自由贸易账户的风险与法律监管对策——从金融监管法角度出发

发布时间：2024-06-11 20:47

　　我国在上海自贸区建成的自由贸易账户是借鉴国外离岸金融,探索金融开放之重要成果,这种在有限渗透的金融环境下试行资本项目开放业务的本外币账户,顺应实体经济发展现实需要,提供资本项目可兑换载体。但是随着金融市场开放,金融风险也随之而来。从现有自由贸易账户运行模式来看,可能出现的风险主要有资产跨境转移风险、资金套利风险和洗钱风险。这些是自由贸易账户的开放性所带来的风险——对境内外资金流通审查不像在岸账户那样严格,从而这些风险不仅是制度上的,也是金融活动所固有的几大风险,但是这些风险并不是无法避免的,用周密的制度设计、适合的监管措施以及完善的法律保障可以大大降低甚至避免这些风险。但目前我国对自由贸易账户监管上的漏洞依然存在,应从金融监管体制、风险防范等方面加强,化解此类不足。

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【文章目录】：
一、自由贸易账户的运行风险
    (一) 自由贸易账户的运行模式
    (二) 自由贸易账户可能存在之风险
        1. 资产跨境转移风险
        2. 资金套利风险
        3. 洗钱风险
二、当前自由贸易账户监管的问题
    (一) 自由贸易账户当前的监管模式
    (二) 自由贸易账户监管上的不足
        1. 立法体系不完善
        2. 法律规定不足
        3. 法定监管主体及职能不明
三、自由贸易账户风险监管的原则
四、对自由贸易账户风险监管的建议
    (一) 完善立法体系、健全法律内容
    (二) 明确监管机构及职能
    (三) 加强国际合作



本文编号：3992693