我国众筹融资监管体系构建初探

发布时间：2017-09-28 15:35

  本文关键词：我国众筹融资监管体系构建初探

  更多相关文章： 互联网金融 众筹融资 众筹监管

【摘要】：自2012年起,我国互联网金融进入了一个快速发展期,各类互联网金融业务模式逐渐兴起。经过近三年的发展,我国互联网金融已成为一个包含第三方支付、P2P、众筹、大数据金融、信息化金融机构以及互联网金融门户在内的金融体系,有效的改善了传统金融中存在的信息不对称、市场效率较低、投资手段不足等问题。近年来,我国众筹融资在宽松的政策环境以及巨大的市场需求推动下快速发展。截止2014年底,我国累计有127家众筹融资平台,其中比较有代表性的有众筹网、大家投、青橘众筹、京东众筹、百度众筹等。然而,在众筹发展过程中,由于法律与制度上的限制与缺失,自身模式创新中的失败,信息泄露带来的信任危机以及金融长尾风险等问题,有的众筹平台进行了转型,甚或出现了停运的现象。基于众筹发展过程中暴露出的种种问题,为了规范众筹行业健康发展,维护投资者利益,需要在众筹行业中引入监管。本文首先对互联网金融以及众筹的概念进行了界定和分析。互联网金融是依托于移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等先进的信息技术,将“开放、平等、协作、分享”的互联网精神全面渗透到传统金融业中而衍生出来的具有互联网理念和精神的金融业态或者金融服务模式。众筹则是互联网金融中的新锐,融资者通过互联网展示自己的产品或创意以获得所需资金,最后以实物、利息或者股权的形式回报投资者。其中,以利息形式回报投资者的众筹模式即P2P网络贷款,已从众筹中脱离出来,逐渐发展成为一个较大的互联网金融模式,因此,本文的研究对象仅为股权众筹和商品众筹,而不包含P2P网络贷款。其次,笔者分析了众筹融资监管的特殊性,法律与制度风险、模式安全风险、信息安全风险以及长尾风险等是众筹融资监管特殊性的原因所在。通过对众筹的发展、监管现状的分析,笔者认为在众筹监管过程中还存在许多问题和不足。譬如,众筹融资的法律法规以及相关配套法规的缺位;监管主体、对象、范围不明确;风险监测、预警、处理机制缺失;监管部门之间协调不到位,执行力不足;行业自律组织体系、自律规范缺位;媒体对市场参与者和监管机构监管行为的监督力不足,缺乏独立性等。针对目前我国众筹融资中存在的问题,笔者认为需要构建一个包括法律监管、行政监管、行业自律监督以及媒体监督在内的监管体系。关于如何有效构建众筹融资的监管体系,在借鉴国外对众筹融资监管经验的基础之上,笔者建议:一是加强基础法规立法、修法工作,制定和完善众筹融资配套法律体系,补充制定互联网行业法规;二是明确监管主体及其监管职权,建立众筹融资风险监测、预警和应急处理机制,加强跨部门、跨区域协调监管;三是加快众筹行业自律组织体系建设,制定行业自律规范,加强自律组织行业保护、协调、监管的能力;四是完善媒体监督方面的法规,提高新闻媒介的独立性。
【关键词】：互联网金融 众筹融资 众筹监管
【学位授予单位】：云南财经大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：F724.6;F832.1
【目录】：

• 摘要3-5
• Abstract5-10
• 第一章 绪论10-14
• 第一节 选题背景与意义10-11
• 一、选题背景10-11
• 二、选题意义11
• 第二节 研究方法与技术路线11-13
• 一、研究方法11-12
• 二、技术路线12-13
• 第三节 创新与不足13-14
• 一、创新之处13
• 二、不足之处13-14
• 第二章 金融监管基本理论与众筹监管文献综述14-20
• 第一节 金融监管基本理论文献综述14-17
• 第二节 有关众筹监管的文献评述17-20
• 第三章 众筹融资概念及其监管特殊性分析20-30
• 第一节 互联网金融与众筹融资概念界定20-24
• 一、互联网金融概念界定20-21
• 二、众筹融资概念界定21-22
• 三、众筹项目运作流程22-24
• 第二节 众筹融资监管的特殊性24-27
• 一、法律与制度风险24-25
• 二、模式安全风险25
• 三、信息安全风险25-27
• 四、长尾风险27
• 第三节 众筹融资监管的技术与手段27-30
• 一、法律监管手段27-28
• 二、行政监管手段28
• 三、行业自律手段28-29
• 四、媒体监督手段29-30
• 第四章 我国众筹融资监管现状与问题分析30-42
• 第一节 我国众筹融资发展现状30-32
• 一、众筹平台数量走势30
• 二、众筹平台类型分布30-31
• 三、众筹平台筹款金额31-32
• 第二节 我国众筹融资监管现状32-36
• 一、现有法律法规对众筹的规制32-34
• 二、众筹融资的行政监管34-35
• 三、众筹融资的自律监督35
• 四、众筹融资的媒体监督35-36
• 第三节 我国众筹融资监管存在的问题与不足36-42
• 一、法律监管方面存在的问题36-38
• 二、行政监管方面存在的不足38-39
• 三、自律监管方面存在的不足39-41
• 四、媒体监督方面存在的不足41-42
• 第五章 国外众筹融资监管实践分析与借鉴42-48
• 第一节 美国众筹融资监管实践分析42-43
• 第二节 英国众筹融资监管实践分析43-44
• 第三节 国外众筹融资监管经验对我国的借鉴44-48
• 一、创新监管思路，提升监管质量与效能45-46
• 二、建立和完善法律法规，推进众筹融资法治监管46
• 三、建立金融消费者保护机制，保障众筹融资投资者合法权益46-48
• 第六章 构建有效的我国众筹融资监管体系的对策建议48-54
• 第一节 法律监管方面的对策建议48-50
• 一、加强基础法规立法、修法工作48-49
• 二、制定和完善众筹融资配套法律体系49
• 三、补充制定互联网行业法规49-50
• 第二节 行政监管方面的对策建议50-51
• 一、明确众筹融资监管主体及其监管职权50
• 二、建立众筹融资风险监测、预警和应急处理机制50-51
• 三、加强跨部门、跨区域协调监管51
• 第三节 自律监管方面的对策建议51-52
• 一、加快行业自律组织体系建设，制定行业自律规范51-52
• 二、加强自律组织行业保护、协调监管的能力52
• 第四节 媒体监督方面的对策建议52-54
• 一、完善媒体监督方面的法规52-53
• 二、提高新闻媒介的独立性53-54
• 第七章 结论54-55
• 参考文献55-59
• 致谢59-61
• 本人在读期间研究成果61

