、欺骗不断囊扭ｅ??８０．００％??６０??４０??２０??■＾３６－??６０，．￡）０■％．??４０．００％??２０．００％??１１??１１??ｉＺ??＇Ｏ．Ｑ０％??Ｊｉ脅市?｜６￥省安徽．聲＿浙江省＊??■总样本数；緣ｆｔ？ｊ载体＿？－占总数比??图３以公司为行为载体的案例样本比对图??注，浙江省的集赍诈＊案件第．式．更为多元化．，靡感．公??司名龙进＃集；资＃．鱗４ｆ．为之＃）：？个人名丈?＞?猶＃％鉉济互??助＇会等粗鷄名ｉｔｌｆｃ行４法吸收资憂的翁恶；．亦十分突出＿。??（２?＞行为模式＿＆纳性。长三角欒资炸＿翁窜件??ｍ??資：??人??搜食猶备??行为模式具會可归翻性，障取．發葡为载体的行??为模式成为主流之外，以个人客ｘ、ａ？务名ｊｃ，、＼＞ｍ??窗粗织名义等行方接式同样具有一定的相懸性。表??以公司ｓ载体前蠢歲依編行为之中：ａ■于公司：＿象体??的特性ｊｅ摩行为轉謂＿繁了入、财、物等参元要素，??因此此类＾为模式多以“集资诈骗”与“非法吸收公众??存款”贫‘集资作骗”的共同犯馨？式扭现ｆ辦織例??池中，此种集合行为樓式蠢司麗件的详．逛％。??隹此类寒件中，公司发起崁ｉ人多槪有非法占有＿的??并将资金用于目身用途买现…诈骗行为”，公司萁他成??员则以财务人员、宣传人员＾后勤人员等请多业务词??位进行峨狼公？？最變在犯罪▲愈操麗之下实现??＊宣倉一＿穆一倉变
不仅包括??＋人，迹包括单？组织体．，①密ｆｔ三角地Ｋ集资捧镟??＿顿轉本中被磐主＃：同雜僅ｆｆｉ镜欺３＆屬蠻的翁司（如??２垃Ｓ浙绍刑初字参４：８号等Ｌ相较于合民间ｆ??贷，■眞＆的＿￥￡体现为行麗ｉｆｉ＿ｔｆ］不??特＿§，即不養定的社蠢憂众，但遂并不表明“擧友命??单位，内部Ａ员”不包含于“不轉崴ｆｔ会發众”的范围??Ｐ在自例之中集魔人論以農上平台进行复翁外，??袭棄之ｆｔ］?口口湘费袁－Ｉ髮￡往是集资人熟轵的＃体。??年ｆｆｉｌｉｌ；執ＩＭ抵率、保本付??ｔａｋ；??图５长三角地区集资人与社会公众关联图示??注：一资金Ｃ处的着头砍秦魏悉式凸显资金的真秦議．入；＊ｒ＿？年他．收，政率、．濟报秦、保木付＿息》处的箭臺级虚歲形式表示真??漆參姻中并＇未金部兑现展诺。??金戳釣高靈Ｍ化特’＿定了慕统化、ｗ＿＊和??ｆ雜牲簿风良錢外ｉｉｉ风险的原藤租明Ｔ集資抽社??会性不取决于集资对象的＃定与否，也不取决于??議资人数銳＿?ｆ通是．取ｉｔ子集资主雔ｆｔ会网络撖倉广??Ｓ幾伸鑛竄＜?林鑛靈：，２０１３）。盡搽人向公众进行??集资的过程Ｚ中〔如图５），二者基于签箸合伙协说、项??嘗撰＾费同、傳翁＃＿、眼＃协谈和债杈？协议而??形漬相应日５１法律关系，社会公众以含伙人、债权人、投??资人？＃份参与麗集資行为之中，３但真实Ｉ？赞金??海入与未完奋兑现：的保本付息：ｔｆＨ却存？虐的落??差迗种行为日３欺骗丨生以及风龄丨生随其宣传手１斷??技术性尖现跨区域扩散，困此当下集资诈骗案件的波??及麵ｍｒｇ，无継域，、年齡等麵聊现ｒ大化．？??同时ｓ瘦風廢资产市場上＊从众行为？心理傭差常甯??出瑕于各类授资参中，作为抉察＃ｋ
【参考文献】：
期刊论文
