论我国金融控股公司的法律监管

发布时间：2017-05-16 23:06

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【摘要】： 世界金融业的发展趋势是由分业经营走向混业经营。体现混业经营的金融控股公司在世界各地广泛存在。目前我国也已经存在为数不少的金融控股公司，国家也认识到了金融控股公司存在的合理性和必要性。但由于我国的金融控股公司风险管理水平较低，股权结构复杂，内幕交易、关联交易时有发生，，更重要的是我国法律缺乏对金融控股公司的有效监管，因此我国的金融控股公司存在着大量的风险隐患。为提高我国金融控股公司运作的安全和效率，加强对我国金融控股公司的法律监管已经刻不容缓。 走混业经营的发展道路，选择金融控股公司这种模式是我国金融业发展的必然选择。基于这种认识，如何明确金融控股公司的法律性质，如何从其风险分析法律监管要求，如何完善对金融控股公司的内外部监管使金融控股公司的行为受到法律的监管约束，成为本文论述的主要内容。 本文分六章：第一章引言部分，简要阐述了研究此课题的理论和实际双重意义。第二章是对金融控股公司的概述，界定了金融控股公司的涵义，并分析了其法律性质和类型；第三章描述了金融控股公司在我国的发展现状，指出金融控股公司是我国金融业向混业经营过渡的现实选择；第四章分析了我国金融控股公司存在的内部风险和外部风险，并阐述了这些风险对监管制度的要求；第五章是本文的重点，在指出我国金融控股公司法律监管存在的问题基础上，提出了完善金融控股公司法律监管的宏观和微观建议。包括：建立金融监管新理念；尽快制定专门的金融控股公司立法；选择合适的监管模式，加强监管的国际合作；明确金融控股公司的市场准入标准和退出机制；加强对资本充足率和关联交易的监管；规范金融控股公司的公司治理结构；设立公司高管任职资格审查制度等。第六章是本文的结论与展望。
【关键词】：混业经营 金融控股公司 风险 法律监管
【学位授予单位】：南昌大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2008
【分类号】：D922.28
【目录】：

• 摘要3-4
• ABSTRACT4-8
• 第1章 引言8-10
• 第2章 金融控股公司概述10-16
• 2.1 金融控股公司的渊源10-12
• 2.1.1 金融分业经营与金融混业经营10-11
• 2.1.2 金融控股公司是金融分业经营转向混业经营的理想选择11-12
• 2.2 金融控股公司的定义和法律性质12-14
• 2.2.1 金融控股公司的定义12-13
• 2.2.2 金融控股公司的法律性质13-14
• 2.3 金融控股公司的类型14-16
• 第3章 金融控股公司在我国的发展现状16-26
• 3.1 我国金融业的发展历程16-18
• 3.1.1 混业经营时期16
• 3.1.2 分业经营时期16-17
• 3.1.3 分业经营向混业经营的过渡时期17-18
• 3.2 金融控股公司是我国金融业向混业经营过渡的现实选择18-20
• 3.3 金融控股公司在我国的组织形式20-24
• 3.3.1 纯粹型金融控股公司20-21
• 3.3.2 银行、保险和证券类控股公司21-22
• 3.3.3 产融结合型金融控股公司22-23
• 3.3.4 国有金融控股公司23-24
• 3.4 我国金融控股公司的特点24-26
• 3.4.1 集团控股，联合经营24-25
• 3.4.2 法人分业，规避风险25
• 3.4.3 财务并表，各负盈亏25-26
• 第4章 我国金融控股公司存在的风险26-32
• 4.1 金融控股公司存在的内部风险26-29
• 4.1.1 资本金不足的风险26-27
• 4.1.2 关联交易的风险27
• 4.1.3 利益冲突的风险27-29
• 4.2 金融控股公司存在的外部风险29-30
• 4.2.1 破坏公平竞争的风险29
• 4.2.2 加剧股市泡沫的风险29-30
• 4.2.3 引发金融系统崩溃的风险30
• 4.3 内外部风险对监管制度的要求30-32
• 4.3.1 内部风险对监管制度的要求30
• 4.3.2 外部风险对监管制度的要求30-32
• 第5章 完善我国金融控股公司法律监管的建议32-52
• 5.1 我国金融控股公司法律监管存在的问题32-35
• 5.1.1 监管法律法规缺失32-33
• 5.1.2 监管理念不先进33-34
• 5.1.3 监管模式不合理34
• 5.1.4 监管具体制度不完善34-35
• 5.2 完善我国金融控股公司法律监管的具体建议35-52
• 5.2.1 建立我国金融监管新理念35-37
• 5.2.2 完善金融控股公司法律监管的宏观建议37-44
• 5.2.3 完善金融控股公司法律监管的微观建议44-52
• 第6章 结论与展望52-54
• 6.1 结论52-53
• 6.2 进一步工作的方向53-54
• 致谢54-55
• 参考文献55-58
• 攻读学位期间的研究成果58

【引证文献】

中国硕士学位论文全文数据库 前1条

1 燕东申;我国金融控股公司监管法律问题研究[D];烟台大学;2010年

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本文编号：372077