社会资本和融资能力对农民创业的影响研究

发布时间：2020-06-28 06:08

【摘要】：在我国农村经济发展转型的进程中,农民创业是蓄积农业农村经济发展新动能的必然选择,是带动农民就近就业增收的有效途径,是助推大众创业万众创新的重要力量。2012年十八大第一次将鼓励创业纳入到就业方针,鼓励农村劳动力自主创业。2014年中央农村工作会议强调,推动农业现代化和新型城镇化,要激发农民的创造、创新、创业活力,形成“大众创业、万众创新”的生动局面。2015年中央一号文件明确提出引导有技能、资金和管理经验的农民工返乡创业。2015年6月《国务院办公厅关于支持农民工等人员返乡创业的意见》要求以人力资本的提升、扩散、共享为纽带,全面激发农民工等人员返乡创业热情。2015年8月《农业部关于实施推进农民创业创新行动计划(2015-2017)》进一步制定支持农民创业创新的方针政策,激发农民创业创新活力。但是相对于传统农业生产和农民外出务工,农民创业行为要复杂得多。现代经济理论强调创业企业的资源及其猎取能力对于创业过程的影响,提出创业企业的资源异质性决定着创业绩效差异。以关系网络为载体的社会资本,在解决创业资源约束中的作用日益凸显。尤其是对于人力资本和物质资本相对匮乏的创业农民而言,社会资本作为一种重要资源配置的替代机制,是其获取有利资源条件的重要凭仗。而针对社会资本对于农民创业的作用过程,在目前的研究当中依然是“黑箱”,尚缺乏系统针对性地研究。论文在总结现有理论的基础上,从社会资本的资本属性和制度属性两个维度出发,构建社会资本驱动下的农民创业理论分析框架,通过数理模型推导并提出本文研究假设;在此基础上利用中国综合社会调查(CGSS)数据,运用多元逻辑回归、有序响应回归、分位数回归等统计技术,实证研究社会资本对农民创业抉择、创业行业和创业绩效的影响,以及融资能力在其中的作用;最后基于社会资本提出优化农民创业选择、提高农民创业层次和创业绩效的政策启示。ii一、研究的主要内容1.社会资本和融资能力对农民创业影响的理论分析。在创业资源理论、社会资本理论、融资优序理论和信息不对称理论的基础上,探索农民创业行为特征与驱动因素,从社会资本的资源属性和制度属性出发构建一个完整明晰的理论分析框架,通过数理模型推导并提出本文研究假设。2.农民创业历程回顾以及农民创业行为特征的剖析。梳理我国农民创业历程、社会资本的变迁和融资行为的演变,归纳我国农民创业行为演变的驱动因素,分析农民创业的现状,诊断当前农民创业发展问题,进而为从社会资本和融资能力的角度优化农民的创业行为提供现实依据。3.社会资本和融资能力对农民创业抉择的作用路径。将社会资本存量作为创业农民流动性约束的代理变量,构建理论分析模型。从静态和动态两个角度探讨社会资本存量、融资能力对农民创业抉择的影响,分析其可能的作用机制,提出研究假设。在此基础上,构建二元选择模型(binarychoicemodel)实证检验社会资本和融资能力对农民创业抉择的作用机制。4.社会资本和融资能力对农民创业行业的作用路径。根据财富水平和融资能力将农民创业简化为三种(简单生产t1、扩大再生产t2和专业化或者规模化的生产投资t3)。在“断裂的边际收益曲线”基础上,厘清农民“发展困境”的深层次原因,剖析社会资本助力农民跳出“发展困境”的可行性,提出研究假设。在此基础上,构建多元逻辑回归模型(multinomiallogisticregression),从不同的维度剖析社会资本对农民创业行业选择的影响,以及融资能力在其中的的作用。5.社会资本和融资能力对农民创业绩效的作用路径。依据创业绩效的嵌入性研究范式,在创业函数?eslkf)"|,,(y的基础上,剖析社会资本和融资能力以及二者之间的关系对于农民创业绩效的影响,提出研究假设。