商业银行个人理财业务的法律风险防范研究
发布时间：2021-01-13 13:27
近些年来，我们国家经济的发展处于一个上升的阶段，加上领导者提出的各种经济政策，使得人们的生活质量水平得以提高，居民的收入也是越来越多，对于这种现象，最明显的就是公民存款数量的增多，据统计表明，从80年代的改革开放开始到2013年的结束，居民的存款数额已经超过了44亿万元，比改革开放之前整整翻了2124多倍，这是个惊人的数字。国民理财意识也逐步提高，表现出巨大的理财需求，2014年银行理财产品投资者已达到50.2%,这是近五年来首次突破50%.这为理财市场发展提供了广阔的需求市场；随着竞争的加剧，商业银行为了长远的发展，重视理财业务已经成为必然趋势。但是由于我国金融立法体系的不完善，体制的局限性、滞后性，还有银行本身存在的一系列缺点对金融事业发展具有的限制性，需要我们好好的对解决问题的方法进行分析研究。在我国商业银行的个人理财业务中，存在许多法律风险，需要我们深入研究防范对策，这篇文章主要讲的是针对我们国家在金融理财事业发展中出现的各种问题，进行详细的分析与研究，并在业务发展中找出良好的经验，提出了很多在处理事务中银行所要面对的危机的应急政策，为商业银行的发展提供了便利。本文开头首先说明...
【文章来源】：山西财经大学山西省
【文章页数】：58 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
目录
图表索引
第1章 绪论
1.1 研究背景和意义
1.2 国内外文献综述
1.3 研究内容与方法
1.3.1 历史研究方法
1.3.2 比较分析法
1.3.3 规范分析法
1.3.4 理论与实证相结合方法
1.4 主要工作和创新
1.5 论文的基本结构
第2章 商业银行个人理财业务概述
2.1 商业银行个人理财业务的含义及发展历程
2.1.1 商业银行个人理财业务的含义
2.1.2 商业银行个人理财业务发展历程
2.2 商业银行个人理财业务的法律性质界定
2.2.1 法律性质的分歧
2.2.2 商业银行个人理财业务法律性质界定
第3章 我国商业银行个人理财业务的法律风险
3.1 我国商业银行个人理财业务法律风险的表现形式
3.1.1 立法体系不健全，立法层级较低状况下的法律风险
3.1.2 分业经营，分业监管体制下产生的法律风险
3.1.3 市场准入方面的法律风险
3.1.4 银行理财产品创新方面的法律风险
3.1.5 虚假宣传、夸大收益的法律风险
3.1.6 信息不对称的法律风险
3.2 我国商业银行个人理财业务的法律风险特征
3.2.1 法律风险存在的广泛性
3.2.2 法律风险的可预见性
3.2.3 法律风险的可控性
3.3 我国商业银行个人理财业务法律风险的成因
3.3.1 宏观因素：个人理财监管制约滞后
3.3.2 微观因素：银行自律失范
3.3.3 理财用户因素：理财维权不畅
第4章 域外商业银行个人理财业务的法律风险防范及借鉴
4.1 域外个人理财业务的法律风险防范措施
4.1.1 日本立法定义理财模式
4.1.2 成熟的市场细分制度
4.1.3 广覆盖的金融产品合理配置
4.1.4 广泛应用的信息技术
4.1.5 完善的资信评估体系及专业人员考核培训体系
4.2 域外个人理财业务法律风险防范措施对我国的借鉴
第5章 我国商业银行个人理财业务法律风险防范对策
5.1 确立保护投资者的立法价值导向
5.2 推进监管部门的合作合法化
5.3 确立明晰的个人理财业务市场准入规则
5.4 强化商业银行有效的法律风险内部控制机制
5.5 建立和完善尊重客户知情权和维权投诉处置机制
5.6 提高从业人员的法律素养和风险意识
结论与展望
1、结论
2、展望
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况
【参考文献】：
期刊论文
[1]金融理财方式比较与保险理财优势[J]. 王洪凌. 企业导报. 2012(20)
[2]论股票挂钩型理财产品的风险与防范策略[J]. 孙慧霞. 中国外资. 2011(20)
[3]近期短期理财产品发展认识[J]. 张风帆. 商. 2011(03)
[4]试析金融理财产品的法律要点[J]. 朱小川. 上海金融. 2010(02)
[5]银行业结构与经济增长[J]. 林毅夫,孙希芳. 经济研究. 2008(09)
[6]银行理财产品法律性质辨析[J]. 李勇. 中国农业银行武汉培训学院学报. 2008(03)
[7]非正规金融与中小企业融资[J]. 张娜. 新金融. 2008(01)
[8]中美商业银行个人理财业务比较研究[J]. 熊剑庆. 经济纵横. 2007(18)
[9]信托之困境抑或信托业之困境——论我国《信托法》下的资产管理市场[J]. 潘耀明,康锐. 上海财经大学学报. 2007(02)
[10]商业银行个人理财业务与法律风险控制[J]. 曹晓燕. 中央财经大学学报. 2006(12)
硕士论文
[1]我国商业银行个人理财业务法律风险防范机制研究[D]. 吴慧.华东政法大学 2013
[2]论商业银行在个人理财业务中的告知义务[D]. 赵玲婕.华东政法大学 2012
[3]商业银行信托贷款类理财产品的法律规制研究[D]. 王军山.西南政法大学 2012
[4]我国商业银行理财产品法律风险研究[D]. 许寒.吉林大学 2012
