金融控股公司风险监管法律制度研究

发布时间：2020-04-03 17:37

【摘要】：过去的几十年,无论是金融业起步较晚的我国,还是已经很发达的西方,都经历了一轮由混业到分业又到混业发展的历史变迁。时至今日,互联网及经济的高速发展,模糊了时空界限,经济全球化一步步演变成现实。因此,如何在全球经济一体化的今天,提供无时空、安全、可靠、高效的综合性金融服务,成为一个无法回避的问题。混业经营的金融控股公司能够适应当前经济发展趋势。从综合服务角度,金融控股公司提供一站式、高效的金融服务,无论从办事流程还是效能上都领先于传统分业经营的金融机构。金融控股公司相对于传统单一经营的金融机构而言,具备更强的风险抵御能力。这一点在2008年美国金融危机中,金融控股公司面对同样恶劣的生存环境,表现出的持续经营能力已经得到充分证明。但是,金融控股公司相对于传统分业经营的金融机构,其内部结构复杂,相应的内外部风险控制比传统金融业有更高的要求。金融控股公司健康稳定发展,离不开切实可行的内外部风险控制制度。现阶段我国金融控股公司内部控制、外部行政监管都存在一些问题。比如企业内部,风险控制有效性差、内控制度不够完善；企业外部,我国至今仍未建立与金融控股公司直接配套的法律制度,监管机构不能完全适用和有效服务于目前的金融控股公司和混业经营的金融市场环境。因此,建立健全金融控股公司监管法律制度迫在眉睫。为了有效防控金融控股公司风险,应当采取以下措施:一是完善金融控股公司法律制度。制定颁布金融控股公司法,为金融控股公司治理提供法律依据。同时完善行业准入、退出机制,完善行业信息披露制度,建立并严格控制金融牌照发放制度。二是完善外部监管机制。从外部监管模式、监管体制着手,建立适合我国国情的监管模式,成立金融监管委员会,建立监管机构间信息互通机制、主管部门行政法规变动通报机制,完善金融机构国际协作机制。第三建立完善金融控股公司内部防火墙,严防关联交易,同时建立行业内部自律组织,增强对金融控股公司的社会监督。
【学位授予单位】：安徽大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2019
【分类号】：D922.28;D922.291.91

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本文编号：2613500