论混业金融集团的法律规制原则与重心

发布时间：2017-06-20 16:08

  本文关键词：论混业金融集团的法律规制原则与重心，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：我国在“十三五”规划纲要中明确提出要“稳妥推进金融机构开展综合经营”,分业监管下的混业发展趋势是目前中国金融业组织形式的现状。混业金融集团具有许多一般金融机构不可比拟的优势,比如混业金融集团可以带来规模经济效应和范围经济效应、资源可以得到高度整合、成本节约等,但也由于混业金融集团组织架构上的特性,其除了要面对一般金融机构的风险之外,也需要面临许多特殊风险。我们国家混业金融集团的发展刚刚起步,内部环境和外环境都尚不成熟,因此面临着更高的风险。目前我们国家己基本形成包括《商业银行法》、《证券法》、《保险法》等在内的金融法法律体系,但面对于混业经营这种新形式金融业务的不断出现,我们国家目前尚存在着许多立法空白。目前在我们国家的金融市场中混业金融集团已经存在并且其中一些的规模在不断扩大,关系到我国金融市场的发展。混业金融集团的监管法律制度的建立是一个不断探索的过程,关于混业金融集团法律规制的原则和重心的讨论也是必不可少的。本文通过从对国内混业金融集团监管现状的分析出发,结合金融安全和金融效率、内部利益与外部利益相协调等多方面进行考虑,对我们国家混业金融集团法律规制的价值取向探析,对我们国家混业金融集团监管立法进行框架性的讨论并提出建议。
【关键词】：混业金融集团 混业经营 金融监管 法律规制
【学位授予单位】：广西大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D922.28
【目录】：

• 摘要4-6
• ABSTRACT6-9
• 引言9-10
• 第一章 对我国混业金融集团法律规制的分析10-14
• 1.1 混业金融集团监管法律规制现状10-12
• 1.2 我国混业金融集团法律规制上存在的问题12-14
• 第二章 探寻适合我国混业金融集团的监管模式14-20
• 2.1 域外混业金融集团监管模式利弊比较14-18
• 2.2 结合国情,构建具有中国特色的监管法律模式18-20
• 第三章 对我国混业金融集团法律规制原则的探析20-24
• 3.1 法律规制与市场纪律约束相结合20-21
• 3.2 内部利益与外部利益统筹的原则21-22
• 3.3 效率与安全统筹原则22
• 3.4 由机构监管向功能监管转变22-24
• 第四章 混业金融集团监管重点关注点24-30
• 4.1 资本计算及资本充足性要求24-25
• 4.2 防火墙机制25-27
• 4.3 信息隔离墙机制27-28
• 4.4 信息披露制度28-30
• 结语30-31
• 参考文献31-35
• 致谢35

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