TZ公司、陈某非法吸收公众存款案评析

发布时间：2017-08-02 02:19

  本文关键词：TZ公司、陈某非法吸收公众存款案评析

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【摘要】：近年来,随着中国经济的转型,民间借贷引发的社会风险及刑法风险逐渐显现,非法吸收公众存款罪也成为司法实践办理经济犯罪案件中的一个常见罪名。但是在法学理论界和司法实务界对如何适用非法吸收公众存款罪存在较大的争论,理论界对非法吸收公众罪的规定过于原则性以及入罪门槛过低持批评态度,对某些社会影响较大、关注度高的案件最终以非法吸收公众罪存在不同意见。这些争论或多或少对司法实践中法官、检察官的办案产生了一定影响,也导致了法官、检察官在办理非法吸收公众存款罪的案件时产生认识混乱,不知应该如何严格、准确适用法律、司法解释的规定。本文试图通过对TZ公司、陈某非法吸收公众存款案件的评析,按照司法实务界的视角审视如何判定某种行为构成非法吸收公众罪。逐步厘清在司法实践中非法吸收公众存款罪和合法民间借贷行为的界限,辨析非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别。按照司法解释的规定,准确把握非法吸收公众存款罪的入罪标准,准确理解非法吸收公众存款罪中“公众”的不特定性以及是否发生经营货币行为对本罪构成的影响。最后,通过对TZ公司、陈某非法吸收公众存款案件中事实部分的认定,反思我国刑法中非法吸收公众存款罪对民间借贷行为的影响,为完善非法吸收公众存款罪的入罪标准提出符合社会发展实践的建议。
【关键词】：非法吸收公众罪 民间借贷 非法集资 金融秩序
【学位授予单位】：湖南大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D924.3;D920.5
【目录】：

• 摘要5-6
• Abstract6-9
• 第1章 引言9-11
• 1.1 研究目的9-10
• 1.2 研究意义10-11
• 第2章 案情概要11-15
• 2.1 基本案情11-12
• 2.1.1 非法吸收公众存款的犯罪事实11
• 2.1.2 伪造公司印章的犯罪事实11-12
• 2.2 法院审理情况12-15
• 第3章 争议焦点15-18
• 3.1 本案被告的行为是否触犯非法吸收公众存款罪15-16
• 3.1.1 向职工、亲友借款是否构成非法吸收公众存款罪15
• 3.1.2 向典当机构及企业借款是否构成非法吸收公众存款罪15-16
• 3.1.3 未发生经营货币行为,是否可以认定扰乱金融秩序16
• 3.2 非法吸收公众存款犯罪金额的确定16
• 3.3 单位是否构成犯罪16-17
• 3.3.1 单位是否可以认定为自首16-17
• 3.4 伪造公司印章罪能否被非法吸收公众存款罪吸收17
• 3.5 本案中刑民交叉部分行为的法律认定17-18
• 第4章 案件评析18-28
• 4.1 本案被告的行为构成非法吸收公众存款罪18-24
• 4.1.1 向职工、亲友借款不应认定为构成非法吸收公众存款罪21-22
• 4.1.2 向典当机构不应认定构成非法吸收公众存款罪,向企业借款应认定构成非法吸收公众存款罪22
• 4.1.3 未发生经营货币的行为也应认定扰乱金融秩序22-24
• 4.2 本案认定犯罪金额应排除向职工、亲友、向典当机构的借款金额24
• 4.3 单位应认定构成犯罪24-25
• 4.3.1 单位应认定构成自首25
• 4.4 伪造公司印章罪不应被非法吸收公众存款罪吸收25-26
• 4.5 被告人陈某及被告单位TZ公司与众多“存款人”签订的借款合同有效；借出资金不属于法律追缴的范围26-28
• 结论28-30
• 参考文献30-32
• 致谢32

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本文编号：607225