互联网金融平台中非法集资犯罪侦查对策研究

发布时间：2021-04-20 17:34

　　自2007年至今,我国迎来了互联网金融发展的黄金时期,众多业务层出不穷。但是实际来看,限于行业门槛低、监管难等客观原因,靠互联网技术发展起来的互联网金融平台,与非法集资天生联系密切,非法集资犯罪随之衍生而来。该类犯罪因为互联网方便、快捷等因素,极易给人民群众造成重大的经济损失,产生恶劣的社会影响,遭受严重损失的群众也容易出现群体性事件,影响改革发展稳定的大局。因而公安经侦部门要迅速反应、严厉打击,尽最大的努力为群众挽回经济损失,从而实现侦查效果与社会效果的统一。本文以互联网金融平台为切入点,来探讨非法集资犯罪的有关情况。首先,文章简要介绍了互联网金融和非法集资犯罪的相关基础理论。其次,从民间融资的市场需求、投资者心理、现有监管机制、问题平台退出机制等多个维度总结了互联网金融平台中非法集资犯罪的发案原因,剖析了此类案件具有共性的四类特征,即此类犯罪在时空上具有二元性、在行为上具有数据性、在主体上呈现公司化、在后果上呈现扩大化。再次,从侦查实务中侦查机关遇到的问题角度描述了互联网金融平台中非法集资犯罪侦查的困境。现实中,侦查机关往往会遇到以下问题:一是公安机关在地方政府的要求下,往往把维护... 

【文章来源】：长春工业大学吉林省

【文章页数】：40 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的和意义
    1.3 文献综述
        1.3.1 国外研究现状
        1.3.2 国内研究现状
第2章 互联网金融平台中非法集资犯罪概述
    2.1 互联网金融平台中非法集资犯罪相关概念的界定
    2.2 互联网金融平台中非法集资犯罪的特点
        2.2.1 犯罪空间具有二元性
        2.2.2 犯罪行为具有数据性
        2.2.3 犯罪主体的公司化
        2.2.4 危害后果的扩大化
    2.3 互联网金融平台中非法集资犯罪多发的原因
        2.3.1 民间投资缺乏理性
        2.3.2 融资企业具有非法占有的故意
        2.3.3 行业监管措施过于宽松
        2.3.4 行业问题平台退出机制不健全
第3章 互联网金融平台中非法集资犯罪侦查的困境
    3.1 公安机关侦查重心分散,不易介入
        3.1.1 侦查重心分散
        3.1.2 介入时机不易把握
    3.2 重涉案人口供,轻大数据预警和资金分析
        3.2.1 过分依赖口供
        3.2.2 欠缺大数据预警机制
        3.2.3 轻视资金流追踪
    3.3 追赃、控赃存在一定难度
        3.3.1 涉案人员、财产情况复杂
        3.3.2 涉案财物价值难以保证
    3.4 维稳具有一定压力
        3.4.1 投资人的不稳定因素
        3.4.2 平台方的不稳定因素
第4章 互联网金融平台中非法集资犯罪的侦查对策
    4.1 情报导侦,适时介入
        4.1.1 重视情报的获取
        4.1.2 建立经侦大数据库
        4.1.3 适时介入侦查
    4.2 分析查控资金
        4.2.1 资金检索和调取
        4.2.2 资金数据预处理及可视化
        4.2.3 控制涉案账户及其资金
    4.3 及时追赃、控赃
        4.3.1 查询冻结和查封扣押
        4.3.2 依法处置涉案财物
        4.3.3 多措并举,广泛追赃
    4.4 做好维稳处置工作
        4.4.1 掌握投资人涉稳情况
        4.4.2 对嫌疑人合理运用刑事政策
第5章 结论
致谢
参考文献
作者简介
攻读硕士学位期间研究成果


【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融犯罪刑法规制探究[J]. 王志祥,单奕铭.  辽宁师范大学学报(社会科学版). 2019(03)
[2]违法资金分析与查控技术专业化建设[J]. 程小白,程科.  中国刑警学院学报. 2018(05)
[3]P2P网络借贷平台异化的刑事规制[J]. 国家检察官学院课题组,朱丽欣.  国家检察官学院学报. 2018(01)
[4]P2P网络借贷犯罪的新特点及侦防对策[J]. 朱冲,王玮阳.  牡丹江师范学院学报(哲学社会科学版). 2017(01)
[5]P2P网络借贷平台经济犯罪与防控机制研究[J]. 夏军,王春.  上海公安高等专科学校学报. 2016(06)
[6]网络犯罪的刑法应对新理念[J]. 刘宪权.  政治与法律. 2016(09)
[7]涉众型经济犯罪中涉案财物处置问题研究[J]. 刘振全.  山东审判. 2016(04)
[8]浅析集资诈骗犯罪案件侦防对策[J]. 杨曼,牛廉清,杨昊亮.  法制与社会. 2016(22)
[9]互联网金融语境中的非法集资风险及其刑法规制[J]. 高振翔.  交大法学. 2016(02)
[10]论P2P网贷平台违法犯罪案件初期侦查途径[J]. 孔庆波,闫宏伟.  四川警察学院学报. 2016(01)

硕士论文
[1]互联网金融中的非法集资行为及其刑法规制[D]. 夏文闻.吉林大学 2018
[2]网贷平台中非法吸收公众存款犯罪的侦查对策研究[D]. 褚乾昆.中国人民公安大学 2017
[3]电子数据证据取证研究[D]. 阳勇林.广西师范大学 2015
[4]P2P网络借贷平台的风险管理研究[D]. 高泽宇.安徽财经大学 2015
[5]互联网金融中的非法集资犯罪研究[D]. 张燕琳.湖南大学 2015
[6]P2P网络借贷平台的法律监管制度研究[D]. 周礼贤.中国政法大学 2014



本文编号：3150107