商业银行市场退出监管法律制度之国际比较研究
发布时间：2021-05-10 16:11
商业银行的市场退出监管是商业银行监管法律制度当中非常重要和不可或缺的一个环节,它与商业银行市场准入监管和商业银行营运监管三者之间相互促进、相互制约,一起共同构成一个健全的商业银行监管法律体系。由于商业银行不同于一般商业组织的特殊性质和作用,它的经营失败的负面影响往往不会仅仅局限于失败银行及其相关利害关系人的范围之内,而是具有极强的传染性和不可预测性。因此世界各国对商业银行的竞争失败对整个金融体系乃至整个经济发展可能造成的负面影响非常关注,并逐渐形成了“太大而不能倒”等政策,对于商业银行的市场退出持否定态度,对于出现危机的商业银行不是主动地采取措施让其退出市场而是不计成本地实施救助。这种否认商业银行市场退出监管的做法带来了沉重的代价,在经历了若干次危机并进行深刻地反思之后,各国开始重视市场退出监管法律制度的作用与意义,并进行了富有成效的实践活动,相关国际组织也积极分析与总结各国相关实践的经验与教训,为国际商业银行市场退出监管法律制度的完善与发展及其各国的合作与交流提出了富有建设性的指引。我国近些年在完善与发展商业银行市场退出监管法律制度方面进行了许多工作取得了很大进步,然而目前仍然存在着...
【文章来源】：湖南大学湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：105 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 选题背景及研究意义
1.2 文献综述
1.3 研究思路及框架
第2章 商业银行市场退出监管法律制度之定位
2.1 商业银行市场退出的概念与类型
2.1.1 商业银行市场退出的概念与范畴
2.1.2 商业银行市场退出的类型
2.2 商业银行市场退出监管与相关概念的联系
2.2.1 商业银行市场退出监管与商业银行监管法律制度
2.2.2 商业银行市场退出监管与商业银行危机救助制度
2.2.3 商业银行市场退出监管与商业银行退市支持制度
2.2.4 商业银行市场退出监管与“太大而不能倒”政策
2.2.5 商业银行市场退出监管与道德风险
2.3 商业银行市场退出监管的特殊性
2.3.1 退出条件上的严格性
2.3.2 存款人利益保护上的优先性
2.3.3 法律适用上的特殊性
2.4 商业银行市场退出的意义
2.4.1 有利于保持市场的竞争活力
2.4.2 有利于维护银行业的稳健运行
2.4.3 有利于防范道德风险的发生
2.4.4 有利于促进银行业资源的优化配置
2.5 本章小结
第3章 有关商业银行市场退出监管法律制度的国际指引
3.1 巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管核心原则》
3.1.1 有问题银行处理的原则
3.1.2 问题银行矫正措施方面的指引
3.1.3 清算程序方面的指引
3.1.4 存款保险方面的指引
3.2 巴塞尔银行监管委员会《处置问题银行监管指引》
3.2.1 问题银行的定义
3.2.2 处置问题银行的原则
3.2.3 矫正措施的基本原则
3.2.4 处置政策的指导原则
3.3 欧盟影子金融监管委员会有关“问题银行”处置程序的建议
3.4 世界银行《有效的破产和债权人权利制度的原则和指南》附件Ⅰ：银行破产和重组
3.4.1 银行处置的特殊性以及银行破产法与普通破产法的区别
3.4.2 银行监管机构与监管政策
3.4.3 银行破产管理程序
3.5 有关存款保险制度最佳实践的国际指引
3.5.1 国际清算银行关于建立有效存款保险制度的指引
3.5.2 国际货币基金组织的《存款保险制度最优实践原则》
3.5.3 欧盟的《存款保险方案指令》
3.6 本章小结
第4章 商业银行市场退出监管法律制度的国际实践经验
4.1 商业银行危机救助制度
4.1.1 公共财政援助制度
4.1.2 接管与重组制度
4.1.3 小结
4.2 商业银行市场退出方式
4.2.1 并购方式(Merger & Acquisition)
4.2.2 撤销方式(Closure)
4.2.3 破产方式(Insolvency)
4.2.4 小结
4.3 商业银行市场退出支持制度——存款保险制度
4.3.1 存款保险制度的产生与意义
4.3.2 各国有关存款保险制度安排的实践
4.3.3 小结
第5章 我国商业银行市场退出监管法律制度的现状与完善
5.1 我国商业银行市场退出的概况与背景
5.1.1 我国银行类金融机构市场退出的概况
5.1.2 我国商业银行市场退出的背景
5.2 我国在商业银行市场退出监管方面的相关实践
5.2.1 商业银行危机救助制度
5.2.2 商业银行市场退出方式
5.2.3 商业银行市场退出支持制度
5.3 我国现有商业银行市场退出监管法律制度的不足
5.3.1 立法尚待完善
5.3.2 处置成本高昂
5.3.3 行政干预严重
5.3.4 道德风险严重
5.4 我国商业银行市场退出监管法律制度的完善
5.4.1 商业银行危机救助制度的完善
5.4.2 商业银行市场退出形式的完善
5.4.3 商业银行市场退出支持制度——存款保险制度的完善
结论
参考文献
附录A 攻读硕士学位期间所发表学术论文目录
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]外资购并韩国银行引风波[J]. 詹小洪. 银行家. 2006(09)
[2]苦中作乐的资产管理公司[J]. 张士学. 资本市场. 2006(07)
[3]存款保险制度(一)[J]. 王自力. 中国金融. 2006(13)
[4]农行股改不能议而不决[J]. 中国经济周刊. 2006(23)
[5]美国最后贷款人:经验与启示[J]. 徐宝林,郭建伟. 银行家. 2006(04)
