比较视野下客户身份识别存在的难点及建议

发布时间：2018-01-11 12:22

  本文关键词：比较视野下客户身份识别存在的难点及建议　出处：《时代金融》2016年05期 　论文类型：期刊论文

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【摘要】：客户身份识别是反洗钱预防制度的第一道关口,当前金融机构客户身份靠肉眼、靠经验识别,很多人就利用这一漏洞使用网上购买的身份证办理银行卡进行洗钱活动,一次洗钱的过程涉及到类似的几张甚至几十张这样的银行卡,给警方追查带来极大的困难。如何查补漏洞,完善监管,成为当前人民银行反洗钱监管的难题。对此课题的研究,能够吸取先进的监管经验,对进一步完善客户身份识别制度、把好洗钱的第一道关口,具有积极的现实意义。
[Abstract]:Customer identification is the first pass of anti-money laundering prevention system. At present, the customer identity of financial institutions depends on the naked eye and experience. A lot of people use this loophole to use the ID card that buys on the net to handle bank card to carry on money laundering activity, the course of a money laundering involves similar several even dozens of such bank cards. It has brought great difficulties to police tracing. How to investigate loopholes and improve supervision has become a difficult problem in anti-money laundering supervision of the people's Bank of China. The research on this subject can draw on advanced regulatory experience. It has positive practical significance for further perfecting customer identification system and making money laundering the first pass.
【作者单位】： 中国人民银行玉溪市支行;
【分类号】：F832.2;D922.281
【正文快照】： 一、客户身份识别制度的基本概念(一)客户身份识别制度的概念客户身份识别制度,又称“了解你的客户”(know your custom er,简称K Y C),是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认客户真实身份的一种制度。客户身

【共引文献】

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6 张文s，

本文编号：1409511