金融机构出具虚假资金证明的责任梳理与抉择

发布时间：2017-03-21 14:02

本文关键词：金融机构出具虚假资金证明的责任梳理与抉择，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：金融机构出具虚假资金证明引发的民事纠纷,是近年来商事审判中较为常见,且颇有争议的疑难问题。当前,我国金融机构多为“国”字背景,现行法律对其违规出具虚假资金证明行为的规制多限于行政监管层面,缺少统一的定性和系统全面的规范。本文主张应借鉴德国和日本民法,对此类案件定性为侵权行为,进而采用侵权责任法进行规制。本文除引言和结束语外,主要包括以下五个部分。第一部分是问题的导入——虚假资金证明责任之产生过程与实践类型。这部分是以描述一个典型案例为切入点,深入解析出具虚假资金证明行为的产生过程和实践类型,同时对某省法院审理的此类案件进行数据分析,客观呈现此类案件在审判实务中的特点。第二部分是理论认识的偏失——主论虚假资金证明行为之侵权责任的必然归位。这部分在阐述有关出具虚假资金证明责任性质的理论学说,即执业义务责任说、契约责任说、保证责任说的基础上,分析这三种学说的不足,从而引伸出侵权责任说,进而对该学说的内涵、归责目的、理论扩展进行介绍,进一步证实侵权责任说的合理性。第三部分是实然考察——现行立法之不足与司法实践之困惑。这部分主要是对最高法院两次批复和一次通知,以及《商业银行法》、《公司法》的现行规定进行说明,从而证实我国现行立法对出具虚假资金证明行为侵权性质的模糊不定,未以侵权行为法最新理论指导立法实践,导致相关规定的法理内涵匮乏,呈显出规范效力偏低、规定粗略简单、缺乏系统性和可操作性等弊端。第四部分是应然抉择——立法体系架构及实践问题梳理。这部分是在将出具虚假资金证明行为纳入侵权行为法的视野下,以一般侵权行为过错归责原则对其责任体系进行构架,即遵循具备违法行为、损害事实、行为人主观过错以及行为与损害结果之间具有因果关系四大要件体系。同时,围绕理论争议的焦点和审判实务的难点进行深入梳理,以期最大限度地提升论文的实践指导意义。第五部分是司法建议稿——《关于审理金融机构出具虚假资金证明承担侵权赔偿责任的若干规定》。这部分主要是根据《民法通则》、《侵权责任法》、《商业银行法》、《公司法》、《证券法》等法律,结合审判实践,对出具虚假资金证明责任的规制提出建议性的意见,仅供参考。
【关键词】：虚假资金证明 侵权责任 问题梳理 立法抉择
【学位授予单位】：山东大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2012
【分类号】：D923;D922.28;D922.291.91
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