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基于公共监管视角下银行卡犯罪的对策研究

发布时间:2019-01-08 16:05
【摘要】:近年来,中国银行卡产业快速崛起,发卡量急剧增加的同时银行卡犯罪案件频发,特别是伴随着互联网金融与电子支付手段的迅猛发展,银行卡犯罪案件的数量之多、危害之大、波及范围之广已经不得不引起社会的广泛关注。如今银行卡交易与每个人的日常经济生活紧密相关,如果不能积极预防并有效打击银行卡犯罪,将会威胁每位持卡人的财产安全,扰乱金融秩序,阻碍社会经济的良好发展。尽管我国现有的法律法规对信用卡诈骗、银行卡盗刷等银行卡犯罪行为都有一定的法制约束力,但是单一的治理手段显然不能遏制银行卡犯罪蔓延的势态。本文以公共监管为全新视角,在相关理论基础上,结合前人研究成果,从立法不足、缺乏有效的银行卡产业监管、涉及电子银行业务的银行卡监管落后、居民身份证管理制度存在漏洞、公众防范意识不强这五个方面对银行卡犯罪做出成因分析,并就实际案例展开论述,基于此提出完善银行卡立法基础、优化银行卡产业监管结构并注重政府监管与行业自律、加快涉及电子银行业务的银行卡监管发展、强化居民身份证管理制度、关注公众教育并提高安全意识等几点建议,为相关部门在银行卡监管上提供借鉴和决策参考。
[Abstract]:In recent years, with the rapid rise of China's banking card industry, the number of bank card crime cases is increasing rapidly, especially with the rapid development of Internet finance and electronic means of payment, the number of bank card crime cases is many. The great harm and the wide spread of the society have to cause widespread concern. Nowadays, bank card transactions are closely related to the daily economic life of everyone. If we cannot actively prevent and effectively crack down on bank card crimes, it will threaten the property safety of every cardholder, disrupt the financial order and hinder the good development of social economy. Although the existing laws and regulations of our country have certain legal binding force on the bank card crime such as credit card fraud, bank card theft and brush, but the single means of governance obviously can not contain the situation of bank card crime spreading. This paper takes the public supervision as a new angle of view, on the basis of relevant theories, combining with the previous research results, from the lack of legislation, the lack of effective banking card industry supervision, the banking card related to electronic banking business supervision lags behind. There are loopholes in the management system of resident identity card, the public's awareness of prevention is not strong, and the causes of the bank card crime are analyzed, and the actual cases are discussed. Based on this, the legislative basis of the bank card is put forward to perfect. Such suggestions as optimizing the regulatory structure of the banking card industry and paying attention to government supervision and industry self-discipline, speeding up the development of bank card supervision and development involving electronic banking, strengthening the resident identity card management system, paying attention to public education and raising safety awareness, etc. For the relevant departments in the bank card supervision to provide reference and decision-making reference.
【学位授予单位】:安徽工程大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2017
【分类号】:D917

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本文编号:2404830

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