银行系统风险监管的法律问题研究
发布时间：2021-01-31 10:09
随着金融全球化与金融创新的不断发展,银行业的内在风险也在不断积累,银行危机的频繁爆发生动地说明现行国际银行体系存在着严重的问题。在银行业面临的各类金融风险中,系统风险是最为值得重视的一类,对此类风险的监管失灵表明目前的银行监管体系中有一些深层的制度性缺陷亟待弥补。在金融一体化的大背景下,全球银行业系统风险日益增大,系统风险演变为系统危机的可能性始终存在,这就要求各国政府监管部门一方面需要通过各种方式增强国内银行监管体系的有效性,另一方面也应该加强彼此间的监管合作与协调。然而,传统的外部监管制度存在许多的不足,需要进一步加强内部控制体系与市场约束机制在银行系统风险监管体系中的作用,同时,各国政府和有关国际组织应该通过各种双边和多边的途径建立更为有效的国际监管体制。正文由五章组成。第一章主要分析了银行系统风险的概念、银行监管主体、法院在金融监管体系中的地位等基础问题,并结合几次重大的银行业危机以及相应的监管改革对银行系统风险监管法制的发展脉络进行了梳理。简而言之,银行系统风险是一种由少数银行机构引发的可能造成整个银行体系不稳定的可能性,严重的系统性危机会对宏观经济造成极大的负面影响。鉴于政...
【文章来源】：武汉大学湖北省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：266 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
中文摘要
英文摘要
引言
一、问题的提出
二、国内外研究现状
三、研究方法
四、论文的不足之处
第一章 银行系统风险监管的基础理论
第一节 银行系统风险的概念
一、系统风险定义的国内研究
二、系统风险定义的国外研究
三、银行系统风险的定义
四、银行系统风险定义的相关概念
五、系统风险的类型与银行系统风险的性质
第二节 银行系统风险监管的主体分析
一、银行系统风险问题的公共性
二、政府外部监管的质疑论
三、银行系统风险监管的治理观
四、金融监管主体的秩序论
第三节 银行系统风险监管的法律论
一、"最优法律论"的标签——贝克尔-斯蒂格勒模型与波斯纳
二、科斯定理的误读与正解
三、法律不完备理论
四、法院在银行系统风险监管中的作用
第四节 银行系统风险的历史与金融监管法制的发展
一、1930年代的银行挤兑危机与存款保险制度的建立
二、1980年代发达国家银行业危机与银行监管制度的革命
三、国际银行系统风险事件与监管制度的创新
四、次贷危机的爆发与全球金融监管体系的构建
第二章 银行系统风险外部监管的法律问题
第一节 银行系统风险外部监管方法（一）——传统法律制度的缺陷
一、资本监管制度
二、存款保险制度
三、最后贷款人制度
第二节 银行系统风险外部监管方法（二）——创新法律制度的引入
一、贷款集中限制
二、杠杆限制
三、流动性提供
四、防止恐慌
第三节 银行系统风险监管的管辖权问题
一、管辖权的单边实践
二、管辖权的双边协调
三、管辖权的区域协调
四、管辖权协调的巴塞尔模式
第四节 银行系统风险监管的法律责任问题
一、银行控股公司的法律责任
二、董事与高级职员的法律责任
三、专业人士的法律责任
四、监管机构的法律责任
第三章 银行系统风险内部控制的法律问题
第一节 银行内部控制与银行系统风险防范的关系
一、银行内部控制的概念
二、银行内部控制与银行系统风险防范的关联性
第二节 银行系统风险内部控制的制度设计
一、管理层监督和控制文化
二、风险识别和评估
三、控制活动和职责分离
四、信息和交流
五、监督措施和纠正缺陷
第三节 银行系统风险内部控制的监督管理
一、美国银行系统风险内部控制的监督管理
二、英国银行系统风险内部控制的监督管理
三、银行系统风险内部控制监督中的审计师
第四章 银行系统风险市场约束的法律问题
第一节 银行系统风险市场约束的理论研究与现实发展
一、银行市场约束的概念
二、银行系统风险的防范与市场约束的引入
三、银行系统风险市场约束的理论研究
四、银行系统风险市场约束的现状
五、银行系统风险市场约束的局限
第二节 银行系统风险市场约束的法律实践
一、银行系统风险市场约束制度的确立与强化
二、银行系统风险市场约束制度的主体分析
三、银行系统风险市场约束的法律机制——以存款人约束机制为例
第三节 银行系统风险市场约束的信息披露制度
一、信息披露制度在银行监管中的地位
二、信息披露制度的规范与实施
三、信息披露制度的国际规范
四、信息披露制度的局限与不足
第五章 银行系统风险监管体制的法律问题
第一节 银行系统风险区域监管体制改革——以欧盟监管实践为例
