台湾金融控股公司多元化经营的风险与监管

发布时间：2016-12-17 11:06

  本文关键词：台湾《金融控股公司法》评述，由笔耕文化传播整理发布。

《厦门大学》 2007年

台湾金融控股公司多元化经营的风险与监管

陈婷  

【摘要】： 20世纪90年代以来,金融技术创新、客户需求变化、前所未有的金融动荡以及经济全球化等趋势,促使金融机构不断进行战略调整和机构重组,金融服务业正经历着深刻的结构变革,金融多元化已成为大势所趋。作为我国从分业经营向混业经营迈进的有力工具的金融控股公司,其自身结构虽然在规模经济、范围经济、协同效应和降低交易成本等方面具有优势,但内部交易所产生的风险必将伴随多元化经营而来。为此,如何对金控公司多元化风险进行有效防范已成为金控公司研究的一项重要课题。 目前为止,我国已经出现了一些形式上可以称之为金控公司的金融集团,但是,目前中国大陆关于金融混业经营以及金融控股公司的相关法令还未产生,“无法可循”将使这类经营形态的公司以及其消费者缺乏法律的地位与保障。因此,借鉴境外发达国家与地区的监管实例是非常必要的。考虑到台湾金融界与大陆的相似性,本文选择台湾作为比较目标,以台湾金控公司的财务指标为计量数据,以计量方法实证了台湾金融控股公司业务的多元化程度与经营风险及风险调整后收入的相关性。在此基础上,本文在第四章重点归纳总结了台湾金融控股公司多元化风险监管的成效以及不足,以此作为对大陆金控公司风险防范与监督的参照。 本文的创新之处在于 1、选取台湾金控公司作为借鉴对象,有别于以往论文中选择欧美、日本为借鉴对象的常用研究方法。 2、本文不仅归纳了台湾金控公司业务多元化风险的监控措施,更重要的是,从监控法的立法下手,分析其整体监控结构的特点与优势,为我国大陆金控公司的立法提供了参照意见。 本文不足之处在于,由于台湾金控公司为数不多,且创建年数有限,直接导致了计量分析时样本不够大,使得计量结果不大理想。

【关键词】：
【学位授予单位】：厦门大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2007
【分类号】：F832.2
【目录】：

摘要4-5

Abstract5-14

导论14-17

第一节 本文的选题意义与背景14-15

第二节 本文研究方法与研究架构15-17

一、本文研究方法15

二、本文研究架构15-17

第一章 文献综述17-26

第一节 多元化金融集团与风险的文献综述17-23

一、量化风险研究的文献综述17-21

二、非量化风险的文献综述21-23

第二节 风险防范与监管的文献综述23-26

一、国外学者的研究23-24

二、对台湾金控公司监管体系的研究24-25

三、对大陆金控监管的研究25-26

第二章 台湾金融控股公司的产生与发展现状26-36

第一节 台湾金控公司产生的背景及原因26-30

一、应对国际环境与外来挑战的威胁26-27

二、金融机构本身扩展与增加获利的要求27-29

三、符合监管者的要求29-30

第二节 大陆与台湾发展金控公司背景的比较分析30-33

一、都是为了应对加入WTO后外国大型金融集团的挑战30-31

二、都符合国内金融市场的自由化进程31

三、都符合当前分业监管体系的监控31-33

第三节 台湾金控公司的发展现状33-36

一、以资产规模评估33-34

二、以主体进行评估34

三、以事业版图评估34-36

第三章 台湾金控公司多元化经营与风险的实证分析36-43

第一节 理论框架与模型简介36-40

一、关于假设与模型的设置36-38

二、关于数据的选取38-40

第二节 计量结果与相关分析40-43

一、关于计量分析的结果40-42

二、本章小结42-43

第四章 台湾金控公司多元化风险防范与监管43-57

第一节 台湾金控公司多元化风险监管的特点与成效43-54

一、台湾金控公司“212”监管模式日渐巩固43-46

二、金控公司多元化风险的监管从合理限制内部交易入手46-48

三、多元化风险的防范与监管措施全面有效48-54

第二节 台湾金控公司监管体系的不足之处54-57

一、公司治理方式缺陷55

二、对关系人交易限制条件规范不清55

三、资本充足率的计算比率有缺陷55-57

第五章 台湾金控公司监管对大陆的借鉴意义57-62

第一节 台湾监管体系的设立对大陆的借鉴作用57-59

一、台湾金控公司法制体系的建立给我国大陆带来的启示57-58

二、关于金融控股公司监管模式的选择58-59

第二节 台湾监管措施对大陆金控公司的启示59-62

一、台湾金控公司内部交易监管的启示59-60

二、我国针对金控公司多元化风险应做出的规范60-62

结语62-63

[参考文献]63-65

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