监管科技在数据管理领域的应用与实践

发布时间：2022-02-12 02:20

　　随着金融大数据的蓬勃发展,金融监管过程中需要处理的数据量也急速膨胀,数据管理逐渐成为金融监管的重点和难点。本文基于金融监管过程中面临的数据管理问题,着重介绍了监管科技在数据管理领域的应用场景与各国的实践案例,并对我国监管科技在数据管理领域的发展进行了展望。 

【文章来源】：金融发展研究. 2020,(08)北大核心

【文章页数】：9 页

【部分图文】：

澳大利亚SBR模式

卢旺达从2008年起实行全国范围的普惠金融政策，2009年末已成立了400多家储蓄和信用合作社（以下简称SACCO）。SACCO和其他小额信贷机构服务的人数几乎与整个银行业服务的人数相同。到2010年，移动数据运营商也开始提供金融服务，卢旺达国家银行也不得不大幅扩大其监管任务范围，以涵盖新的金融机构。但各金融机构之间的数据存储在各自的系统中，如何对来自不同数据集的数据进行整合成为首要难题。为克服这个难题，卢旺达国家银行与Sunoida Solutions合作开发了一个电子数据仓库（以下简称EDW）系统。卢旺达国家银行使用EDW可以直接从600多家受监管的金融机构的IT系统中“提取”数据，这些金融机构包括商业银行、保险公司、小额信贷机构、养老基金、外汇管理局、电信运营商和转账运营商。这些机构每24小时甚至每15分钟就会自动提交数据，对于移动货币和转账运营商来说更是如此。

除了提高数据质量，EDW还具有灵活性和快速分析大量数据的能力。卢旺达国家银行可以调整其监督流程和方法，以充分利用收集的数据并更有效地分配监督资源。由于外部利益相关者的数据差异，卢旺达国家银行并没有完全结束手动报告。卢旺达国家银行还简化了内部业务流程，以确保完全捕获信息。图7：荷兰中央银行使用网络关系图动态监控银行间交易


本文编号：3621185