我国互联网金融理财平台法律监管研究
发布时间：2020-12-06 00:06
互联网时代的到来,促使金融与互联网的结合,互联网金融的不断发展促进着传统金融业的革新。随着手机用户端软件的不断完善,各类互联网理财平台不断出现,越来越多的大众接触到互联网金融理财,并通过互联网金融理财平台进行个人理财。我们所说的平台指的是通过网络技术为各类金融投资者和消费者,以及金融机构提供金融服务的网络平台。其中包括自营网络平台如天天基金网、爱基金网等;以及与互联网平台合作的理财平台包括利用电商支付平台与理财平台结合来销售理财产品销售理财产品等一系列平台。目前我国互联网金融理财平台多为混合经营模式,其出售的理财产品包括传统理财产品以及创新性产品,业务模式复杂多样。由于金融市场的自发性、盲目性加上互联网使用人群多,传播迅速,必须对理财平台进行有效监管。目前我国对互联网金融理财监管延用分业监管的基础上,同时颁布了有关规范性文件对现有的相关问题进行规范,并成立了相关的互联网金融协会通过行业自律促进互联网金融业的有序发展。但由于我国互联网金融理财平台杂多,相关的互联网金融机构的法律地位和经营范围尚不明确,市场准入和退出制度也未完善。各类交易安全保障制度也尚未完善。现虽制定了一些规范性文件,但...
【文章来源】：湖南师范大学湖南省 211工程院校
【文章页数】：46 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
绪论
第一章 互联网金融理财平台的概述和监管的必要性
第一节 互联网金融理财平台的概述和业务模式
一、互联网金融理财平台的概念
二、互联网金融理财平台的业务模式
第二节 对互联网金融理财平台监管的必要性
一、互联网金融理财市场调节有限性
二、互联网金融理财平台存在不合规的现象
第二章 我国互联网金融理财平台的监管现状及不足
第一节 我国互联网金融理财监管的现状
一、互联网金融理财平台的规范现状
二、延用传统分业监管模式
三、利用相关行业自律组织进行监管
第二节 我国互联网金融理财平台监管存在的问题
一、现有监管模式存在滞后性
二、对互联网金融机构主体制度规范不完善
三、平台的交易安全保障制度不完善
第三章 境外互联网金融理财平台法律监管的经验及启示
第一节 美国对互联网金融平台的监管经验
一、美国对互联网金融平台的监管模式
二、美国对互联网金融理财平台的监管措施
第二节 英国对互联网金融平台监管的经验
一、英国对互联网金融平台监管模式
二、英国对互联网金融平台的监管措施
第三节 日本对互联网金融理财平台监管的经验
一、日本对互联网金融平台监管模式
二、日本对互联网金融平台的监管措施
第四节 国外监管经验对我国的启示
一、完善相关的法律法规
二、建立统一的监管机构
三、审慎宽松的监管模式
四、组建相关行业自律组织
第四章 我国互联网金融理财平台法律监管制度的完善
第一节 完善互联网金融平台的监管模式和权利配置
一、确定并完善双线多头的监管模式
二、协调好中央与地方的权力配置
第二节 明确互联网金融理财平台监管的主体
第三节 对互联网金融理财平台进行规范的具体措施
一、严格规范平台的名称
二、严格执行投资门槛的规定
三、完善互联网金融理财平台信息披露制度
四、平台加强对消费者信息保护制度
五、加强行业自律组织的建设
结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融亟需“沙盒监管”[J]. 董毅智. 法人. 2018(02)
[2]监管沙盒对金融监管的突破——兼谈其潜在的局限性[J]. 郭丹,黎晓道. 哈尔滨商业大学学报(社会科学版). 2018(01)
[3]金融市场的“穿透式”监管论纲[J]. 叶林,吴烨. 法学. 2017(12)
[4]互联网理财产品本质、边界及法律规制路径[J]. 汪沂. 湘潭大学学报(哲学社会科学版). 2017(05)
[5]国内外互联网金融监管模式比较研究[J]. 胡静. 市场研究. 2017(06)
[6]互联网金融风险监管国际借鉴及我国实践[J]. 王凌青. 现代商业. 2017(11)
[7]互联网金融市场准入监管的法律问题探析[J]. 贺松兰,曾云翔. 企业经济. 2017(03)
[8]穿透式监管在互联网金融领域应用思考[J]. 杨玲. 纳税. 2017(08)
[9]关于互联网金融法律监管问题的探讨[J]. 赵文婧. 中国商论. 2017(01)
[10]英国互联网金融发展情况探析及对我国的启示[J]. 刘辉. 金融科技时代. 2016(09)
博士论文
[1]互联网金融风险防范和监管问题研究[D]. 刘旭辉.中共中央党校 2015
硕士论文
[1]互联网金融消费者权益保护研究[D]. 张婕.北京交通大学 2017
[2]我国互联网金融监管法律问题研究[D]. 杨帅.河南大学 2016
[3]互联网金融法律监管制度研究[D]. 刘东阳.首都经济贸易大学 2016
[4]互联网金融视角下我国的普惠金融发展研究[D]. 邵彤.吉林财经大学 2016
