强化合规意识 建设合规文化(1)

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银行是经营风险的企业，而风险的最大来源就是是否依法合规经营。如何做好内部控制将风险转化为收益，关健是实施合规风险管理，建设良好的合规文化。合规守法是银行业基本的、核心的行规，合规是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求，也是银行提升自身核心竞争力的内在需求。合规意识是合规文化的核心要素，是银行合规风险管理机制有效运行的重要基础。只有当合规成为银行每一位员工的行为准则，银行的合规风险管理才会有效。

合规大讨论意义重大

邮储银行宜宾市分行自2008年1月挂牌成立以来，在省分行的正确领导和监管部门的悉心指导下，坚持人才兴行战略，狠抓员工教育培训，开展合规文化建设，促进了各项业务的快速发展。为切实提高员工合规意识，加快建设具有邮储银行特色的合规文化，进一步促进各项业务稳健、可持续发展，按照上级行的安排部署，宜宾市分行于2013年9月至2014年1月在全辖范围内认真组织开展了“治顽疾、树新风、促合规”为主题的合规大讨论活动，通过集中学习合规手册，切实掌握本部门、本岗位合规经营的要求；从违规意识、违规决策、违规操作三个方面，集中查找违规问题；按照立行立改的原则集中整改违规行为，收到很好的效果。笔者以为，高度重视、领导带头，严格要求、加强指导，形式多样、全员参与，立行立改是取得成效的关健所在。

合规大讨论

开展得有声有色

（一）坚强组织领导是合规大讨论活动顺利开展的保证。一是成立了领导小组。市分行成立了由行长任组长、副行长任副组长、各部门负责人为成员的的领导小组，并下设领导小组办公室。各支行也参照成立了活动领导小组办公室，负责本机构活动的组织领导及具体实施。二是进行全行动员。在动员会上，宣读了实施方案，阐述了开展活动的背景和意义，“一把手”为大家做了“合规是银行的生命线”的合规一堂课。由此拉开了活动序幕，并推动各级机构、各部门主要领导要亲自抓，深入参与，统筹安排、积极实施，做到上下联动和协同配合。在整过大讨论活动中，领导“带头学、带头讲、带头查、带头改”，有效地提高了全行活动的积极性。

（二）严格要求，加强指导。“合规大讨论”活动启动后，市分行“一把手”亲赴全市10个县（区）支行辖内所有网点开展活动督导工作。其他行领导也分别多次参加分管部门的讨论活动，反复指导具体操作。各条线主管部门经常深入各县（区）支行进行现场检查，规范活动做法，评估活动效果，收集意见和建议。市分行为强化执行力、展现加强合规管理的决心，发挥合规从高层做起的引导和示范作用，以落实人民银行综合执法检查整改要求为契机，从严从重对违规人员进行追责。同时将责任追究情况进行了广泛宣传，营造声势，传导违规必究压力，督促各级管理人员认真履行岗位职责，在全行合规大讨论活动中积极发挥带头作用。针对信贷业务领域违规问题屡查屡犯的情况，市分行专门组织了信贷从业人员开展“回头看、查摆问题、促合规”活动，要求各岗位认真查找本岗位存在的问题，记录问题台账，开展集中讨论评议，写出心得体会。通过反复的分析讨论，统一了合规发展信贷业务的认识。

（三）形式多样调动广大员工积极参与。合规人人有责，只有人人都能主动履行自身的合规责任，合规文化才能植根于深厚的沃土。在活动中，我们创新宣贯渠道，通过一把手一堂课、集中学习、微信答题、合规测试、查摆问题、民主评议，撰写心得体会、合规征文、演讲比赛等各种生动的、别开生面的活动，反复强化合规意识，一步步地引导全体员工从学习规章制度明确岗位职责、到主动查找问题整改问题，多数员工从思想上实现了从要我合规到我要合规的转变。

（四）踏实落实整改。针对“合规大讨论”活动中查找发现的问题，我们认真进行梳理，厘清问题发生的原因，制定了切实有效的整改措施进行认真整改，并对整改情况进行跟踪，坚决控制问题屡查屡犯，长期存在的现象。加强对违规问题的责任追究，重新修订完善了考核办法，对于日常管理和各级检查中发现的问题，加大责任追究的力度，增加责任人员的违规成本，同时对于做得好的机构和员工予以表扬，让大家都认识到合规不仅是工作基本要求，而且还能为自身带来利益，，鼓励、培养各级领导和员工形成“事事履行合规，时时不忘合规”的良好习惯。

合规大讨论成效明显

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