金融创新监管法律问题研究 ——以美国次贷危机教训为视角

发布时间：2021-11-10 16:26

　　美国次贷危机的爆发缘起于金融产品过度的衍生,危机前美国金融监管十分宽松,金融监管领域存在重叠和真空。因此吸取次贷危机的教训,完善金融创新监管的应主要从以下几个方面进行：完善危机前多头分业监管体制、加强对金融衍生品的监管和金融监管的国际合作。引发次贷危机爆发的金融创新从微观角度上讲,主要表现为MBS、CDO、CDS等结构化的资产证券化产品和金融衍生品。从宏观角度上讲,上述金融产品的销售改变了美国的金融体系,主要表现为：间接融资转化为直接融资；“影子银行”体系在美国金融业中占据着越来越重要的地位；进入高级混业阶段已经紧密融合在一起的美国金融业,使得触发流动性危机变得更加容易。次贷危机暴露出美国的金融监管的主要问题是监管重叠和监管真空。长期信奉市场力量和市场机制,不干预金融创新,是问题形成的思想根源。形成于上个世纪30年代分业理念下的多头分业监管体制,即便经过多次的缝缝补补,仍然不能适应已经高度混业经营的现实和控制已经进入混业高级阶段产生的新风险,是问题形成的体制原因。在监管体制上,要进一步完善原有的多头分业监管体制,把原来缺乏监管的投资银行、对冲基金和私募基金纳入监管体系之内,设置金融机构... 

【文章来源】：中南大学湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：110 页

【学位级别】：博士

【文章目录】：
摘要
Abstract
第一章 前言
    1.1 问题的提出
    1.2 研究的目的与意义
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意义
    1.3 国内外的研究现状
        1.3.1 国内外研究现状
        1.3.2 小结
    1.4 研究的基本思路、方法
        1.4.1 基本思路
        1.4.2 研究方法
第二章 美国次贷危机的教训
    2.1 美国次贷危机的教训
        2.1.1 过度的金融创新
        2.1.2 金融监管的缺失
        2.1.3 次贷危机的教训
    2.2 本章小结
第三章 美国金融监管体制的法律研究
    3.1 美国危机前分业金融监管体制演进路径及法律渊源
        3.1.1 美国危机前的分业监管体制
        3.1.2 美国危机前金融监管体制的演进路径考察
    3.2 美国危机前金融监管体制存在的问题研究
        3.2.1 监管重叠和监管冲突
        3.2.2 监管缺失和监管真空
        3.2.3 问题的实质研究
    3.3 美国最终版本的金融监管改革法案
        3.3.1 变革之前的酝酿
        3.3.2 《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》的创新与变革
        3.3.3 法案的评价
        3.3.4 法案的效果评估
    3.4 本章小结
第四章 美国金融衍生品监管的法律研究
    4.1 美国危机前金融衍生品监管体制演进路径及法律渊源
        4.1.1 美国危机前金融衍生品监管体制
        4.1.2 美国危机前金融衍生品监管体制演进路径
    4.2 美国危机前金融衍生品监管存在的问题研究
        4.2.1 危机前金融衍生品设计环节的监管缺失研究
        4.2.2 危机前金融衍生品交易制度缺失研究
        4.2.3 危机前金融衍生品的监管体制缺失研究
    4.3 次贷危机后的改进
        4.3.1 危机对加强监管场外衍生品交易上的争论
        4.3.2 《2009年场外衍生品市场法案》的革新
        4.3.3 《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》的革新
        4.3.4 其他方面的革新
        4.3.5 简要评价
    4.4 本章小结
第五章 金融监管国际合作的法律研究
    5.1 危机前金融监管国际合作法律框架研究
        5.1.1 危机前金融监管国际合作的主体
        5.1.2 危机前金融监管国际合作的主要方面
        5.1.3 危机暴露出金融监管国际合作上的不足
    5.2 次贷危机之后的革新
        5.2.1 革新的具体内容
        5.2.2 改革的方向分析
    5.3 本章小结
第六章 我国金融创新监管法律的完善
    6.1 我国金融创新的发展现状
        6.1.1 我国金融创新的发展现状
        6.1.2 中美金融创新的比较研究
    6.2 立法完善我国金融监管体制
        6.2.1 现有金融监管体制存在的问题
        6.2.2 立法完善金融监管体制
    6.3 完善我国的金融衍生品法律制度
        6.3.1 我国现行金融衍生品法律制度
        6.3.2 完善我国金融衍生品的制度和法律建设研究
    6.4 完善我国金融监管的国际合作
        6.4.1 我国金融监管国际合作的现状
        6.4.2 完善我国金融监管机构的国际合作
    6.5 本章小结
第七章 结语
    7.1 结论及展望
    7.2 创新点及不足
参考文献
致谢
攻读博士学位期间的研究成果


【参考文献】：
期刊论文
[1]全球金融衍生市场监管改革趋势及中国启示[J]. 张宗新.  社会科学. 2010(08)
[2]融券卖空监管的法律思考——兼析金融危机前后的美国卖空监管[J]. 郑少华,齐萌.  中国法学. 2010(04)
[3]全球金融危机后的场外金融衍生品市场变革[J]. 涂德君.  中国货币市场. 2010(07)
[4]后金融危机时代金融统合法研究[J]. 杨东.  法学杂志. 2010(07)
[5]关于美国次贷危机研究的理论评述[J]. 薛昊旸.  经济问题. 2010(07)
[6]后危机时代下国际金融监管法律规制比较研究——兼及对我国之启示[J]. 鲁篱,熊伟.  现代法学. 2010(04)
[7]后危机时代金融监管国际合作法治化的难点及对策分析[J]. 黎四奇.  法学评论. 2010(04)
[8]美国金融监管改革方案及其对我国的启示[J]. 陈春华.  科技和产业. 2010(06)
[9]日本金融控股公司立法、监管及变革趋势的启示[J]. 郑宇明.  金融发展研究. 2010(06)
[10]美国金融监管改革的新框架与新趋势[J]. 巴曙松,吴博.  南方金融. 2010(06)



本文编号：3487565