[5]互联网理财平台个人理财业务发展对策研究[D]. 卢智.华中科技大学 2016
[6]互联网金融风险及应对策略研究[D]. 谢锐.对外经济贸易大学 2015
[7]第三方支付平台理财产品法律规则研究[D]. 肖蓉.兰州财经大学 2015
[8]我国互联网金融安全法律保障制度研究[D]. 黎文娜.西南科技大学 2015
[9]我国互联网金融监管问题研究[D]. 杜洽娟.河北大学 2015
[10]中国券商的网络化发展模式研究[D]. 颜晶晶.华东师范大学 2015
本文编号：2900332
【文章来源】：湖南师范大学湖南省 211工程院校
【文章页数】：46 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
Abstract
绪论
第一章 互联网金融理财平台的概述和监管的必要性
第一节 互联网金融理财平台的概述和业务模式
一、互联网金融理财平台的概念
二、互联网金融理财平台的业务模式
第二节 对互联网金融理财平台监管的必要性
一、互联网金融理财市场调节有限性
二、互联网金融理财平台存在不合规的现象
第二章 我国互联网金融理财平台的监管现状及不足
第一节 我国互联网金融理财监管的现状
一、互联网金融理财平台的规范现状
二、延用传统分业监管模式
三、利用相关行业自律组织进行监管
第二节 我国互联网金融理财平台监管存在的问题
一、现有监管模式存在滞后性
二、对互联网金融机构主体制度规范不完善
三、平台的交易安全保障制度不完善
第三章 境外互联网金融理财平台法律监管的经验及启示
第一节 美国对互联网金融平台的监管经验
一、美国对互联网金融平台的监管模式
二、美国对互联网金融理财平台的监管措施
第二节 英国对互联网金融平台监管的经验
一、英国对互联网金融平台监管模式
二、英国对互联网金融平台的监管措施
第三节 日本对互联网金融理财平台监管的经验
一、日本对互联网金融平台监管模式
二、日本对互联网金融平台的监管措施
第四节 国外监管经验对我国的启示
一、完善相关的法律法规
二、建立统一的监管机构
三、审慎宽松的监管模式
四、组建相关行业自律组织
第四章 我国互联网金融理财平台法律监管制度的完善
第一节 完善互联网金融平台的监管模式和权利配置
一、确定并完善双线多头的监管模式
二、协调好中央与地方的权力配置
第二节 明确互联网金融理财平台监管的主体
第三节 对互联网金融理财平台进行规范的具体措施
一、严格规范平台的名称
二、严格执行投资门槛的规定
三、完善互联网金融理财平台信息披露制度
四、平台加强对消费者信息保护制度
五、加强行业自律组织的建设
结语
参考文献
致谢
【参考文献】：
期刊论文
[1]互联网金融亟需“沙盒监管”[J]. 董毅智. 法人. 2018(02)
[2]监管沙盒对金融监管的突破——兼谈其潜在的局限性[J]. 郭丹,黎晓道. 哈尔滨商业大学学报(社会科学版). 2018(01)
[3]金融市场的“穿透式”监管论纲[J]. 叶林,吴烨. 法学. 2017(12)
[4]互联网理财产品本质、边界及法律规制路径[J]. 汪沂. 湘潭大学学报(哲学社会科学版). 2017(05)
[5]国内外互联网金融监管模式比较研究[J]. 胡静. 市场研究. 2017(06)
[6]互联网金融风险监管国际借鉴及我国实践[J]. 王凌青. 现代商业. 2017(11)
[7]互联网金融市场准入监管的法律问题探析[J]. 贺松兰,曾云翔. 企业经济. 2017(03)
[8]穿透式监管在互联网金融领域应用思考[J]. 杨玲. 纳税. 2017(08)
[9]关于互联网金融法律监管问题的探讨[J]. 赵文婧. 中国商论. 2017(01)
[10]英国互联网金融发展情况探析及对我国的启示[J]. 刘辉. 金融科技时代. 2016(09)
博士论文
[1]互联网金融风险防范和监管问题研究[D]. 刘旭辉.中共中央党校 2015
硕士论文
[1]互联网金融消费者权益保护研究[D]. 张婕.北京交通大学 2017
[2]我国互联网金融监管法律问题研究[D]. 杨帅.河南大学 2016
[3]互联网金融法律监管制度研究[D]. 刘东阳.首都经济贸易大学 2016
[4]互联网金融视角下我国的普惠金融发展研究[D]. 邵彤.吉林财经大学 2016
[5]互联网理财平台个人理财业务发展对策研究[D]. 卢智.华中科技大学 2016
[6]互联网金融风险及应对策略研究[D]. 谢锐.对外经济贸易大学 2015
[7]第三方支付平台理财产品法律规则研究[D]. 肖蓉.兰州财经大学 2015
[8]我国互联网金融安全法律保障制度研究[D]. 黎文娜.西南科技大学 2015
[9]我国互联网金融监管问题研究[D]. 杜洽娟.河北大学 2015
[10]中国券商的网络化发展模式研究[D]. 颜晶晶.华东师范大学 2015
本文编号：2900332
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