商业银行通道类业务监管法律制度研究

发布时间：2017-10-15 22:22

  本文关键词：商业银行通道类业务监管法律制度研究

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【摘要】：作为我国商业银行金融市场创新业务之一的商业银行通道类业务,为我国商业银行金融市场业务的发展起到较为积极的作用,为商业银行等金融机构带来经济利益,同时也为社会公众投资者、融资企业等带来了相应利益,促进了国家经济发展和金融繁荣。但是金融业务的创新往往伴随着风险,商业银行通道类业务在不断发展和创新的过程中,存在相应的风险,如果金融监管机关没有及时、有效的进行监管,将可能引发商业银行金融市场风险。对此,笔者认为,应加强对商业银行通道类业务的法律监管。本文主要分为四部分,其中第一部分对我国商业银行通道类业务监管法律制度进行概述,阐述了商业银行通道类业务监管法律制度的概念,对其产生的背景和原因进行了分析,就我国商业银行通道类业务监管目前主要业务模式种类予以论述,从总体上,对商业银行通道类业务监管法律制度进行阐释。第二部分对我国商业银行通道类业务的监管法律制度现状进行了分析,结合我国目前商业银行通道类业务主要类别,对我国银行监管机关对商业银行通道类业务所指定的法律法规分别进行梳理和阐述,论证了我国监管机关对商业银行通道类业务的法律制度不断进行完善的趋势。第三部分对我国商业银行通道类业务监管现状中存在的不足和风险进行了论述。虽然我国金融监管机关不断对我国商业银行通道类业务进行监管法律制度完善,但是商业银行通道类业务仍然存在相应风险,并对目前商业银行通道类业务监管过程中所存在的风险和不足进行分析和阐述,揭露我国商业银行通道类业务监管过程中存在不足和风险的现状。第四部分对加强我国商业银行通道类业务的监管法律制度,为我国监管机关不断加强对商业银行通道类业务进行风险监管及防范的建议,包括但不限于完善产品相关信息披露制度、充分揭露商业银行通道类业务产品的风险、加强金融监管机关对商业银行通道类业务的监管力度等。
【关键词】：商业银行 金融市场 通道类业务法律制度
【学位授予单位】：首都经济贸易大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D922.28
【目录】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 引言9-10
• 1 商业银行通道类业务监管法律制度概述10-19
• 1.1 我国商业银行通道类业务监管法律制度概念10-11
• 1.1.1 我国商业银行通道类业务监管的法律制度概念10-11
• 1.1.2 商业银行通道类业务监管法律制度的特征11
• 1.2 我国商业银行主要通道类业务类型11-14
• 1.2.1 银信理财合作业务11-13
• 1.2.2 银证信合作业务13-14
• 1.2.3 银基信合作业务14
• 1.3 我国商业银行通道类业务法律制度发展历程14-17
• 1.3.1 我国商业银行通道类业务法律监管基础分析14-17
• 1.3.2 我国通道类业务发展的现实历程17
• 1.4 我国商业银行通道类业务监管法律制度产生的具体原因17-19
• 2 我国对商业银行通道类业务监管法律制度19-23
• 2.1 对我国银信理财业务的监管法律规范梳理19-21
• 2.2 我国对银证信通道类业务的监管相应法律规范梳理21-22
• 2.3 我国对银基信通道类业务的监管法律制度梳理22-23
• 3 我国对商业银行通道类业务监管所存在的不足和法律风险23-35
• 3.1 我国商业银行通道类业务案例简介23-28
• 3.1.1 案例一：我国目前商业银行理财类业务通过通道类业务开展的模式23-24
• 3.1.2 案例二：光大银行太原分行-安信信托纠纷案24-28
• 3.2 我国商业银行通道类业务中所存在法律关系分析28
• 3.3 我国商业银行通道类业务中所存在的法律风险28-30
• 3.3.1 银行在通道类业务中业务合同所可能产生的风险28-29
• 3.3.2 其他商业银行通道类业务所可能产生的风险29-30
• 3.4 商业银行通道类业务产品所可能产生的危害30-31
• 3.4.1 理财产品购买人（投资人）的利益及其合法权益易被侵犯30
• 3.4.2 存在影响我国金融市场公平且可持续发展的风险30-31
• 3.4.3 通道类业务法律主体的法律风险31
• 3.5 商业银行通道类业务产品风险产生的原因31-35
• 3.5.1 信托资金使用人违约用资或经营不善31-32
• 3.5.2 监管机关对商业银行通道类业务产品法律性质的定位不明确32
• 3.5.3 信息披露不完整32
• 3.5.4 商业银行通道类业务各方之间缺乏有效的监督机制32-33
• 3.5.5 商业银行通道类业务各方未做到尽职调查33
• 3.5.6 存在以合法形式掩盖非法目的的情形33
• 3.5.7 法律规范不统一、调整不及时33-34
• 3.5.8 相关法律、制度、规范的约束力度不足34-35
• 4 我国商业银行通道类业务监管法律制度的完善35-41
• 4.1 明确商业银行通道类业务产品法律性质35
• 4.2 完善通道类业务产品相关信息披露制度35-37
• 4.2.1 增加通道类业务业务产品披露范围36-37
• 4.2.2 完善通道类业务产品风险揭示制度37
• 4.3 确立商业银行通道类业务合作交易真实穿透制度37-38
• 4.4 完善对信托资金使用人持续监督制度38-39
• 4.5 明确通道类业务监管机关的监管职责39
• 4.6 完善我国商业银行通道类监管协调制度39-40
• 4.7 完善我国商业银行通道类业务的风险救济制度40-41
• 结论41-42
• 参考文献42-44
• 在学期间发表的学术论文和研究成果44-45
• 致谢45-46

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本文编号：1039038