“智能投资顾问”法律规制研究

发布时间：2021-03-20 20:21

　　智能投资顾问随着人工智能与金融活动的融合而产生,是我国近年来金融科技生态系统的最新产物。社会大环境下,智能投资顾问在实践中越来越多的被广泛接受并知悉,在互联网金融体系中发挥着越来越重要的作用。但是,目前智能投资顾问处于发展之初,我国有关智能投资顾问的法律规制存在诸多问题和缺陷,需要加以完善和解决。2018年,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》颁布,首次提及了智能投资顾问业务所需要具备的资质,并对此作了一些初步规范,但除此之外,缺乏更全面、确切的法律规制体系。本文以智能投资顾问法律规制问题为研究对象,具有深刻的理论价值和现实意义。针对智能投资顾问法律法规不明确的问题,应当明确智能投资顾问的相关法律法规;针对智能投资顾问市场准入机制不完善,全权委托禁止性规定的过于严格、牌照管理规定冲突的问题,应当完善全权委托的规则,适当放宽适格主体牌照颁发资质,明确市场准入制度的主体;针对智能投资顾问运行环节的监管难点,即监管手段不健全、信息披露不充分、投资者适当性测评不到位等问题,应当树立穿透式监管理念,促进创新式监管,推动科技监管手段,构建算法模型的技术监管与备案制度,细化智能投资顾问信息披露... 

【文章来源】：河北大学河北省

【文章页数】：56 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
第一章 绪论
    1.1 研究背景
    1.2 研究意义
    1.3 研究现状
        1.3.1 国内研究现状
        1.3.2 国外研究现状
    1.4 研究方法
第二章 智能投资顾问理论概述
    2.1 智能投资顾问的概念界定
    2.2 智能投资顾问的特征分析
        2.2.1 依赖自动化和科技
        2.2.2 以被动投资为逻辑基础
        2.2.3 决策相对个性化
        2.2.4 投资组合再平衡的资产配置
    2.3 智能投资顾问发展缘由揭示
    2.4 智能投资顾问较传统投顾的优势分析
    2.5 智能投资顾问法律规制的必要性
第三章 智能投资顾问法律规制现状及面临的法律风险分析
    3.1 我国智能投资顾问的法律规制现状
    3.2 智能投资顾问法律法规不明确
    3.3 智能投资顾问市场准入机制不完善
        3.3.1 全权委托禁止性规则的过于严格
        3.3.2 牌照管理规定的冲突
    3.4 智能投资顾问运行环节监管难点
        3.4.1 智能投资顾问监管手段不健全
        3.4.2 智能投资顾问算法技术监管标准不明晰
        3.4.3 智能投资顾问信息披露不充分
        3.4.4 智能投资顾问投资者适当性测评不到位
    3.5 智能投资顾问信义义务法律规制不完善
第四章 域外智能投资顾问法律规制考察与借鉴
    4.1 代表性国家智能投资顾问法律规制之考察
        4.1.1 美国智能投资顾问法律规制实践
        4.1.2 英国智能投资顾问法律规制实践
        4.1.3 澳大利亚智能投资顾问法律规制实践
    4.2 域外智能投资顾问法律规制实践对我国的借鉴意义
第五章 我国智能投资顾问法律规制的完善对策
    5.1 明确智能投资顾问的相关法律法规
    5.2 健全智能投资顾问市场准入机制
        5.2.1 完善全权委托合法性的规定
        5.2.2 适当放宽适格主体牌照颁发资质
        5.2.3 明确市场准入制度的主体
    5.3 完善智能投资顾问运行环节的监管
        5.3.1 树立穿透式监管理念
        5.3.2 促进创新式监管,建立科技监管手段
        5.3.3 构建算法模型的技术监管与备案制度
        5.3.4 细化智能投资顾问信息披露规定
        5.3.5 严格遵守投资者适当性原则
    5.4 完善智能投资顾问信义义务的构建
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]智能投顾的功能定位与监管进路[J]. 赵吟.  法学杂志. 2020(01)
[2]社会监管理念下金融科技算法黑箱的制度因应[J]. 袁康.  华中科技大学学报(社会科学版). 2020(01)
[3]数字普惠金融下智能投顾发展与监管问题研究[J]. 李瑞雪,闫正欣.  价格理论与实践. 2019(09)
[4]人工智能算法黑箱的法律规制——以智能投顾为例展开[J]. 徐凤.  东方法学. 2019(06)
[5]我国智能投资顾问发展的法律挑战及其监管应对[J]. 郭金良.  江海学刊. 2019(06)
[6]资管新规背景下的智能投顾规制之优化[J]. 刘学彬.  人工智能法学研究. 2019(01)
[7]我国证券市场中人工智能的应用与法律监管问题研究[J]. 佴澎,杨丰合.  人工智能法学研究. 2019(01)
[8]人工智能与证券监管问题研究[J]. 王毛路,韩开创.  人工智能法学研究. 2019(01)
[9]智能投顾是否智能？[J]. 王倩,徐亚钊.  金融市场研究. 2019(10)
[10]论智能投顾技术性风险的制度防范[J]. 蒋辉宇.  暨南学报(哲学社会科学版). 2019(09)

硕士论文
[1]我国智能投顾的法律困境及出路[D]. 张淑楠.华东政法大学 2019
[2]智能投顾的风险分析及规制路径[D]. 张舒怡.华东政法大学 2019
[3]智能投顾的法律规制研究[D]. 王婷.天津工业大学 2019
[4]我国智能投顾发展探究[D]. 杨旻玥.浙江大学 2018
[5]智能投顾的法律规制研究[D]. 陆玮炜.华东政法大学 2018
[6]我国智能投顾发展中的法律问题与监管应对[D]. 葛平.华东政法大学 2018
[7]GH证券公司投资顾问业务发展研究[D]. 杨彦.广西大学 2013



本文编号：3091613