日本应对国际金融危机的经验与启示——基于金融监管改革和宏观审慎管理的分析

发布时间：2022-02-09 20:55

　　日本传统金融监管模式在经济高速发展时期发挥了重要作用。20世纪90年代经济泡沫破灭和亚洲金融危机后,面对金融自由化和国际化的冲击,日本立足国情,重新构筑其金融监管体制,先于欧美国家体现出"宏观审慎管理"的部分特征,为成功应对2008年国际金融危机、维护国家金融体系稳定下好了"先手棋"。金融厅和日本银行既独立运作又密切配合,其在完善金融立法、健全宏观审慎政策框架、扩展宏观审慎政策工具箱、强化辅助型监管措施（提高宏观审慎管理能力）等方面的实践和探索,为中国相关领域的监管提供了有益参考。 

【文章来源】：武汉金融. 2020,(07)北大核心

【文章页数】：8 页

【部分图文】：

图2日本金融监管基本框架

行比对，提升信息质量。信息共享环节。金融厅和日本银行之间通过联席会议（CCFS）、三方会谈（财务省代表一并出席）和业务联络会议等交换国内外经济金融形势和金融体系风险评估意见，加深宏观审慎管理方面合作，并达成监管决策共识。风险评估环节。金融厅和日本银行通过热点分布图、早期警戒指标和自下而上的压力测试，对金融机构实行风险评估，披露金融机构自有资金比率、不良贷款率等金融稳定指标，向社会公开金融系统状况和金融稳定风险评测内容，包括金融厅宏观审慎政策分析、宏观审慎政策决策和评估流程（图3）、日本银行宏观审慎政策演讲报告⑨及评议等。他山之石ViewsforReference图3日本逆周期资本缓冲比率（CCyB）决策流程资料来源：日本银行57

【参考文献】：
期刊论文
[1]日本宏观审慎监管的政策效果与启示——基于信贷周期调控的视角[J]. 于震,张超磊.  国际金融研究. 2015(04)
[2]中国宏观审慎监管工具和政策协调的有效性研究[J]. 廖岷,林学冠,寇宏.  金融监管研究. 2014(12)
[3]日本银行业宏观审慎监管借鉴[J]. 宋慧中,孙宇.  中国外汇. 2014(21)
[4]日本金融宏观审慎监管体制建设及其启示[J]. 傅钧文.  世界经济研究. 2013(12)
[5]宏观审慎监管框架构建的国际借鉴与中国的选择[J]. 彭刚,苗永旺.  经济理论与经济管理. 2010(11)
[6]日本金融监管体系的重建及启示[J]. 王思洋,吴昊.  东北亚论坛. 2010(05)
[7]次贷危机与日本金融监管改革:实践与启示[J]. 王爱俭,牛凯龙.  国际金融研究. 2010(01)
[8]金融危机与日本的金融对策:影响、措施、效果及问题[J]. 刘瑞.  经济学动态. 2009(06)
[9]从“分业”到“混业”:日本金融业的法律转变及其借鉴[J]. 许多奇.  法学评论. 2003(04)

硕士论文
[1]试论日本、韩国金融制度的发展与变革对我国金融体制改革的启示[D]. 崔兰华.延边大学 2003



本文编号：3617636