金融监管制度创新的容错性与合法性 ——基于监管沙盒与金融试点的比较

发布时间：2021-11-10 08:40

　　关于金融监管制度的改革创新,不论是西方的监管沙盒（以下简称“沙盒”）还是中国的金融改革试点（以下简称“试点”）,从理论到实践都存在一定的落差与不足。制度落地与制度落实是两个概念。金融监管制度创新在实践中还存在容错性与合法性不能调和的问题。西方的“沙盒”重视的是监管创新的理论规范,遵循“制度创新→测试→证否”的常规逻辑路线,虽然可以保障制度运行的合法性,但就目前各国沙盒制度的实施现状来看,存在明显的容纳性不足问题,离实现沙盒制度真正落地（发挥沙盒容错性的市场效用）这一目标相去甚远。相反,中国的金融改革试点更注重实效性,推崇在监管制度创新、测试、可行性论证三者之间并行推进,互为前提,动态切换。虽然中国的这种做法市场效果反应良好,但在合法性上难免会遭到诸多诟病。通过对比分析上述两种金融监管制度模式,得出监管制度创新既要重视理论的规范性也要重视制度实用性。另外,“沙盒”制度暂时无法支撑中国金融市场深化改革之庞大需求,不宜立即引入,但可借鉴。 

【文章来源】：温州大学浙江省

【文章页数】：51 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 绪论
    一、问题的缘起
    二、文献综述
    三、文章结构
第二章 监管沙盒的容错性与合法性分析:以英国沙盒为例
    一、几个典型国家的“沙盒”现状概述
    二、英国监管沙盒的运行成果、容错性与合法性分析
第三章 国内“试点”模式的现状、容错性及合法性
    一、“试点”模式的现状
    二、“试点”模式的容错性分析
    三、“试点”模式的合法性分析
    四、小结
第四章 英国“沙盒”与我国“试点”的比较与分析
    一、在适用主体上的比较
    二、在技术手段适用上的比较
    三、在法律阻碍上的比较
    四、在实施效果上的比较
第五章 意见与建议
    一、“沙盒”制度与中国金融市场的改革需求不兼容
    二、金融监管制度创新应强调理论规范与实用性并重
第六章 结论
参考文献
致谢
攻读学位期间发表的学术论文


【参考文献】：
期刊论文
[1]基于容错角度的金融监管灵活性改革研究——以英国监管沙盒制度为例[J]. 陈凤芝.  现代商贸工业. 2019(13)
[2]《金融监管研究》2019年重点选题[J].   金融监管研究. 2019(03)
[3]深化金融供给侧结构性改革 增强金融服务实体经济能力[J].   长春市委党校学报. 2019(01)
[4]网联时代第三方支付监管思考[J]. 胡娟,杜晓燕,李雪萍.  河北金融. 2018(12)
[5]自贸区离岸金融制度创新理论分析框架[J]. 王勇,王亮,余升国.  上海经济研究. 2018(05)
[6]监管沙箱制度及其实践探析[J]. 李敏.  私法. 2018(01)
[7]金融科技创新的容错监管制度——基于监管沙盒与金融试点的比较[J]. 龚浩川.  证券法苑. 2017(03)
[8]创新驱动视阈下科技金融运行机制研究[J]. 颜军梅.  社会科学动态. 2017(05)
[9]监管沙盒:兼容金融科技与金融监管的长效机制[J]. 蔡元庆,黄海燕.  科技与法律. 2017(01)
[10]新加坡FinTech生态系统建设及其启示[J]. 钟鸣长.  电子科技大学学报(社科版). 2016(06)

博士论文
[1]危机以来国际金融监管制度的法律问题研究[D]. 韩洋.华东政法大学 2014
[2]金融资源配置公平及其法律保障研究[D]. 田春雷.武汉大学 2012

硕士论文
[1]金融监管权及其法律控制研究[D]. 胡国斌.复旦大学 2008



本文编号：3486949