一、欧盟金融监管体制改革历程
二、欧盟金融监管体制改革方案
三、欧盟金融监管体制改革论争
第二节 银行系统风险全球监管体制的性质与缺陷——巴塞尔银行监管体制评析
一、巴塞尔银行监管委员会的法律性质
二、巴塞尔监管规范的软法性
三、巴塞尔银行监管体制的运作
四、巴塞尔银行监管体制的两难境地
第三节 银行系统风险国际监管体制的完善
一、宏观国际金融体系的改革建议
二、银行系统风险国际监管体制的三种方案
三、国际监管体制改革的现实困难
四、监管体制改革障碍的理论分析
五、系统风险国际监管体制的设想
结语
参考文献
攻博期间公开发表论文
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]杠杆率限制与资本监管有效性研究[J]. 潘再见,陈振. 新金融. 2009(07)
[2]美国金融监管改革路线图解析[J]. 包明友. 中国金融. 2009(13)
[3]日本存款保险制度改革及其启示[J]. 周爱萍. 金融理论与实践. 2009(06)
[4]巴塞尔委员会面面观[J]. 罗平. 银行家. 2009(06)
[5]关于金融监管理论演进的文献综述[J]. 林欣. 海南金融. 2009(05)
[6]金融创新视角下的中央银行职能变革[J]. 刘丽巍. 财经问题研究. 2009(04)
[7]金融监管理论的文献综述[J]. 臧慧萍. 经济论坛. 2009(07)
[8]次贷危机与主要金融危机比较[J]. 沈建光,肖红. 金融研究. 2008(12)
[9]金融监管问题的多学科理论综述[J]. 李子芬. 金融教学与研究. 2008(05)
[10]科斯定理与经济立法的基本问题[J]. 刘继虎,覃妤嫦,蒋相之. 法制与社会. 2008(28)
博士论文
[1]金融衍生工具系统风险的宏观效应研究[D]. 王红强.中共中央党校 2009
[2]金融机构系统性风险管理的知识层面建模[D]. 叶康.中国科学技术大学 2009
[3]部分投保的存款保险制度[D]. 刘明学.复旦大学 2009
[4]资本充足管制与银行风险行为研究[D]. 吴俊.重庆大学 2008
[5]论我国金融控股公司风险防范法律制度[D]. 李晗.湖南大学 2007
[6]银行监管有效性分析[D]. 宓丹.四川大学 2007
[7]银行业关联交易及其规制研究[D]. 余保福.西南财经大学 2007
[8]金融控股公司法律制度研究[D]. 刘东平.西南政法大学 2006
[9]中国银行业系统性风险防范研究[D]. 董满章.南京农业大学 2005
[10]外资银行风险控制法律问题研究[D]. 曾文革.西南政法大学 2003
硕士论文
[1]不同态势下证券市场系统风险研究[D]. 曹雪平.湖南大学 2005
[2]金融系统性风险与银行监管[D]. 翁悦.华东师范大学 2002
[3]房地产金融系统风险的分析与控制[D]. 李晶杰.武汉理工大学 2002
本文编号：3010660
【文章来源】：武汉大学湖北省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：266 页
【学位级别】：博士
【文章目录】：
中文摘要
英文摘要
引言
一、问题的提出
二、国内外研究现状
三、研究方法
四、论文的不足之处
第一章 银行系统风险监管的基础理论
第一节 银行系统风险的概念
一、系统风险定义的国内研究
二、系统风险定义的国外研究
三、银行系统风险的定义
四、银行系统风险定义的相关概念
五、系统风险的类型与银行系统风险的性质
第二节 银行系统风险监管的主体分析
一、银行系统风险问题的公共性
二、政府外部监管的质疑论
三、银行系统风险监管的治理观
四、金融监管主体的秩序论
第三节 银行系统风险监管的法律论
一、"最优法律论"的标签——贝克尔-斯蒂格勒模型与波斯纳
二、科斯定理的误读与正解
三、法律不完备理论
四、法院在银行系统风险监管中的作用
第四节 银行系统风险的历史与金融监管法制的发展
一、1930年代的银行挤兑危机与存款保险制度的建立
二、1980年代发达国家银行业危机与银行监管制度的革命
三、国际银行系统风险事件与监管制度的创新
四、次贷危机的爆发与全球金融监管体系的构建
第二章 银行系统风险外部监管的法律问题
第一节 银行系统风险外部监管方法（一）——传统法律制度的缺陷
一、资本监管制度
二、存款保险制度
三、最后贷款人制度
第二节 银行系统风险外部监管方法（二）——创新法律制度的引入
一、贷款集中限制
二、杠杆限制
三、流动性提供
四、防止恐慌
第三节 银行系统风险监管的管辖权问题
一、管辖权的单边实践
二、管辖权的双边协调