在此基础上,构建有序响应模型(orderedresponsemodel),分析创业农民社会资本对于农民创业绩效的影响,以及融资能力在这一影响过程中的作用,另外,采用分位数回归(quantileregression)的方法判断农民在不同创业绩效水平下社会资本与融资能力的作用差异。6.基于社会资本提出优化农民创业表现的政策启示。在上述理论与实证分析基础上,设计创业农民社会资本积累和融资约束缓解的途径,提出优化农民创业选择、提高农民创业层次和绩效的政策启示。二、研究的主要结论1.社会资本的资本属性和制度属性,通过资源获取功能和行为约束功能,影响农民融资能力及其创业行为。理论研究表明,社会资本通过两个途径影响农民融资能力:第一,社会资本的资本属性发挥资源获取功能,通过抵押替代机制缓解有限责任约束,提高农民创业融资能力;第二,社会资本的制度属性发挥行为约束功能,通过信号传递机制和监督奖惩机制规避道德风险,提高农民创业融资能力。社会资本通过两个途径作用于农民创业行为:第一,社会资本的资本属性发挥资源获取功能,通过资源传递机制获取有价值的稀缺资源,进而提高农民的创业表现;第二,社会资本的制度属性发挥行为约束功能,通过激励诱导机制激发创业农民的热情、增强创业努力程度,提高农民创业成功的概率。2.随着农村社会经济发展,农民创业呈现新的特征和趋势,面临新的问题和挑战。随着农民技术能力和管理水平的提升、劳动力成本的提高和市场需求的变化,农民创业呈现新的特征,逐渐由“劳动密集型”向“技术、资金密集型”转变,创业规模逐渐扩大、创业领域逐渐深化,农民创业对于资金要素提出更高的要求。创业农民社会资本呈现网络规模变大、网络密度变小、网络资源丰富化,特殊信任和政治信任变弱、一般信任和组织信任增强的趋势。同时,农民创业面临着新的问题与挑战,体现在以下五个方面:创业农民教育水平整体偏低,创业农民社会资本未被重视,创业融资存在正规金融壁垒,创业选择集中于低门槛行业,创业增收和就业效应不显著。3.社会资本的抵押替代机制通过融资能力的提升作用于农民创业抉择,其中非正规渠道融资能力是社会资本作用发挥的主要渠道。构建二元选择模型(binarychoicemodel)实证检验社会资本和融资能力对农民创业抉择的作用机制,研究发现:其一,网络资源、特殊人际信任、一般人际信任、弱关系的互动频率以及人情支出不仅能够直接影响农民的创业抉择,而且可以通过非正规渠道融资能力间接影响;其二,融资能力正向影响农民创业抉择,在农民创业初期,资金获取主要依靠自有资金以及非正规渠道融资能力,社会资本正是通过提升非正规金融渠道融资能力助推农民创业行动;其三,打工经历、父母的创业经验以及地区的经济发展水平直接影响农民的创业抉择。4.社会资本有助于提高农民融资能力(尤其是正规渠道融资能力),助力创业农民摆脱“低财富水平”发展陷阱,优化农民创业行业选择。构建多元逻辑回归模型(multinomiallogisticregressionmodel),从不同的维度剖析社会资本对于创业行业选择的影响,以及融资能力在其中的作用。研究发现:其一,农民所处社会阶层越高越偏向于选择资金、技术门槛较高的行业,一般人际信任以及与弱关系的互动频率有利于行业选择的多样化,政治和组织关系资源仅对涉农创业选择存在积极影响。其二,农民的融资能力越强(尤其是正规渠道融资能力),创业农民可获的融资规模越大,越偏向于选择资金门槛高、投资回报率高的行业;政治关系资源和社会资本的动员有助于提高正规渠道融资能力,社会阶层、政治关系资源、人际关系iv信任、人情支出和弱关系互动等有助于提高非正规渠道融资能力,进而助力农民提高创业层次。