FCI机制下出口保理商的法律风险及防范

发布时间：2021-10-25 17:27

　　自我国加入WTO以来,我国的国际保理业务进入了快速发展阶段。然而我国保理业务规模尚不大,仅占全球保理业务的1.26%,这与我国作为世界贸易大国的地位很不相符。保理业务在我国未得到应有发展的一个主要原因是国内银行在办理保理业务时面临的一系列法律问题尚未得到很好解决,保理商面临的法律风险较大。目前,我国银行界开展的国际保理业务主要是出口双保理,并遵循国际保理商联合会（FCI）制定的有关规则。因此,对FCI机制下出口保理商面临的法律风险进行研究,并提出防范措施,对国内银行积极拓展出口保理业务尤有现实意义。在出口双保理业务中,出口保理商最担心的是融资安全问题。债务人除因信用风险导致无力付款外,应收账款转让无效、债务人抗辩、反索或抵消、间接付款,这些因素都可能影响到债务人付款责任的履行。在债务人因信用风险不付款的情况下,进口保理商应承担担保付款责任,但进口保理商的担保付款往往附有很多前提条件,在出现争议、出口保理商实质违约、司法管辖障碍时,担保付款责任还可免除。作为一项义务和责任,出口保理商必须保障转让给进口保理商的应收账款是合法并不存在权利瑕疵的,但在出口保理实践中,由于供应商的欺诈、疏忽、误... 

【文章来源】：湖南师范大学湖南省 211工程院校

【文章页数】：80 页

【学位级别】：硕士

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引言
第一章 FCI保理机制概述
    1.1 保理的法律内涵及主要分类
        1.1.1 法律内涵
        1.1.2 主要分类
    1.2 FCI双保理运作机制
        1.2.1 FCI法律框架
        1.2.2 双保理业务流程
        1.2.3 双保理各方当事人的法律关系
    1.3 出口保理商的权利义务
        1.3.1 出口保理商作为受让人的权利义务
        1.3.2 出口保理商作为再转让人的权利义务
第二章 出口保理商的主要法律风险
    2.1 第一还款来源债务人付款的法律风险
        2.1.1 债权让与对债务人的有效性风险
        2.1.2 基础合同中禁止转让条款的效力风险
        2.1.3 债务人的抗辩、抵销与反索风险
        2.1.4 债务人间接付款的风险
    2.2 第二还款来源进口保理商担保付款的法律风险
        2.2.1 进口保理商的担保付款条件
        2.2.2 进口保理商的担保付款金额和期限
        2.2.3 进口保理商担保付款责任的免除
        2.2.4 因进口保理商自身原因导致的风险
    2.3 与第三人的权利冲突及优先受偿权确定的法律风险
        2.3.1 与其它受让人之间的权利冲突
        2.3.2 与质押权人之间的权利冲突
        2.3.3 与所有权保留人的权利冲突
        2.3.4 与其它第三人的权利冲突
第三章 出口保理商法律风险的防范对策
    3.1 出口保理商在实务操作中的防范措施
        3.1.1 完善事前调查机制
        3.1.2 落实供应商的承诺和保证机制
        3.1.3 出口保理商自身操作无瑕疵
        3.1.4 选择资信和实力俱佳的进口保理商
        3.1.5 规范和完善法律适用规则和纠纷解决机制
    3.2 完善我国国际保理业务运作的法制环境
        3.2.1 完善我国债权转让制度
        3.2.2 建立良好的社会信用机制
        3.2.3 发挥金融监管的作用
        3.2.4 尽早加入有关国际公约
结语
参考文献
附录
后记


【参考文献】：
期刊论文
[1]国际保付代理的法律问题[J]. 敦一民.  商场现代化. 2005(24)
[2]论国际保付代理各方当事人的法律关系[J]. 刘颖.  商业研究. 2004(21)
[3]关于中国发展国际保理业务的法律思考[J]. 向雅萍.  中国矿业大学学报(社会科学版). 2004(03)
[4]我国保理法律制度探究与相关法律制度的完善[J]. 王勃晗.  山东农业大学学报(社会科学版). 2004(02)
[5]商业银行开展国际保理业务的法律思考[J]. 潘永建.  中国金融. 2003(04)
[6]近代国际货物买卖货款收付新方式:国际保理[J]. 张广伟.  中国社会科学院研究生院学报. 2002(06)
[7]国际保理法律机制探究[J]. 韩天岚.  国际商务研究. 2002(05)
[8]银行保理业务的操作流程及风险防范[J]. 葛永彬.  律师世界. 2002(09)
[9]保理业务及其金融风险的法律规避[J]. 钱明.  律师世界. 2001(03)
[10]从新《合同法》谈我国国际保理法律架构[J]. 靳晨阳.  武汉大学学报(哲学社会科学版). 1999(06)



本文编号：3457862