[1]P2P网络借贷平台非法集资行为刑事治理问题要论[J]. 彭新林. 北京师范大学学报(社会科学版). 2017(06)
[2]非法集资犯罪客观要件及共犯的认定[J]. 左坚卫,林静. 刑法论丛. 2017(01)
[3]公司资本制度改革的正当性:基于债权人保护功能的法经济学分析[J]. 黄辉. 中国法学. 2015(06)
[4]刑法的宣示性:犯罪黑数给我们带来的思考[J]. 王震. 烟台大学学报(哲学社会科学版). 2015(05)
[5]投资效率与交易安全保障之平衡——论我国注册资本登记制度改革[J]. 高旭军. 东方法学. 2015(01)
[6]企业年度报告公示制度探析[J]. 蔡寒蕾. 华中师范大学研究生学报. 2014(04)
[7]论众筹融资的法律属性及其与非法集资的关系[J]. 肖凯. 华东政法大学学报. 2014(05)
[8]公司资本制度改革:解读与辨析[J]. 施天涛. 清华法学. 2014(05)
[9]刑民交叉案件中刑事案件对民事合同效力的影响研究——以非法集资案件中的合同效力为视角[J]. 刘宪权,翟寅生. 政治与法律. 2013(10)
[10]全球化视角的区域主义与区域一体化理论阐释[J]. 王珏,陈雯. 地理科学进展. 2013(07)
本文编号：3301531
【文章来源】：现代经济探讨. 2020,(06)北大核心CSSCI
【文章页数】：7 页
【部分图文】：
图２长三角地区三省一市集资诈骗金额比对图??鑛麵輸于纖歡齡食存Ｈ漏懸??
：被了難参嗓易安金的遽蘩性（高無．摩，賴１九苌三??角地区的样本数据从卖＿层面及政出汪册儀＿在??一定程度上降低了会司设立成本，犯罪人正逢Ｍ用这??一彌慶靈化开屬以分司为载体的集齋谁骑行为，？??空壳公司＾构壤ｍ、欺骗不断囊扭ｅ??８０．００％??６０??４０??２０??■＾３６－??６０，．￡）０■％．??４０．００％??２０．００％??１１??１１??ｉＺ??＇Ｏ．Ｑ０％??Ｊｉ脅市?｜６￥省安徽．聲＿浙江省＊??■总样本数；緣ｆｔ？ｊ载体＿？－占总数比??图３以公司为行为载体的案例样本比对图??注，浙江省的集赍诈＊案件第．式．更为多元化．，靡感．公??司名龙进＃集；资＃．鱗４ｆ．为之＃）：？个人名丈?＞?猶＃％鉉济互??助＇会等粗鷄名ｉｔｌｆｃ行４法吸收资憂的翁恶；．亦十分突出＿。??（２?＞行为模式＿＆纳性。长三角欒资炸＿翁窜件??ｍ??資：??人??搜食猶备??行为模式具會可归翻性，障取．發葡为载体的行??为模式成为主流之外，以个人客ｘ、ａ？务名ｊｃ，、＼＞ｍ??窗粗织名义等行方接式同样具有一定的相懸性。表??以公司ｓ载体前蠢歲依編行为之中：ａ■于公司：＿象体??的特性ｊｅ摩行为轉謂＿繁了入、财、物等参元要素，??因此此类＾为模式多以“集资诈骗”与“非法吸收公众??存款”贫‘集资作骗”的共同犯馨？式扭现ｆ辦織例??池中，此种集合行为樓式蠢司麗件的详．逛％。??隹此类寒件中，公司发起崁ｉ人多槪有非法占有＿的??并将资金用于目身用途买现…诈骗行为”，公司萁他成??员则以财务人员、宣传人员＾后勤人员等请多业务词??位进行峨狼公？？最變在犯罪▲愈操麗之下实现??＊宣倉一＿穆一倉变