5.网络资源和关系网络的动员能够提高创业农民实际绩效、助推创业农民迈入高绩效区间,而政治和组织资源仅会改善农业规模化经营模式的创业绩效,另外不同融资能力对创业绩效作用不同。构建有序响应模型(orderedresponsemodel)和分位数回归模型(quantileregressionmodel),分析社会资本与融资能力如何影响农民创业绩效。研究发现:其一,网络资源、人情支出以及弱关系的互动频率显著影响农民的创业绩效;政治资源和组织资源仅显著影响农业规模化生产的创业绩效;社会资本的关系特征不会直接对创业绩效产生影响。其二,正规渠道融资能力对于创业绩效的影响显著,而非正规渠道融资能力对于创业绩效的影响并不显著;正规渠道融资能力在政治信任和组织信任与创业绩效关系间起到完全中介的作用,在网络资源、政治资源和弱关系互动频率与创业绩效中的关系起到部分中介的作用;网络资源、组织资源、特殊人际信任、一般人际信任和弱关系的互动频率通过非正规渠道融资能力的提高间接影响农民创业绩效。其三,经营工商业项目的农民创业绩效高于从事农业规模化经营的创业农民;政治资源和组织资源显著正向影响农业规模化生产的创业绩效,但是对经营工商业项目的创业绩效不存在显著关系。三、研究的主要创新第一,本文以社会资本为切入点,按照“社会资本?融资能力?农民创业”这一线索,剖析社会资本对农民创业的影响机理,同时考察融资能力在其中的作用机制,探索农民走出创业发展陷阱的新路径。现有研究多集中于融资能力与创业行为的研究,但难以解决创业农民“财富水平低?信贷规模小?创业规模小、模式单一?创业回报率低?财富水平低”的发展陷阱。本文从社会资本的资本属性和制度属性出发,剖析社会资本、融资能力以及二者之间的关系对农民创业的影响机理,探索农民走出发展陷阱的新路径。第二,本文拓展农民创业的社会资本理论影响研究,比较社会资本不同维度作用差异,揭示以往研究鲜有论及的社会资本影响农民创业抉择、优化农民创业行业选择、提高农民创业绩效的“黑箱”。本文综合考虑农民创业发展的新趋势对于资金需求的变化以及社会资本的变迁带来资金供给的变化,引入“融资能力”的中介作用,探讨社会资本对农民创业影响的内在机制。比较社会资本的不同维度对于农民创业抉择、创业行业和创业绩效的作用机理,从而揭示了以往研究并未论及的社会资本影响农民创业的“黑箱”。第三,鉴于动态研究更能全面把握社会资本作用发挥的路径,本文不仅从静态角度考察社会资本,而且从动态角度考察社会资本维护和动员的时间、资金投入对于农民创业的影响。以往研究多从静态角度考察个体潜在的社会资本,而忽视从动态角度关注个体社会资本的动员情况。实际上,社会资本是基于人际关系的一个动态过程,潜在社会资本作用发挥是基于充分动员的基础之上。因此,从动态角度研究社会资本对于创业的影响,更能全面把握社会资本作用发挥的路径。第四,本文将农业规模化种养殖的专业大户、家庭农场纳入考察范围,通过比较“从事农业规模化扩大”和“经营工商业项目”两类创业群体的差异,为新形势下农民创业提供模式导向。以往关于农民创业群体的界定多偏向于自营工商业项目的创业者,而忽视土地、林地以及山地规模扩大化经营的创业群体。但新形势下发展适度规模经营,特别是构建农业企业、家庭农场等新型农业经营主体已成为增强农村经济发展活力的重要导向。因此,通过比较“从事农业规模化扩大”和“经营工商业项目”两类创业群体的差异,进而为新形势下农民创业提供模式导向。
【学位授予单位】：西南大学
【学位级别】：博士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F323.6;F279.2

【参考文献】