开放经济条件下我国虚拟经济监管体制法律问题研究

发布时间：2017-09-19 09:28

  本文关键词：开放经济条件下我国虚拟经济监管体制法律问题研究

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【摘要】：进入21世纪以来,我国市场越来越开放,其中虚拟经济市场作为市场的重要组成部分,也逐渐迈开了走向世界的步伐。外资银行不断进入中国市场,中方银行不断进军(或开拓)海外市场;股票市场外资资本占比越来越高;私募基金中由外资出资成立或者参资的越来越普遍;国债数额更是成倍式增长等。2008年金融危机爆发以来,世界各国和地区掀起了一股虚拟经济监管体制法案改革的浪潮,美国出台《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》;英国改革以往的金融服务局一家独大的监管体制等。在不断开放的经济背景与各国虚拟经济监管体制立法改革浪潮中,我国的虚拟经济监管体制法律规范面临着重大的挑战与新的时代问题,我国虚拟经济监管体制立法改革亦日益迫切。本文首先介绍我国虚拟经济监管体制所处的开放背景,接着分析虚拟经济监管体制相关概念及理论,进而剖析我国虚拟经济监管体制立法的现状及开放条件下面临的挑战,在充分汲取了美英澳三国的经验后,提出了完善我国虚拟经济监管体制的立法改革意见。我国虚拟经济监管体制立法改革不可能一蹴而就,而需要采用分阶段分步骤的立法改革方法;同时还需要通过加强吸收国际立法经验,促进虚拟经济体制立法、积极参与国际虚拟经济监管规则的制定及加强监管机构双边及多边交流等措施解决虚拟经济监管机构国际衔接不足的问题。未来我国虚拟经济监管体制合理的发展趋势是统一监管,在银监会、证监会、保监会之上建立一个统一的虚拟经济监管机构——中国虚拟经济监督管理委员会(简称:中国虚监会)。中国虚监会综合监管我国的虚拟经济市场,根据虚拟经济市场的发展状况制定统一的虚拟经济发展规划及相关虚拟经济的部门规章、政策,根据虚拟经济市场主体的相关行为制定监管的标准,收集虚拟经济整体的运行状况的信息用于监测和评估虚拟经济的整体风险,进而统一的调配虚拟经济监管的相关资源;中国虚监会下设稳定委员会、审慎监管委员会、投资保护委员会等三个内部机构,分别负责对虚拟经济的整体风险、微观行为及侵犯投资者行为进行监管。统一的监管模式可以整合现有银监会、证监会、保监会等虚拟经济监管机构的资源,对其涉及的相关权责进行重新划分,能有效的克服监管真空、监管重复、监管不够国际化等监管失效的问题。中国人民银行继续通过货币政策调节虚拟经济市场。这样的虚拟经济监管体制与格局,可能会有利于虚拟经济监管体制的发展与稳定。
【关键词】：开放经济 虚拟经济监管体制 立法改革
【学位授予单位】：重庆大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2016
【分类号】：D922.29
【目录】：

• 中文摘要3-4
• 英文摘要4-9
• 1 绪论9-15
• 1.1 研究背景9-10
• 1.1.1 我国虚拟经济市场正在逐步开放9
• 1.1.2 实体经济与虚拟经济“两足鼎立”之势已经形成9-10
• 1.1.3 我国虚拟经济监管体制改革“箭在弦上”10
• 1.2 文献综述10-13
• 1.2.1 国内文献10-12
• 1.2.2 国外文献12
• 1.2.3 国内外研究文献评析12-13
• 1.3 研究意义与目的13
• 1.3.1 研究意义13
• 1.3.2 研究目的13
• 1.4 研究思路与创新之处13-15
• 1.4.1 研究思路13-14
• 1.4.2 创新之处14-15
• 2 虚拟经济监管体制的一般考察15-21
• 2.1 虚拟经济监管体制的概念15-16
• 2.2 虚拟经济监管体制的模式及评价16-21
• 2.2.1 分业监管模式及其评论16-17
• 2.2.2 统一监管模式及其评价17-21
• 3 我国虚拟经济监管体制的立法状况21-27
• 3.1 我国虚拟经济监管体制立法的演进21-22
• 3.2 我国虚拟经济监管体制的立法现状22-25
• 3.2.1 虚拟经济监管主体的设置布局22-23
• 3.2.2 虚拟经济监管组织及其职能23-24
• 3.2.3 监管机构之间的合作关系24-25
• 3.3 我国虚拟经济监管主体参加国际虚拟经济监管合作的现状25-26
• 3.3.1 中国银监会与银行监管国际合作25
• 3.3.2 中国证监会与证券监管国际合作25
• 3.3.3 中国保监会与保险监管国际合作25-26
• 3.3.4 中国人民银行与金融监管国际合作26
• 3.4 对我国虚拟经济监管体制的立法评价26-27
• 4 开放经济对我国现行虚拟经济监管体制立法带来的挑战27-32
• 4.1 开放经济对虚拟经济分业监管体制的挑战27-30
• 4.1.1 放大了监管真空和监管套利问题27-28
• 4.1.2 加剧了重复监管及监管成本等问题28-29
• 4.1.3 带动我国虚拟经济的创新进而挑战虚拟经济的监管29-30
• 4.2 开放经济下虚拟经济监管体制与国际衔接的挑战30-32
• 4.2.1 虚拟经济监管体制未能及时反映国际化潮流30
• 4.2.2 虚拟经济监管体制立法的国际化程度不够30-31
• 4.2.3 国际监管合作的国内法律依据不足31
• 4.2.4 与国际监管组织或者机构的合作仍不充分31-32
• 5 美英澳虚拟经济监管体制及其启示32-44
• 5.1 美国虚拟经济监管体制概述32-36
• 5.1.1 美国虚拟经济监管体制的历史发展32-34
• 5.1.2 美国虚拟经济监管体制的最新立法——《多德一弗兰克法》34-36
• 5.2 英国虚拟经济监管体制概述36-40
• 5.2.1 金融危机前的改革：金融服务局（FSA）的诞生36-38
• 5.2.2 金融危机爆发后的三份重要改革方案38-40
• 5.3 澳大利亚虚拟经济监管体制概述40-42
• 5.3.1 澳大利亚证券与投资委员会41
• 5.3.2 澳大利亚审慎监管局41-42
• 5.4 英美澳监管体制立法对我国的启示42-44
• 5.4.1 虚拟经济业统合监管趋势日益突显42
• 5.4.2 加快构建及完善宏观审慎监管机构42-43
• 5.4.3 构建微观领域虚拟经济消费者保护机构43
• 5.4.4 积极参与虚拟经济监管国际立法的合作与协调43-44
• 6 开放经济条件下完善我国虚拟经济监管体制立法的思考44-48
• 6.1 中国虚拟经济监管体制立法改革44-46
• 6.2 我国虚拟经济监管体制与国际衔接的完善意见46-48
• 6.2.1 推动我国虚拟经济监管体制立法的国际化46-47
• 6.2.2 积极参与国际虚拟经济规则的制定47
• 6.2.3 积极参与多层次的虚拟经济国际监管合作47-48
• 7 结语48-50
• 致谢50-51
• 参考文献51-52

【参考文献】

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本文编号：880853