不仅包括??＋人，迹包括单？组织体．，①密ｆｔ三角地Ｋ集资捧镟??＿顿轉本中被磐主＃：同雜僅ｆｆｉ镜欺３＆屬蠻的翁司（如??２垃Ｓ浙绍刑初字参４：８号等Ｌ相较于合民间ｆ??贷，■眞＆的＿￥￡体现为行麗ｉｆｉ＿ｔｆ］不??特＿§，即不養定的社蠢憂众，但遂并不表明“擧友命??单位，内部Ａ员”不包含于“不轉崴ｆｔ会發众”的范围??Ｐ在自例之中集魔人論以農上平台进行复翁外，??袭棄之ｆｔ］?口口湘费袁－Ｉ髮￡往是集资人熟轵的＃体。??年ｆｆｉｌｉｌ；執ＩＭ抵率、保本付??ｔａｋ；??图５长三角地区集资人与社会公众关联图示??注：一资金Ｃ处的着头砍秦魏悉式凸显资金的真秦議．入；＊ｒ＿？年他．收，政率、．濟报秦、保木付＿息》处的箭臺级虚歲形式表示真??漆參姻中并＇未金部兑现展诺。??金戳釣高靈Ｍ化特’＿定了慕统化、ｗ＿＊和??ｆ雜牲簿风良錢外ｉｉｉ风险的原藤租明Ｔ集資抽社??会性不取决于集资对象的＃定与否，也不取决于??議资人数銳＿?ｆ通是．取ｉｔ子集资主雔ｆｔ会网络撖倉广??Ｓ幾伸鑛竄＜?林鑛靈：，２０１３）。盡搽人向公众进行??集资的过程Ｚ中〔如图５），二者基于签箸合伙协说、项??嘗撰＾费同、傳翁＃＿、眼＃协谈和债杈？协议而??形漬相应日５１法律关系，社会公众以含伙人、债权人、投??资人？＃份参与麗集資行为之中，３但真实Ｉ？赞金??海入与未完奋兑现：的保本付息：ｔｆＨ却存？虐的落??差迗种行为日３欺骗丨生以及风龄丨生随其宣传手１斷??技术性尖现跨区域扩散，困此当下集资诈骗案件的波??及麵ｍｒｇ，无継域，、年齡等麵聊现ｒ大化．？??同时ｓ瘦風廢资产市場上＊从众行为？心理傭差常甯??出瑕于各类授资参中，作为抉察＃ｋ
【参考文献】：
期刊论文
[1]P2P网络借贷平台非法集资行为刑事治理问题要论[J]. 彭新林. 北京师范大学学报(社会科学版). 2017(06)
[2]非法集资犯罪客观要件及共犯的认定[J]. 左坚卫,林静. 刑法论丛. 2017(01)
[3]公司资本制度改革的正当性:基于债权人保护功能的法经济学分析[J]. 黄辉. 中国法学. 2015(06)
[4]刑法的宣示性:犯罪黑数给我们带来的思考[J]. 王震. 烟台大学学报(哲学社会科学版). 2015(05)
[5]投资效率与交易安全保障之平衡——论我国注册资本登记制度改革[J]. 高旭军. 东方法学. 2015(01)
[6]企业年度报告公示制度探析[J]. 蔡寒蕾. 华中师范大学研究生学报. 2014(04)
[7]论众筹融资的法律属性及其与非法集资的关系[J]. 肖凯. 华东政法大学学报. 2014(05)
[8]公司资本制度改革:解读与辨析[J]. 施天涛. 清华法学. 2014(05)
[9]刑民交叉案件中刑事案件对民事合同效力的影响研究——以非法集资案件中的合同效力为视角[J]. 刘宪权,翟寅生. 政治与法律. 2013(10)
[10]全球化视角的区域主义与区域一体化理论阐释[J]. 王珏,陈雯. 地理科学进展. 2013(07)
本文编号：3301531
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