新巴塞尔协议与我国商业银行风险监管法律制度的完善

发布时间：2021-05-13 11:26

　　商业银行的稳健运营对国家经济的健康发展至关重要,因此世界各国都非常重视对商业银行的监管。随着技术进步和金融创新的日益深入,世界各国商业银行监管的核心已由合规性监管转向了风险性监管。而随着经济的发展和金融市场的开放,我国商业银行业与世界更加紧密的融合在一起,商业银行面临的风险越来越多。在这种形势下,加强对商业银行的风险监管尤为重要。本文先从新旧巴塞尔协议内容的对比着手,分析了其对风险监管的法律影响。接着重点关注了我国目前商业银行风险监管存在的问题,最后通过对世界上具有成熟风险监管经验的美、英、德三个国家,从监管模式、监管当局实施的监管措施、商业银行进行的内部控制建设等方面进行的分析,得出在巴塞尔协议这个大环境下,如何完善我国商业银行的风险监管的相应结论。本文在结构上来看,除引言外分为三个部分:第1章《巴塞尔协议》的主要内容及其对风险监管的法律影响,主要介绍了新旧巴塞尔协议内容上的变化,着重于评述了《新巴塞尔协议》对银行风险监管的法律影响。第2章在巴塞尔协议条件下,我国商业银行风险监管的法律分析,通过对我国目前现有的关于商业银行风险监管的法律制度的分析,检视了眼下我国商业银行风险监管的不足... 

【文章来源】：广东外语外贸大学广东省

【文章页数】：53 页

【学位级别】：硕士

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目录
引言
第1章 《巴塞尔协议》的主要内容及其对风险监管的影响
    1.1 新旧巴塞尔协议内容的对比
        1.1.1 旧巴塞尔协议的主要内容
        1.1.2 新巴塞尔协议的主要内容
        1.1.3 新协议对旧协议的继承与发展
    1.2 新巴塞尔协议对银行风险监管的影响
        1.2.1 资本充足率对银行风险监管的影响
        1.2.2 监管部门监督检查对银行风险监管的影响
        1.2.3 市场纪律对银行风险监管的影响
第2章 我国商业银行风险监管的法律分析:以《巴塞尔协议》为参照
    2.1 我国商业银行风险监管的法律规定
        2.1.1 关于风险监管的法律法规
        2.1.2 关于风险监管的部门规章
        2.1.3 关于风险监管的规范性文件
    2.2 我国商业银行风险监管法律制度的不足
        2.2.1 监管法律制度对监管主体之间的权限划分缺乏协调性
        2.2.2 风险监管内容较为片面
        2.2.3 外部信用评级制度的欠缺
        2.2.4 第三支柱“市场约束”的执行效果问题
        2.2.5 风险监管法律制度层级过低
        2.2.6 监管法制的制度选择不利于实现有效的风险监管
第3章 借鉴《巴塞尔协议》，完善我国商业银行风险监管的法律制度
    3.1 英美德三国对《巴塞尔协议》风险监管规定的执行
        3.1.1 英国商业银行风险监管
        3.1.2 美国商业银行风险监管
        3.1.3 德国商业银行风险监管
        3.1.4 英美德三国商业银行风险监管对我国的启示
    3.2 借鉴《巴塞尔协议》，完善我国商业银行的风险监管
        3.2.1 正确处理好银监会和央行的监管职权划分与协调
        3.2.2 完善风险监管内容
        3.2.3 发展外部信用评级制度
        3.2.4 健全法律责任的规定，强化市场约束的执行效果
        3.2.5 提高商业银行风险监管立法层次
        3.2.6 转换立法制度取向以实现有效风险监管
        3.2.7 建立健全我国金融法律制度
结语
尾注
参考文献
致谢
在学期间的科研成果及发表的学术论文


【参考文献】：
期刊论文
[1]国有商业银行内控制度建设存在的问题及其对策[J]. 史心东,唐丽.  科技资讯. 2006(07)
[2]巴塞尔新资本协议下我国商业银行风险监管研究[J]. 王欢欢.  沿海企业与科技. 2006(02)
[3]谈完善我国商业银行信息披露制度[J]. 洪林.  现代管理科学. 2005(12)
[4]对完善国有商业银行公司治理结构的思考[J]. 廖子惠,刘晶.  商场现代化. 2005(27)
[5]巴塞尔协议对我国商业银行风险管理的挑战[J]. 许华丽,陈振凤.  前沿. 2005(07)
[6]构建中国银行业有效监管体系的看法[J]. 刘玉洋,柳忠生,任晓红.  青海金融. 2005(07)
[7]国有商业银行资本充足率现状及提高途径[J]. 陈玉峰.  统计与咨询. 2005(03)
[8]国有商业银行治理结构与风险防范[J]. 肖念涛.  求索. 2005(05)
[9]商业银行如何完善内部风险管理机制[J]. 刘慧侠.  商业时代. 2005(14)
[10]对深化国有商业银行公司治理结构改革的探讨[J]. 杨敏.  福建金融. 2005(04)

硕士论文
[1]商业银行风险监管的相关法律问题研究[D]. 刘燕.华东政法大学 2007
[2]巴塞尔协议银行监管研究[D]. 肖萍英.中国海洋大学 2006
[3]从新巴塞尔协议看中国银行监管法的发展[D]. 蒋轶楠.苏州大学 2006
[4]巴塞尔协议对中国银行监管体制的影响[D]. 王滢.哈尔滨工程大学 2006
[5]试论我国银行监管法律制度的完善[D]. 高硕.西南财经大学 2005
[6]我国商业银行监管问题研究[D]. 李宝杨.东北财经大学 2005
[7]资产管理公司处置国有商业银行不良资产问题研究[D]. 吴景然.华东师范大学 2004
[8]我国国有商业银行不良资产处置问题研究[D]. 周智.湖南大学 2004
[9]中国商业银行监管法律问题研究[D]. 关宏.中国政法大学 2003
[10]《巴塞尔协议》与防范、化解我国银行不良资产的法律思考[D]. 王雷.大连海事大学 2002



本文编号：3183932