从《有效银行监管核心原则》析我国银行监管法制之完善

发布时间：2021-03-10 03:17

　　巴塞尔银行监管委员会于1997年9月正式颁布的《有效银行监管核心原则》（以下简称《核心原则》）,在实施9年之后的2006年10月重新修订颁布。本文认为,这是在经济、金融全球化趋势下推出的一份适用于全球的国际标准性文件,对于创新金融监管机制抵御金融风险具有重要意义。《核心原则》是对银行监管进行系统性研究的重大成果,科学地概括了有效银行监管的基本要素并构建了基本原则体系。由于该文件在草拟、修改、定稿等各个环节都广泛征求了国际货币基金组织、世界银行、各国银行监管当局、商业银行和地区性监管团体的意见,并吸收了各国银行监管的先进理念与监管经验,因而具有监管理念和监管模式的先导性、权威性,具有监管内容和监管程序的缜密性、可操作性,得到了各国积极参与和广泛响应。《核心原则》对于包括中国在内的各国银行业的体制改革和银行监管机制的建立与完善,都产生深远的影响和有力的推动效用。我国近几年来采用与借鉴《核心原则》的部分规则,成功地进行了银行监管体制改革与法制建设,在建立健全银行监管机制和加强监管力度方面取得了明显的进步;但对照《核心原则》的要求,我国现行银行监管机制和相关的立法及制度建设仍然存在很大差距。同... 

【文章来源】：湖南大学湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：58 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 引言
第2章 《核心原则》出台的国际背景与内容分析
    2.1 《核心原则》出台的国际背景与制度创新
        2.1.1 《核心原则》是国际银行业迅速发展的产物
        2.1.2 巴塞尔银行监管委员会对国际银行监管的探索与创新
    2.2 《核心原则》的内容规范与基本特征分析
        2.2.1 《核心原则》的内容规范
        2.2.2 《核心原则》的基本特征
    2.3 《核心原则》修订的基础和发展变化
        2.3.1 《核心原则》修订的基础和遵循的原则
        2.3.2 《核心原则》修订后的发展变化
第3章 《核心原则》产生的巨大影响与指导意义
    3.1 《核心原则》产生的巨大影响
    3.2 《核心原则》对于我国银行监管的指导意义
        3.2.1 有利于更新我国银行监管理念
        3.2.2 有利于促进我国银行监管法制化和自我评估
    3.3 我国适用《核心原则》存在的困惑
第4章 我国借鉴《核心原则》的成功实践与差距
    4.1 我国借鉴《核心原则》的成功实践
        4.1.1 中国银监会的成立及其自我评估
        4.1.2 借鉴《核心原则》制定《银行业监督管理法》
        4.1.3 《人民银行法》和《商业银行法》对《核心原则》的借鉴
        4.1.4 其他法律制度与《核心原则》的接轨
    4.2 我国银行监管法制与《核心原则》的差距
        4.2.1 总体差距分析
        4.2.2 具体差距分析
第5章 完善我国银行监管法律制度之构想
    5.1 建立银行业全面风险监管体系
    5.2 规范内部控制制度
    5.3 完善信息披露制度
    5.4 建立市场退出制度
    5.5 制定存款保险制度
结论
参考文献
附录A （攻读学位期间所发表的学术论文）
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]国际银行监管理念的最新演进——基于有效银行监管核心原则修订的分析[J]. 王刚.  国际金融研究. 2007(01)
[2]浅谈中国银行监管法制的建设与完善[J]. 向玲莉,邓晓俊.  时代金融. 2006(08)
[3]论巴塞尔体制与中国银行监管体制的完善[J]. 李姝.  甘肃农业. 2006(02)
[4]国际银行业信息披露制度研究[J]. 张兴胜,胡婕.  金融论坛. 2005(08)
[5]对我国银行监管法律体系的评析与思考[J]. 黎四奇.  法律科学.西北政法学院学报. 2004(06)
[6]略论人民银行与银监会监管职能的划分与协调[J]. 廖凡,王斯曼.  金融法苑. 2003(08)
[7]试论中国人民银行的金融监管权[J]. 孙翠雯.  金融法苑. 2003(08)
[8]论建立存款保险制度的可行性[J]. 李欣,李玮玮.  保险研究. 2002(05)
[9]完善我国银行监管体系问题研究[J]. 娄彦华,刘庭.  经济问题. 2001(12)
[10]巴塞尔核心原则与中国的金融监管[J]. 孟龙.  中国金融. 1999(07)



本文编号：3073963