城市商业银行反洗钱内控存在的问题及成因探析

发布时间：2022-10-09 14:23

　　近十年来,我国城市商业银行业务处于平稳发展期,但在反洗钱工作上却面临日益严峻的挑战。针对城市商业银行反洗钱内控工作存在的问题,需要构建一套基于控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通、监控五要素的反洗钱内控体系。城市商业银行可以借鉴同业管理经验,尽快实现反洗钱内控的集中化处理,培养反洗钱专业人才,采取"总集中"的管理模式。 

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【文章目录】：
一、城市商业银行反洗钱内控工作存在的问题
    （一）基层高管同时分管反洗钱和业务条线
    （二）反洗钱专业人员配备不足
    （三）客户身份识别数据的总体质量不高
    （四）过度强调反洗钱短期目标的实现
    （五）未真正落实反洗钱全员性义务要求
    （六）新产品上线前未开展有效的洗钱风险评估
    （七）业务系统未能有效支撑反洗钱工作
    （八）反洗钱内部审计与检查存在盲区
二、城市商业银行反洗钱内控问题的成因
    （一）管理机制不完善
    （二）信息传达不畅通
    （三）内控管理文化尚未建立
三、解决对策


【参考文献】：
期刊论文
[1]基层商业银行反洗钱工作存在的主要问题及对策[J]. 向明星.  经济师. 2017(08)
[2]基于目标导向的商业银行内部控制有效性评价研究[J]. 张玉兰,刘洋,杨飞飞.  中国内部审计. 2014(05)



本文编号：3688797