论次级债权人权利的法律保护 ——以次级债券为中心的论述

发布时间：2025-03-20 01:01

　　在国外,银行发行次级债券补充资本的做法在二十世纪八十年代就已非常普遍,但是在我国次级债券作为银行募集资本的工具仍是一种金融工具创新。实践证明,发行次级债券有利于商业银行拓宽资本筹集渠道,推动其改革发展。面对我国商业银行将与外资银行在各个领域展开全方位的竞争,我国商业银行必须提高现有的资本充足率。为此,在近期,我国商业银行采取了许多措施,其中重要的一种方式就是允许商业银行发行次级债。从《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》(以下简称为《通知》)到《商业银行次级债券发行管理办法》(以下简称为《办法》),次级债相关制度基本形成,我国商业银行发行次级债的相关法律制度也有了初步的架构,投资主体得以落实,次级债的发行也由兴业、招商、浦发银行的试水过渡到近期中行、建行的大规模亮相。但是,为了次级债券的顺利发行和作用的发挥,我们应当加强对次级债权人保护,完善次级债权人保护的相关法律制度。 针对目前商业银行热衷于次级债的发行,根据《巴塞尔协议》、《通知》、《办法》等相关规定,结合美国、澳大利亚、英国、日本等国相关法律制度和实践,并以中国银行和中国建设银行发行次级金融债的实际情况,本论文主...

【文章页数】：48 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
前言
一 次级债券与次级债权人权利
    （一） 次级债券的含义
    （二） 次级债的相关比较
    （三） 次级债权人的法律地位
    （四） 次级债权人权利的主要内容
        1. 次级债权人权利的法理比较
        2. 次级债权人权利的主要内容
    （五） 次级债权人权利保护的意义
二 次级债权人权利保护的法律基石和制度
    （一） 巴塞尔协议
    （二） 次级债合同
        1. 次级债合同的含义和法律特征
        2. 国外对次级债权人保护的制度设计
        3. 我国次级债合同对次级债权人的保护
        4. 合同的效力问题及对次级债权人的保护
    （三） 资本制度上的特殊保护
        1. 发行主体的限制
        2. 严格的发行条件
        3. 其他相关保护制度
    （四） 信息披露制度上的保护
    （五） 加强次级债权人的市场约束的机制
    （六） 其他情况下的保护
三 次级债权人权利行使面临的法律问题
    （一） 信用评级存在问题
    （二） 制约机制缺乏问题
    （三） 次级债权管理人缺乏问题
    （四） 债务抵消的现实问题
四 次级债权人权利保护的立法建议
    （一） 完善信用评级制度
    （二） 建立持有人会议制度
    （三） 信托制度的探索
    （四） 抵消权的立法建议
结论
参考文献



本文编号：4037129