中小企业保理融资与券商资管计划的结合研究

发布时间：2017-08-19 20:23

  本文关键词：中小企业保理融资与券商资管计划的结合研究

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【摘要】：融资困境一直是长期制约中小企业发展的一个重要瓶颈。一直以来,理论界和实务界对中小企业的融资问题做了很多积极有益的理论研究和实践探索,为解决中小企业的融资问题做出了重大贡献。而本文试图从中小企业的保理融资业务与券商资产管理业务相结合的角度,尝试对中小企业融资渠道的相关问题做出有益探索。保理融资业务与券商资管业务是近年来发展非常迅速的金融中介业务,基于此,本文选取五矿证券有限公司(以下简称：五矿证券)SDHJ定向资产管理计划为案例,以金融中介理论为基础,运用案例研究法深入分析券商资产管理计划与保理融资业务相结合的操作模式及案例方案,试图为拓宽中小企业融资渠道的理论发展和实践活动做出贡献。本文通过研究五矿证券SDHJ定向资产管理计划的动因、方案设计、操作模式及合规风控模式,评价其效果,得出券商资管计划与保理融资两相结合,可以在一定程度上拓宽中小企业融资渠道的结论,并对两者结合提出了新的建议。相关结论与建议有利于促进券商资产管理业务以及保理业务未来的发展,也为中小企业融资提供了一种新的思路,同时,也给相关的个案研究提供了一种有价值的参考方法。
【关键词】：中小企业 融资渠道 保理业务 资管计划
【学位授予单位】：华中师范大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.39;F275
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-9
• 1、绪论9-20
• 1.1 选题的背景和意义9-10
• 1.2 保理业务发展的轨迹、现状及主要内容10-15
• 1.2.1 保理业务发展的历史10-11
• 1.2.2 中国保理业务的发展现状11-13
• 1.2.3 保理业务的主要内容13-15
• 1.3 券商资产管理业务发展的历史必然性、客观必要性及主要内容15-19
• 1.3.1 国内券商资产管理业务的发展历程15-16
• 1.3.2 国内券商资产管理业务发展的历史必然性及客观必要性16-17
• 1.3.3 券商资管业务的主要内容17-19
• 1.4 本文的内容框架19-20
• 2、相关文献回顾与本文的研究思路、研究方法及理论基础20-24
• 2.1 相关文献回顾20-22
• 2.1.1 保理业务的国内研究20-21
• 2.1.2 证券公司资产管理业务的相关研究21-22
• 2.2 本文的研究思路、研究方法及理论基础22-24
• 2.2.1 本文基本研究思路22
• 2.2.2 本文的研究方法22
• 2.2.3 本文的理论基础22-24
• 3、券商资管计划结合中小企业保理融资的可行性分析24-31
• 3.1 中小企业保理融资现状24-27
• 3.1.1 通过商业保理公司融资25-27
• 3.1.2 通过商业银行进行保理业务融资27
• 3.2 证券公司资管计划结合保理融资的可行性分析27-30
• 3.2.1 合规性分析27-28
• 3.2.2 风险性分析28-30
• 3.2.3 成本分析30
• 3.2.4 交易各方在两者结合中获得的成果简要分析30
• 3.3 券商资管计划结合保理融资的可行性结论30-31
• 4、券商资管计划结合保理融资的案例分析31-50
• 4.1 项目背景31-32
• 4.2 项目的方案制定32-33
• 4.2.1 方案概述32
• 4.2.2 方案要素32-33
• 4.2.3 方案交易结构图有效性分析33
• 4.3 方案的合规性分析33-34
• 4.3.1 方案投资人的合规性审查33-34
• 4.3.2 方案的投资范围审查34
• 4.4 方案的风险控制分析34-48
• 4.4.1 资管计划项下保理业务融资主体还款能力及还款意愿分析35-47
• 4.4.2 贸易真实性背景审查47
• 4.4.3 贸易合同涉及纠纷条款审查47
• 4.4.4 增信措施分析47-48
• 4.4.5 应收账款回款账户风险分析及对策48
• 4.5 方案成果及其相关贡献分析48-50
• 5、结论与愿景50-51
• 参考文献51-53
• 致谢53

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前4条

1 封丽;;泛资产管理背景下我国券商资产管理业务的发展[J];对外经贸;2015年04期

2 余海洋;崔继培;;券商资产管理发展研究[J];中国市场;2014年36期

3 肖筱林;;金融危机下我国中小企业保理融资研究[J];新金融;2010年03期

4 杨彬,刘彬;中小企业的保理融资及其风险控制[J];金融理论与实践;2004年09期

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本文编号：702795