【相似文献】

中国期刊全文数据库 前10条

1 姜凤翼;吴俊利;;公路部门筹融资策略谈[J];交通财会;2007年09期

2 范双成;范思远;;开辟高速公路项目筹融资新途径的思考与研究[J];中国总会计师;2007年07期

3 袁灵;邱严严;;高速公路建设筹融资模式研究[J];知识经济;2010年17期

4 张林妹;;浅谈高速公路筹融资成本控制[J];全国商情(理论研究);2011年10期

5 付露;;新形势下我国高速公路筹融资问题研究[J];经营管理者;2012年05期

6 ;山西:省政府召开高速公路建设筹融资协调组会议[J];交通财会;2012年05期

7 ;湖北:创新筹融资举措 促普通公路可持续发展[J];交通财会;2012年05期

8 郭晓群;;对高速公路建设筹融资方式的思考[J];产业与科技论坛;2012年11期

9 孟伟刚;廖华丽;;当前县级交通筹融资工作的几点思考[J];交通财会;2013年06期

10 徐舜新;;高速公路筹融资管理面临的挑战及优化措施构建[J];金融经济;2013年22期

中国重要会议论文全文数据库 前3条

1 李军;左小明;;浅谈当前高速公路建设筹融资问题[A];湖北省公路学会2012年学术年会论文集[C];2012年

2 李军;左小明;;浅谈当前高速公路建设筹融资问题[A];湖北省公路学会自然科学优秀学术论文汇编（2008年——2013年）[C];2014年

3 王志民;范双成;郭富平;韩昱;;山西省“以路建路”战略构想的创新与实践[A];中国高速公路管理学术论文集（2009卷）[C];2009年

中国重要报纸全文数据库 前10条

1 本报记者 齐闻潮;农发债续写市场化筹融资新华章[N];金融时报;2014年

2 本报记者 张永康 练崇田;目录外无审批 筹融资出实招[N];中国交通报;2014年

3 陈冰波;筹融资要四看四注重[N];中国交通报;2013年

4 新金融记者 袁诚;众筹融资的本土化实践[N];新金融观察;2013年

5 本报记者 王霁平;众筹融资：创新与风险并存[N];国际商报;2014年

6 上海金融与法律研究院执行院长 傅蔚冈;明确上限是监管众筹融资的底线[N];华夏时报;2014年

7 记者 马婧妤;正抓紧制定股权众筹融资相关监管规则[N];上海证券报;2014年

8 记者 曾永联 通讯员 韦永胜;南宁经开区创新筹融资模式成效显著[N];广西日报;2006年

9 李春赢　本报记者 郭奎涛;众筹融资初试水 无名无分挑战监管[N];中国企业报;2012年

10 本报记者 冀云洁 特约记者 辉军;内蒙古公路建设筹融资责任分级[N];中国交通报;2012年

中国硕士学位论文全文数据库 前10条

1 田超群;股权众筹法律问题研究[D];河北大学;2015年

2 林鸿;基于互联网平台的众筹融资模式研究[D];昆明理工大学;2015年

3 张馨丹;我国众筹融资法律监管研究[D];西南大学;2015年

4 郭倩倩;我国众筹融资模式的应用分析[D];天津商业大学;2015年

5 张杰;互联网众筹融资模式的刑法风险与规制[D];上海社会科学院;2015年

6 洪宜峰;我国众筹融资监管体系构建初探[D];云南财经大学;2015年

7 李权;中国众筹融资模式发展研究[D];广西大学;2015年

8 杨艾祥;众筹融资模式在我国房地产企业中的应用[D];重庆理工大学;2015年

9 张新钰;“大家投”网众筹融资模式分析[D];辽宁大学;2014年

10 俞小孟;小微企业众筹融资的风险识别与防范研究[D];中国科学技术大学;2015年

，

本文编号：936665