长安银行盈利能力分析

发布时间：2017-09-30 14:19

  本文关键词：长安银行盈利能力分析

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【摘要】：作为经营货币的特殊企业,长安银行提高其自身盈利能力,实现利润最大化是其生存和发展中最重要的任务,而银行经营的业绩评价主要通过银行的盈利能力来体现。目前无论是国内金融市场的影响、行业影响、本土金融中心的发展或者是长安银行自身发展的需求。都给长安银行带来了空前的竞争压力。因此,分析研究长安银行的盈利能力,对其自身的发展需求以及提升长安银行竞争力都是很有必要的。本文通过“提出问题—分析问题—解决问题”的逻辑思路进行了研究分析。首先,对城市商业银行盈利能力的相关文献进行回顾与评述;其次,根据长安银行2011-2015年年报对其盈利能力现状分别从资产负债规模、资本结构、盈利性指标、收入结构以及费用控制水平方面进行了分析,并选取了同类型的北京银行、上海银行、南京银行以及宁波银行进行了比较分析,发现长安银行存在收入结构单一,资本、资产规模总体较小以及费用控制水平低下的问题。针对以上问题,借助传统杜邦财务分析体系从净资产收益率、主营业务利润率、总资产周转率以及权益乘数方面对长安银行盈利能力进行分析研究,同时运用改进后的杜邦财务分析从管理角度对长安银行盈利能力进行分析,以及对长安银行盈利能力持续性从资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、成本收入比方面进行分析,得出长安银行盈利模式不合理、资产结构不合理以及中间业务开发不足等。针对上述分析研究的结果及问题相应的提出提升长安银行盈利能力的建议,如长安银行要提升自身盈利能力应该在推进其内部经营机制改革的同时、提高成本控制能力、提高管理水平、完善组织结构、积极的发展其中间业务、不断的改善资产质量、从而获取较强的盈利能力来应对经历的竞争环境。
【关键词】：盈利能力 杜邦分析法 净资产收益率 权益净利率
【学位授予单位】：西安石油大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：F832.33
【目录】：

• 摘要3-4
• ABSTRACT4-7
• 第一章 绪论7-17
• 1.1 研究的背景、目的与意义7-9
• 1.2 国内外研究现状9-14
• 1.3 研究内容、思路与方法14-16
• 1.4 创新点16-17
• 第二章 相关理论17-29
• 2.1 银行盈利能力概念的界定17
• 2.2 银行盈利能力的评价标准17-20
• 2.3 银行盈利能力的影响因素20-22
• 2.4 杜邦财务分析体系22-27
• 2.5 非财务分析体系27-29
• 第三章 长安银行盈利能力现状及存在问题分析29-36
• 3.1 长安银行盈利能力现状分析29-32
• 3.1.1 资产负债规模分析29
• 3.1.2 资本结构分析29-30
• 3.1.3 盈利性指标分析30-31
• 3.1.4 收入结构分析31-32
• 3.1.5 费用控制水平分析32
• 3.2 长安银行与同类城市商业银行的比较32-34
• 3.2.1 资本、资产规模的比较33
• 3.2.2 盈利性指标的比较33-34
• 3.3 影响长安银行盈利能力的因素分析34-36
• 3.3.1 收入结构较为单一34-35
• 3.3.2 资本、资产规模总体较小35
• 3.3.3 费用控制水平低下35-36
• 第四章 基于杜邦财务分析体系的长安银行盈利能力分析36-57
• 4.1 传统的杜邦财务分析下长安银行盈利能力分析36-46
• 4.1.1 净资产收益率分析37-39
• 4.1.2 主营业务利润率分析39-41
• 4.1.3 总资产周转率分析41-43
• 4.1.4 权益乘数分析43-46
• 4.2 改进的杜邦财务分析下长安银行盈利能力分析46-52
• 4.2.1 改进的财务分析体系的核心公式48-50
• 4.2.2 改进的财务分析体系的基本框架50-51
• 4.2.3 权益净利率的驱动因素分解51
• 4.2.4 杠杆贡献率的分析51-52
• 4.3 传统杜邦分析体系与改进杜邦分析体系分析比较52-53
• 4.4 长安银行盈利能力持续性分析53-55
• 4.4.1 资本充足率分析53
• 4.4.2 不良贷款率分析53-54
• 4.4.3 拨备覆盖率分析54
• 4.4.4 成本收入比分析54-55
• 4.5 本章小结55-57
• 第五章 长安银行盈利能力提升的建议57-63
• 5.1 扩大资本筹集渠道、降低经营成本57-58
• 5.1.1 发行债务性资本57
• 5.1.2 降低经营成本57-58
• 5.2 拓宽收入来源、扩大非利差收入占比58-59
• 5.2.1 积极发展融资业务以及理财业务58
• 5.2.2 大力拓展个人零售业务、增加个人金融业务的种类58-59
• 5.2.3 加大中间业务的发展59
• 5.3 加大业务创新力度59-60
• 5.3.1 进行资产业务创新59
• 5.3.2 加大金融IT的投入59-60
• 5.3.3 进行负债融资的多元化60
• 5.4 加强风险控制、提高信贷投放的综合效益60-61
• 5.4.1 建立科学的信贷风险管理体系60-61
• 5.4.2 运用有效的手段加强贷前审查61
• 5.4.3 完善不良贷款的核销制度61
• 5.4.4 优化信贷结构61
• 5.5 加强人员队伍建设61-63
• 第六章 结论及展望63-64
• 致谢64-65
• 参考文献65-68
• 攻读硕士学位期间发表的论文68-69

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1 李丹;长安银行盈利能力分析[D];西安石油大学;2016年

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