[6]IMF为中国国有银行改革作“小结”[J]. 刘永刚. 中国经济周刊. 2006(14)
[7]中国的银行改革出了什么错[J]. 陈小宪. 中国经济周刊. 2006(12)
[8]2006年关注哪些金融热点[J]. 刘永刚. 中国经济周刊. 2006(12)
[9]有关金融机构市场退出立法中应当注意的几个问题[J]. 邱海洋. 中国金融. 2006(06)
[10]2006年中国银行业十大看点[J]. 张吉光. 银行家. 2006(03)
本文编号：3179663
【文章来源】：湖南大学湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校
【文章页数】：105 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 选题背景及研究意义
1.2 文献综述
1.3 研究思路及框架
第2章 商业银行市场退出监管法律制度之定位
2.1 商业银行市场退出的概念与类型
2.1.1 商业银行市场退出的概念与范畴
2.1.2 商业银行市场退出的类型
2.2 商业银行市场退出监管与相关概念的联系
2.2.1 商业银行市场退出监管与商业银行监管法律制度
2.2.2 商业银行市场退出监管与商业银行危机救助制度
2.2.3 商业银行市场退出监管与商业银行退市支持制度
2.2.4 商业银行市场退出监管与“太大而不能倒”政策
2.2.5 商业银行市场退出监管与道德风险
2.3 商业银行市场退出监管的特殊性
2.3.1 退出条件上的严格性
2.3.2 存款人利益保护上的优先性
2.3.3 法律适用上的特殊性
2.4 商业银行市场退出的意义
2.4.1 有利于保持市场的竞争活力
2.4.2 有利于维护银行业的稳健运行
2.4.3 有利于防范道德风险的发生
2.4.4 有利于促进银行业资源的优化配置
2.5 本章小结
第3章 有关商业银行市场退出监管法律制度的国际指引
3.1 巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管核心原则》
3.1.1 有问题银行处理的原则
3.1.2 问题银行矫正措施方面的指引
3.1.3 清算程序方面的指引
3.1.4 存款保险方面的指引
3.2 巴塞尔银行监管委员会《处置问题银行监管指引》
3.2.1 问题银行的定义
3.2.2 处置问题银行的原则
3.2.3 矫正措施的基本原则
3.2.4 处置政策的指导原则
3.3 欧盟影子金融监管委员会有关“问题银行”处置程序的建议
3.4 世界银行《有效的破产和债权人权利制度的原则和指南》附件Ⅰ：银行破产和重组
3.4.1 银行处置的特殊性以及银行破产法与普通破产法的区别
3.4.2 银行监管机构与监管政策
3.4.3 银行破产管理程序
3.5 有关存款保险制度最佳实践的国际指引
3.5.1 国际清算银行关于建立有效存款保险制度的指引
3.5.2 国际货币基金组织的《存款保险制度最优实践原则》
3.5.3 欧盟的《存款保险方案指令》
3.6 本章小结
第4章 商业银行市场退出监管法律制度的国际实践经验
4.1 商业银行危机救助制度
4.1.1 公共财政援助制度
4.1.2 接管与重组制度
4.1.3 小结
4.2 商业银行市场退出方式
4.2.1 并购方式(Merger & Acquisition)
4.2.2 撤销方式(Closure)
4.2.3 破产方式(Insolvency)
4.2.4 小结
4.3 商业银行市场退出支持制度——存款保险制度
4.3.1 存款保险制度的产生与意义
4.3.2 各国有关存款保险制度安排的实践
4.3.3 小结
第5章 我国商业银行市场退出监管法律制度的现状与完善
5.1 我国商业银行市场退出的概况与背景
5.1.1 我国银行类金融机构市场退出的概况
5.1.2 我国商业银行市场退出的背景
5.2 我国在商业银行市场退出监管方面的相关实践
5.2.1 商业银行危机救助制度
5.2.2 商业银行市场退出方式
5.2.3 商业银行市场退出支持制度
5.3 我国现有商业银行市场退出监管法律制度的不足
5.3.1 立法尚待完善
5.3.2 处置成本高昂
5.3.3 行政干预严重
5.3.4 道德风险严重
5.4 我国商业银行市场退出监管法律制度的完善
5.4.1 商业银行危机救助制度的完善
5.4.2 商业银行市场退出形式的完善
5.4.3 商业银行市场退出支持制度——存款保险制度的完善
结论
参考文献
附录A 攻读硕士学位期间所发表学术论文目录
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]外资购并韩国银行引风波[J]. 詹小洪. 银行家. 2006(09)
[2]苦中作乐的资产管理公司[J]. 张士学. 资本市场. 2006(07)
[3]存款保险制度(一)[J]. 王自力. 中国金融. 2006(13)
[4]农行股改不能议而不决[J]. 中国经济周刊. 2006(23)
[5]美国最后贷款人:经验与启示[J]. 徐宝林,郭建伟. 银行家. 2006(04)
[6]IMF为中国国有银行改革作“小结”[J]. 刘永刚. 中国经济周刊. 2006(14)
[7]中国的银行改革出了什么错[J]. 陈小宪. 中国经济周刊. 2006(12)
[8]2006年关注哪些金融热点[J]. 刘永刚. 中国经济周刊. 2006(12)
[9]有关金融机构市场退出立法中应当注意的几个问题[J]. 邱海洋. 中国金融. 2006(06)
[10]2006年中国银行业十大看点[J]. 张吉光. 银行家. 2006(03)
本文编号：3179663
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