档案电子化如何对信托企业进行风险控制的研究

发布时间：2017-10-23 16:17

  本文关键词：档案电子化如何对信托企业进行风险控制的研究

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【摘要】：随着经济规模的发展，良好的风险控制成为信托企业谋求生存与发展所采取的必要管理措施，规范的档案管理对风险控制起到了至关重要的作用。而随着科学技术的发展，档案电子化管理模式已经产生，其弥补了现行实物档案管理的不足，对企业的风险控制起到有效的推动作用。 本文拟通过档案电子化管理模式的实施方案，即提出整合并优化档案数据资源、标准化业务流程与档案管理操作，来实现对信托公司主要风险的控制。 本文通过对信托行业的典型代表--H企业的发展现状分析，，透过案例研究分析出行业普遍存在的风险类型和性质。同时，结合现阶段的实物档案与数字档案管理理论，研究现阶段案例企业电子化管理存在的问题、提出实施方案与建议。 本文通过案例分析法、定性分析法等方法研究，得出如下结论：第一，随着信托行业飞速的发展与各类风险的逐渐显露，加强档案管理是必然的趋势。第二，根据科学的进步与企业的发展，档案的电子化管理模式将充分体现档案的凭证价值与参考价值，并将协助企业加强内控管理与操作流程的系统化、规范化。第三，通过建立专业化的档案管理系统，并在此基础上对现有应用系统进行资源整合与管理，将对信托行业主要存在的档案安全性风险、信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、道德风险和声誉风险起到有效的控制作用。第四，为保障档案电子化的顺利实施，要求信托公司从思想上高度重视、统筹战略布局、建立长效机制、细化操作细则、全员参与，从源头和根本上不断加强和完善信托企业的档案电子化建设。
【关键词】：档案 档案电子化管理 信托企业 风险控制
【学位授予单位】：首都经济贸易大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2014
【分类号】：G270.7;F832.49
【目录】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-8
• 1 引言8-12
• 1.1 研究背景8-9
• 1.1.1 信托行业发展现状8
• 1.1.2 风险管理不断加强8-9
• 1.1.3 档案管理及电子化的重要性9
• 1.2 研究意义9-10
• 1.2.1 对案例企业 H 的意义9-10
• 1.2.2 对行业内同类企业的意义10
• 1.3 内容结构安排、创新点与研究方法10-12
• 1.3.1 内容结构安排10-11
• 1.3.2 研究方法11
• 1.3.3 论文创新点11-12
• 2 档案电子化与信托风险的概述12-16
• 2.1 档案12
• 2.1.1 档案的定义与形成12
• 2.1.2 档案的形式12
• 2.1.3 档案的价值12
• 2.2 档案管理12-13
• 2.2.1 档案管理与发展趋势12-13
• 2.2.2 企业档案工作的作用与责任13
• 2.3 档案电子化管理13-14
• 2.3.1 档案电子化13
• 2.3.2 档案电子化的制约因素13-14
• 2.4 信托行业的主要风险14-16
• 2.4.1 信用风险14
• 2.4.2 市场风险14-15
• 2.4.3 操作风险15
• 2.4.4 合规风险15
• 2.4.5 政策风险15
• 2.4.6 道德风险15
• 2.4.7 声誉风险15-16
• 3 案例研究：H 企业概况16-28
• 3.1 H 企业发展现状16-21
• 3.1.1 业务的发展与分布16-18
• 3.1.2 风险管理全局战略18-21
• 3.1.3 信息化建设情况21
• 3.2 H 企业档案管理现状21-28
• 3.2.1 档案分类与管理职能21-23
• 3.2.2 档案发展现状23-26
• 3.2.3 档案电子化管理的问题26-28
• 4 H 企业档案电子化的实施方案28-36
• 4.1 档案电子化建设的目的28-29
• 4.2 档案电子化建设的方案实施步骤29-30
• 4.3 档案电子化方案实施后对 H 企业风险控制将起到的作用30-36
• 4.3.1 对档案安全风险的控制30-31
• 4.3.2 对信用风险和流动性风险的控制31-32
• 4.3.3 对市场风险的控制32
• 4.3.4 对操作风险的控制32-33
• 4.3.5 对合规风险的控制33-34
• 4.3.6 对道德风险的控制34
• 4.3.7 对声誉风险的控制34-36
• 5 对信托企业档案电子化的实施建议36-38
• 5.1 设立领导小组36
• 5.2 落实责任制36
• 5.3 建设档案电子化制度36
• 5.4 加强档案管理人员队伍建设36-37
• 5.5 建立公司全员培训体系37
• 5.6 实施检查通报制度37
• 5.7 纳入绩效考核评估体系37-38
• 6 结论与研究局限38-39
• 6.1 研究结论38
• 6.2 局限性及后续研究方向38-39
• 参考文献39-41
• 后记41-42

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前10条

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本文编号：1084260