[5]我国商业银行个人理财业务风险防范的法律对策研究[D]. 吴迪.吉林财经大学 2012
[6]委托理财合同的若干实务问题研究[D]. 王颖.内蒙古大学 2011
[7]我国商业银行个人理财业务的法律风险及其防范研究[D]. 曾乐.天津财经大学 2011
[8]动产融资业务法律风险的防范与控制[D]. 常旭.大连海事大学 2010
[9]商业银行理财产品的法律问题研究[D]. 崔科.内蒙古大学 2010
[10]商业银行结构性理财产品收益风险法律规则研究[D]. 史羽超.华东政法大学 2010
本文编号：2974947
【文章来源】：山西财经大学山西省
【文章页数】：58 页
【学位级别】：硕士
【文章目录】：
摘要
ABSTRACT
目录
图表索引
第1章 绪论
1.1 研究背景和意义
1.2 国内外文献综述
1.3 研究内容与方法
1.3.1 历史研究方法
1.3.2 比较分析法
1.3.3 规范分析法
1.3.4 理论与实证相结合方法
1.4 主要工作和创新
1.5 论文的基本结构
第2章 商业银行个人理财业务概述
2.1 商业银行个人理财业务的含义及发展历程
2.1.1 商业银行个人理财业务的含义
2.1.2 商业银行个人理财业务发展历程
2.2 商业银行个人理财业务的法律性质界定
2.2.1 法律性质的分歧
2.2.2 商业银行个人理财业务法律性质界定
第3章 我国商业银行个人理财业务的法律风险
3.1 我国商业银行个人理财业务法律风险的表现形式
3.1.1 立法体系不健全，立法层级较低状况下的法律风险
3.1.2 分业经营，分业监管体制下产生的法律风险
3.1.3 市场准入方面的法律风险
3.1.4 银行理财产品创新方面的法律风险
3.1.5 虚假宣传、夸大收益的法律风险
3.1.6 信息不对称的法律风险
3.2 我国商业银行个人理财业务的法律风险特征
3.2.1 法律风险存在的广泛性
3.2.2 法律风险的可预见性
3.2.3 法律风险的可控性
3.3 我国商业银行个人理财业务法律风险的成因
3.3.1 宏观因素：个人理财监管制约滞后
3.3.2 微观因素：银行自律失范
3.3.3 理财用户因素：理财维权不畅
第4章 域外商业银行个人理财业务的法律风险防范及借鉴
4.1 域外个人理财业务的法律风险防范措施
4.1.1 日本立法定义理财模式
4.1.2 成熟的市场细分制度
4.1.3 广覆盖的金融产品合理配置
4.1.4 广泛应用的信息技术
4.1.5 完善的资信评估体系及专业人员考核培训体系
4.2 域外个人理财业务法律风险防范措施对我国的借鉴
第5章 我国商业银行个人理财业务法律风险防范对策
5.1 确立保护投资者的立法价值导向
5.2 推进监管部门的合作合法化
5.3 确立明晰的个人理财业务市场准入规则
5.4 强化商业银行有效的法律风险内部控制机制
5.5 建立和完善尊重客户知情权和维权投诉处置机制
5.6 提高从业人员的法律素养和风险意识
结论与展望
1、结论
2、展望
参考文献
致谢
攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况
【参考文献】：
期刊论文
[1]金融理财方式比较与保险理财优势[J]. 王洪凌. 企业导报. 2012(20)
[2]论股票挂钩型理财产品的风险与防范策略[J]. 孙慧霞. 中国外资. 2011(20)
[3]近期短期理财产品发展认识[J]. 张风帆. 商. 2011(03)
[4]试析金融理财产品的法律要点[J]. 朱小川. 上海金融. 2010(02)
[5]银行业结构与经济增长[J]. 林毅夫,孙希芳. 经济研究. 2008(09)
[6]银行理财产品法律性质辨析[J]. 李勇. 中国农业银行武汉培训学院学报. 2008(03)
[7]非正规金融与中小企业融资[J]. 张娜. 新金融. 2008(01)
[8]中美商业银行个人理财业务比较研究[J]. 熊剑庆. 经济纵横. 2007(18)
[9]信托之困境抑或信托业之困境——论我国《信托法》下的资产管理市场[J]. 潘耀明,康锐. 上海财经大学学报. 2007(02)
[10]商业银行个人理财业务与法律风险控制[J]. 曹晓燕. 中央财经大学学报. 2006(12)
硕士论文
[1]我国商业银行个人理财业务法律风险防范机制研究[D]. 吴慧.华东政法大学 2013
[2]论商业银行在个人理财业务中的告知义务[D]. 赵玲婕.华东政法大学 2012
[3]商业银行信托贷款类理财产品的法律规制研究[D]. 王军山.西南政法大学 2012
[4]我国商业银行理财产品法律风险研究[D]. 许寒.吉林大学 2012
[5]我国商业银行个人理财业务风险防范的法律对策研究[D]. 吴迪.吉林财经大学 2012
[6]委托理财合同的若干实务问题研究[D]. 王颖.内蒙古大学 2011
[7]我国商业银行个人理财业务的法律风险及其防范研究[D]. 曾乐.天津财经大学 2011
[8]动产融资业务法律风险的防范与控制[D]. 常旭.大连海事大学 2010
[9]商业银行理财产品的法律问题研究[D]. 崔科.内蒙古大学 2010
[10]商业银行结构性理财产品收益风险法律规则研究[D]. 史羽超.华东政法大学 2010
本文编号：2974947
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