委托理财统一监管问题研究

发布时间：2021-03-24 06:42

　　在我国经济快速增长背景下,伴随着金融创新产生出金融委托理财活动。投资者对于资产保值增值的愿望日益增长,金融机构具有强大的融资需求和能力,使得金融委托理财业务具有普遍性,被市场广泛认可。在我国金融业分业经营、分业监管的制度下,金融机构分别开展各自的委托理财业务。同时,委托理财在经营模式、投资业务具有高度的趋同性,而分业监管带来监管标准差异、加大监管成本、造成大量纠纷等诸多问题。基于此背景,有必要对委托理财监管制度加以调整,使之与当下金融委托理财更相适应。委托理财作为金融投资工具被市场广泛认可并使用,虽然实务的发展方兴未艾,但是理论界对于委托理财法律问题存有较大争议,一方面,委托理财的定义及法律性质在尚未明确;另一方面,学界对于委托理财普遍存在的保底条款效力存有不同意见。理论界的分歧为实务的发展造成了阻碍。信托作为一种财产管理制度,其设立和内在价值都源自于对财产的有效管理。委托理财普遍具有信托的性质。委托理财以信托制度为基础,具有统一的法律性质。目前我国金融业采取分业经营模式,在监管层面与之对应的是以机构监管为框架的分业监管制度。通常来说,具有同一性质的法律关系应当受到统一的规则调整,金融... 

【文章来源】：天津财经大学天津市

【文章页数】：50 页

【学位级别】：硕士

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内容摘要
Abstract
第1章 导论
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的与意义
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意义
    1.3 国内外研究综述
        1.3.1 国内研究
        1.3.2 国外研究
    1.4 研究方法
    1.5 创新之处
第2章 委托理财法律关系界定
    2.1 委托理财定义
    2.2 委托理财分类
        2.2.1 依据委托主体分类
        2.2.2 依据受托主体分类
        2.2.3 依据理财类型分类
        2.2.4 依据资金募集方式分类
    2.3 委托理财法律性质
        2.3.1 委托关系说
        2.3.2 借款关系说
        2.3.3 行纪关系说
第3章 委托理财法律监管现状及问题
    3.1 委托理财监管现状
        3.1.1 商业银行委托理财监管
        3.1.2 基金公司委托理财监管
        3.1.3 证券公司委托理财监管
        3.1.4 信托公司委托理财监管
        3.1.5 保险公司委托理财监管
    3.2 委托理财法律监管比较分析
        3.2.1 委托理财监管相似性
        3.2.2 委托理财监管差异
    3.3 委托理财法律监管问题及原因
        3.3.1 委托理财法律监管问题
        3.3.2 构成委托理财监管问题的原因
第4章 域外委托理财监管比较及借鉴
    4.1 域外委托理财监管制度
        4.1.1 美国金融监管制度
        4.1.2 日本金融监管制度
    4.2 域外委托理财监管借鉴
        4.2.1 改变监管模式需要过程
        4.2.2 国际金融监管的趋同化
        4.2.3 监管制度随着金融创新转变
    4.3 委托理财统一监管制度架构
        4.3.1 统一监管原则
        4.3.2 功能监管为核心
        4.3.3 建立统一监管标准
        4.3.4 制定统一监管规则
第5章 完善委托理财监管制度
    5.1 完善合格投资者制度
        5.1.1 合格投资者准入条件
        5.1.2 投资者人数准入条件
    5.2 受托人市场准入监管
        5.2.1 受托人市场准入资格
        5.2.2 建立统一的资质要求
    5.3 信息披露监管
        5.3.1 委托方信息披露的规定
        5.3.2 受托方信息披露的规定
    5.4 构建委托理财风险监管制度
        5.4.1 资产独立
        5.4.2 资金托管
        5.4.3 严格限制关联交易,防范利益冲突
    5.5 完善市场退出机制
        5.5.1 通过合同约定退出机制
        5.5.2 建立市场化风险补偿机制
结语
参考文献
后记



本文编号：3097263