我国影子银行法律监管问题研究

发布时间：2018-12-09 11:29

【摘要】：2007年由美国次贷危机所引发的国际金融危机,给全球金融和经济带来了巨大冲击和破坏。在反思金融危机的原因时,“影子银行体系”的概念被首次提了出来,并由于其在危机中所起到的重要推生作用,引起了各国政府的高度关注、重视和警惕。近年来,我国金融创新水平不断提高,创新速度不断加快,快速发展起来的影子银行体系虽然给我国金融市场注入了活力,带来了繁荣,但其“井喷式”发展所累积的金融风险也不断凸显,已经对我国的金融稳定和安全形成了严重威胁。加强对影子银行的监管已经成为国内外金融法律界的普遍共识。然而,世界各国的影子银行都有其独特的内涵特征和外部表现,对其监管体系的架构也不尽相同。我国的影子银行是在特殊的环境和背景中产生的,要做好我国影子银行的法律监管,首先应对其基础理论进行深入研究,科学地分析其内涵特征和外部风险表现,准确地界定我国的影子银行体系,找到其法律监管的问题所在。在此基础上,联系各国影子银行的共性,借鉴吸取西方发达国家影子银行法律监管变革中的先进养料,科学建构我国影子银行法律监管体制和制度体系。幸运的是,2013年,国务院下发了专门针对影子银行监管的《107号文》,该文首次以官方文件的形式描绘了我国影子银行及其监管的基本轮廓。本文将以此为基点,从影子银行的定义入手,在深入分析其内涵特征、外部风险及影响的基础上,借鉴国际监管经验,尝试提出我国影子银行法律监管的一些具体建议。论文共分为五个部分：第一部分主要阐述了影子银行的基础理论。本文以影子银行的产生及历史沿革开篇,引出国际国内关于影子银行的具有代表性的定义。在深入分析我国影子银行的外在特征和产生原因的基础上,逐步廓清我国影子银行的内涵和外延,为我国影子银行法律监管问题的深入研究做好铺垫。第二部分系统分析了影子银行的监管必要性。影子银行风险具有超强的隐蔽性和高度的传染性,其风险一旦爆发,将可能对我国经济金融产生极大的负面影响,这也是加强我国影子银行监管的必要性和根本原因所在。第三部分对我国当下影子银行法律监管要素进行了分析,总结概括了存在的问题。在逐一描述我国现今影子银行法律监管现状的基础上,总结在监管理念、体制架构、制度设计和技术手段上的不足,指明我国影子银行法律监管的问题所在和努力方向。第四部分主要介绍了国外影子银行法律监管的实践及其变革。影子银行体系发端于国外,要想改进我国影子银行监管的不足,必须仔细观察境外金融发达国家影子银行监管的先进经验和做法,并予以吸取借鉴。第五部分是对我国影子银行法律监管的一些思考和建议。在仔细研究分析国内外影子银行监管体制机制的基础上,开展对我国影子银行监管的目标、理念和手段的思考。结合我国实际,在借鉴国外先进经验的基础上,提出当下及未来一个时期我国影子银行法律监管的建设性意见。
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【学位授予单位】：安徽大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D922.281

【参考文献】