美国多德—弗兰克法案解读

发布时间：2021-08-25 08:30

　　2007年开始的美国金融危机始于房地产市场的次贷危机。在这一轮金融危机中,美国五大投资银行无一幸存,传统的商业银行和实业部门也受到了很大的冲击。美国金融监管机构监管不力被普遍认为是本次金融危机的主要诱因。次贷危机前美国金融监管机制在面对监管套利和影子银行问题以及面临系统性风险时的无能为力,使金融监管改革成为危机后讨论最多和最为迫切的话题。在经过历程曲折的协商和妥协后,2010年7月,被称为继《格拉斯-斯蒂格尔法案》以来最为严格的《多德-弗兰克法案》出台,标志着美国的金融监管和金融市场进入了一个全新的时代。这一法案体系非常庞大,内容有2300多页,涵盖了金融改革的各个方面,而主要着眼于系统性监管和金融消费者保护两个方面。通过法案设立了金融稳定监督委员会和消费者金融保护局等监管机构,以识别和监控系统性风险,以及保护金融消费者免受隐藏费用、掠夺性条款和欺诈性做法的侵害。同时扩大了美联储的监管权力,使其成为超级监管者。在金融机构监管方面,建立有序清算制度,以解决“大而不倒”的现象,以及对银行和储蓄机构实行“沃克尔规则”。在其他方面,法案加强对信贷评级机构的监管,同时要求进行高管薪酬和公司治理改... 

【文章来源】：复旦大学上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：48 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
中文摘要
Abstract
引言
第一章 多德-弗兰克法案的立法背景和历史分析
    第一节 多德-弗兰克法案的产生背景——2007～2009美国金融危机
    第二节 美国金融监管历史沿革以及次贷危机折射的监管问题
        一、 美国金融监管的历史轨迹
            (一) 20世纪30～70年代大危机后的金融管制时期
            (二) 20世纪70年代以来的放松管制时期
        二、 次贷危机折射出美国金融监管体系存在的问题
            (一) 次贷危机前美国金融监管体系的框架
            (二) 这一监管体系暴露出来的问题
    第三节 新法案出台
第二章 多德-弗兰克法案的主要内容
    第一节 多德-弗兰克法案内容概述
    第二节 多德-弗兰克法案若干核心内容
        一、 进行金融稳定监管,成立金融稳定监督委员会
        二、 建立有序处置制度,结束“大而不能倒”的现象
        三、 加强消费者保护,成立消费者金融保护局
        四、 加强对银行和存款机构的监管,实施沃克尔规则
        五、 加强对金融衍生品和私募基金、对冲基金的监管
        六、 加强对信用评级机构的监管
        七、 高管薪酬改革与强化公司治理
第三章 多德-弗兰克法案的评价和对我国的借鉴意义
    第一节 对多德-弗兰克法案的评价
        一、 对法案的整体评价
        二、 对若干核心内容的评价
            (一) 金融衍生品改革
            (二) 银行业改革
            (三) 金融消费者保护
            (四) 大型金融机构的有序清算
    第二节 多德-弗兰克法案对我国的借鉴意义
        一、 我国的金融监管现状和存在的问题
        二、 多德-弗兰克法案对我国的借鉴意义
注释
参考文献
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]加强对影子银行系统的监管[J]. 巴曙松.  中国金融. 2009(14)
[2]监管套利:现代金融监管体系的挑战[J]. 时辰宙.  新金融. 2009(07)
[3]试析美国金融监管制度的变迁及对我国的启示[J]. 陈岱松.  湖南社会科学. 2009(03)
[4]美国金融监管结构的转型及对我国的启示[J]. 赵静梅.  国际金融研究. 2007(12)
[5]美国“次贷危机”的三大悬念[J]. 巴曙松.  人民论坛. 2007(17)
[6]对我国金融控股公司监管的法律思考[J]. 江合宁,程素芝.  中国商法年刊. 2006(00)
[7]复杂的市场 细致的变法 漫长的改革——美国66年金融体制演变的启迪[J]. 席涛.  国际经济评论. 2005(05)



本文编号：3361776