三、管辖权的区域协调
四、管辖权协调的巴塞尔模式
第四节 银行系统风险监管的法律责任问题
一、银行控股公司的法律责任
二、董事与高级职员的法律责任
三、专业人士的法律责任
四、监管机构的法律责任
第三章 银行系统风险内部控制的法律问题
第一节 银行内部控制与银行系统风险防范的关系
一、银行内部控制的概念
二、银行内部控制与银行系统风险防范的关联性
第二节 银行系统风险内部控制的制度设计
一、管理层监督和控制文化
二、风险识别和评估
三、控制活动和职责分离
四、信息和交流
五、监督措施和纠正缺陷
第三节 银行系统风险内部控制的监督管理
一、美国银行系统风险内部控制的监督管理
二、英国银行系统风险内部控制的监督管理
三、银行系统风险内部控制监督中的审计师
第四章 银行系统风险市场约束的法律问题
第一节 银行系统风险市场约束的理论研究与现实发展
一、银行市场约束的概念
二、银行系统风险的防范与市场约束的引入
三、银行系统风险市场约束的理论研究
四、银行系统风险市场约束的现状
五、银行系统风险市场约束的局限
第二节 银行系统风险市场约束的法律实践
一、银行系统风险市场约束制度的确立与强化
二、银行系统风险市场约束制度的主体分析
三、银行系统风险市场约束的法律机制——以存款人约束机制为例
第三节 银行系统风险市场约束的信息披露制度
一、信息披露制度在银行监管中的地位
二、信息披露制度的规范与实施
三、信息披露制度的国际规范
四、信息披露制度的局限与不足
第五章 银行系统风险监管体制的法律问题
第一节 银行系统风险区域监管体制改革——以欧盟监管实践为例
一、欧盟金融监管体制改革历程
二、欧盟金融监管体制改革方案
三、欧盟金融监管体制改革论争
第二节 银行系统风险全球监管体制的性质与缺陷——巴塞尔银行监管体制评析
一、巴塞尔银行监管委员会的法律性质
二、巴塞尔监管规范的软法性
三、巴塞尔银行监管体制的运作
四、巴塞尔银行监管体制的两难境地
第三节 银行系统风险国际监管体制的完善
一、宏观国际金融体系的改革建议
二、银行系统风险国际监管体制的三种方案
三、国际监管体制改革的现实困难
四、监管体制改革障碍的理论分析
五、系统风险国际监管体制的设想
结语
参考文献
攻博期间公开发表论文
后记
【参考文献】：
期刊论文
[1]杠杆率限制与资本监管有效性研究[J]. 潘再见,陈振. 新金融. 2009(07)
[2]美国金融监管改革路线图解析[J]. 包明友. 中国金融. 2009(13)
[3]日本存款保险制度改革及其启示[J]. 周爱萍. 金融理论与实践. 2009(06)
[4]巴塞尔委员会面面观[J]. 罗平. 银行家. 2009(06)
[5]关于金融监管理论演进的文献综述[J]. 林欣. 海南金融. 2009(05)
[6]金融创新视角下的中央银行职能变革[J]. 刘丽巍. 财经问题研究. 2009(04)
[7]金融监管理论的文献综述[J]. 臧慧萍. 经济论坛. 2009(07)
[8]次贷危机与主要金融危机比较[J]. 沈建光,肖红. 金融研究. 2008(12)
[9]金融监管问题的多学科理论综述[J]. 李子芬. 金融教学与研究. 2008(05)
[10]科斯定理与经济立法的基本问题[J]. 刘继虎,覃妤嫦,蒋相之. 法制与社会. 2008(28)
博士论文
[1]金融衍生工具系统风险的宏观效应研究[D]. 王红强.中共中央党校 2009
[2]金融机构系统性风险管理的知识层面建模[D]. 叶康.中国科学技术大学 2009
[3]部分投保的存款保险制度[D]. 刘明学.复旦大学 2009
[4]资本充足管制与银行风险行为研究[D]. 吴俊.重庆大学 2008
[5]论我国金融控股公司风险防范法律制度[D]. 李晗.湖南大学 2007
[6]银行监管有效性分析[D]. 宓丹.四川大学 2007
[7]银行业关联交易及其规制研究[D]. 余保福.西南财经大学 2007
[8]金融控股公司法律制度研究[D]. 刘东平.西南政法大学 2006
[9]中国银行业系统性风险防范研究[D]. 董满章.南京农业大学 2005
[10]外资银行风险控制法律问题研究[D]. 曾文革.西南政法大学 2003
硕士论文
[1]不同态势下证券市场系统风险研究[D]. 曹雪平.湖南大学 2005
[2]金融系统性风险与银行监管[D]. 翁悦.华东师范大学 2002
[3]房地产金融系统风险的分析与控制[D]. 李晶杰.武汉理工大学 2002
本文编号：3010660
本文链接：https://www.wllwen.com/falvlunwen/guojifa/3010660.html
