监管视角下智能投顾算法的应用风险治理研究

发布时间：2020-12-30 13:26

　　智能投资顾问是互联网技术和金融科技的高度结合。我国在引进这项技术方面处于初始阶段,使得智能投顾在算法领域形成了深刻的技术障碍,虚拟性使得市场风险更加隐蔽,在提供全面和定制的咨询服务方面存在制度上的限制。从智能投资的特殊性来看,我国必须探讨智能投资顾问在算法领域的潜在风险。在此基础上,我们应从法律的角度理性地看待该新生事物,理清其中的法律关系,优化完善信息披露制度、税收制度等法律规制措施,引导智能投顾在法律框架内运行,且借鉴英国"监管沙箱"的模式,提高智能投顾的技术驱动型监管水平,以期实现智能投顾长效发展。 

【文章来源】：保险职业学院学报. 2020年03期

【文章页数】：5 页

【文章目录】：
一、我国证券智能投资顾问的法律界定
二、证券智能投顾的算法应用风险
    （一）现行法律对智能投顾的法律主体并未明确
    （二）现行法律对智能投顾的信息披露并未明确
    （三）现行法律对智能投顾的算法计算规制存在短板
三、智能投顾的算法风险管理框架
    （一）智能投资顾问的算法规制
        1. 算法的法律评价标准公益化
        2. 算法自动化决策程序的正当化
        3. 算法有效性检验与备案管理
    （二）优化智能投顾的法律规制措施
        1. 统一投资咨询与资产管理牌照
        2. 完善智能投顾平台的信息披露制度
        3. 健全投顾税收法律制度
        4. 建立健全智能投顾投资者保护机制
        5. 统一有关投资顾问法律法规
    （三）借助实验性监管模式
四、结语


【参考文献】：
期刊论文
[1]金融监管科技之法制化路径[J]. 张永亮.  法商研究. 2019(03)
[2]智能投顾开展的制度去障与法律助推[J]. 郭雳.  政法论坛. 2019(03)
[3]智能投顾中投资者适当性制度研究[J]. 杨东,武雨佳.  国家检察官学院学报. 2019(02)
[4]中国智能投顾的发展困境及其法律突破[J]. 王波,金鑫.  海南金融. 2019(03)
[5]我国证券市场智能投顾发展的监管思考[J]. 刘沛佩.  证券市场导报. 2019(01)
[6]论金融科技视角下我国智能投顾规制的法律路径[J]. 牛雪芳.  黑河学刊. 2018(06)
[7]监管科技(RegTech)发展及应用研究——以智能投顾监管为例[J]. 张家林.  金融监管研究. 2018(06)
[8]金融科技的“破坏性创新”本质与监管科技新思路[J]. 许多奇.  东方法学. 2018(02)
[9]人工智能与法律的未来[J]. 郑戈.  探索与争鸣. 2017(10)



本文编号：2947719