委托理财合同受托人资格限制研究

发布时间：2017-12-26 07:33

本文关键词：委托理财合同受托人资格限制研究　出处：《南京大学》2016年硕士论文　论文类型：学位论文

【摘要】：本文通过对目前我国委托理财受托人资格问题进行分析和研究,谨慎地提出自己一点粗浅的看法,希望能对委托理财制度的完善尽点微薄之力。本文分为四大部分。第一部分是问题的提出,通过对委托理财的现状概述,指出其面临的两大现实问题,通过委托理财纠纷案的介绍、对比,可以看出在案件事实基本相同的情况下不同法院给出了截然不同的判决结果,由此引发讨论：委托理财业务是否属于特许经营?谁具有委托理财受托人资格?非金融机构和自然人从事受托理财是否需要限制?如果需要,该怎样限制?第二部分是委托理财的法律关系认定。首先探讨委托理财的概念,尝试将其定义为委托人将资金委托给金融、非金融投资机构或者自然人,由后者受托投资于证券、期货和外汇等金融市场或者以其他形式进行投资管理,所获收益按双方约定进行分配或者由受托人收取代管费的经济活动的经营行为。接着通过经济意义上的资产管理概念,确定资产管理(委托理财)所形成的法律关系类型,提出在没有明确对应的法律规范和监管政策出台之前,应该摆脱那种必须把新生事物归于传统分类的思维定势,应当按照“合同自治”的法学思想来理解委托理财,并将其视作《民法通则》规范的一种新型的民事法律行为来看待。具体判断一个行为的法律性质,首先要看合同中约定的双方权利义务内容,同时也要考察合同实际履行的方式,从而准确判断行为人的行为性质。第三部分是受托人资格限制的法律分析,通过对现行法律的解读,探索未来对委托理财受托人资格的规制趋势,预见资管行业的限制会越来越少,准入将更加开放,能够参与的主体将更加多元。’通过对司法界代表性观点的质疑,讨论委托理财业务是否为特许经营业务,非金融机构和自然人作为受托人能否参与其中,如果开放委托理财业务,如何进行相对来说公正的监管,提出应当逐步建立合格的受托人资格许可制度。通过分析资格限制学说的理论,为委托理财受托人资格限制制度给出法理依据,最后从公共利益、利弊权衡和国外经验三个方面强调对委托理财受托人主体资格限制的必要性。最后一部分结语主要是对本文做出总结,提出应当从两个方面建立市场准入制度,一是统一委托理财业务的经营标准,以保证竞争条件的大体平等。二是统一委托理财业务对消费者的服务标准。对受托主体主要应当从资金实力、风险控制能力和人才结构等几个方面进行规制。
【学位授予单位】：南京大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D922.282

【相似文献】