现代金融体系下的我国反洗钱监管研究

发布时间：2021-04-05 03:06

　　由于市场经济的快速成长以及世界经济形势复杂多变,洗钱已经成为当今社会无法回避的隐患。洗钱激发的经济行为和资金流向具有非理性特点,是影响金融稳定的重要隐患。洗钱者往往利用各国法律体制、政治体制的差异,进行跨国界运作。反洗钱已成为国际社会高度重视的合作领域之一,不仅关系到金融业的健康发展、国家安全和社会稳定,同时也是遏制各类严重上游犯罪行为的有效手段。金融企业的同城清算、货币兑换等传统营业内容的特殊企业。而且商业银行坚决为客户保守隐私的准则,也使洗钱变为更加不受威胁。以银行为首的金融企业首当其冲成为反洗钱工作的第一线。本文通过比较分析各国及地区的监管特点,总结发达国家或地区反洗钱监管经验,以资借鉴。由于银行的反洗钱活动具有公共产品属性,本文以博弈论为分析框架,将反洗钱工作中复杂的多因素统一起来,满足外部监管需求和内部管理需求。本文力求做逻辑推演和历史史实相结合、理论研究和建模分析相结合、归纳总结经验教训和横向对比有关监管模式相结合的基本方法,力图通过运用现代经济学知识研究反洗钱监管不足的难题。论文共有六个章节:本文第一章介绍本文研究的背景及意义。通过对比归纳国内外反洗钱监管研究理论成果,阐... 

【文章来源】：江西财经大学江西省

【文章页数】：40 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
1 绪论
    1.1 研究背景及意义
        1.1.1 研究的背景
        1.1.2 研究的意义
    1.2 国内外理论研究综述
        1.2.1 国外反洗钱监管研究理论
        1.2.2 国内反洗钱监督研究理论
    1.3 研究思路和方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究方法
    1.4 论文的基本结构
2 关于反洗钱的基础理论
    2.1 洗钱的内涵及危害性
    2.2 洗钱的过程和基本手段
    2.3 反洗钱的基本法律法规
    2.4 反洗钱的基本方法和措施
3 我国反洗钱监管现状及弊端浅析
    3.1 我国反洗钱发展历程
        3.1.1 监管体系初步形成的过程
        3.1.2 金融机构由规则为本转变为风险为本的过程
        3.1.3 金融机构逐步建立客户身份识别制度的过程
    3.2 我国反洗钱监管体系组成
        3.2.1 反洗钱监管体系的初步构成
        3.2.2 监管机构与非监管机构的组成部分
    3.3 监管体系存在的问题
        3.3.1 人民银行开展行政调查存在的问题
        3.3.2 反洗钱突发事件应急管理存在的问题
4 反洗钱工作先进地区及国家的经验启示
    4.1 中国香港地区反洗钱监管模式及启示
        4.1.1 中国香港地区反洗钱监管的模式
        4.1.2 中国香港地区反洗钱监管的特点
        4.1.3 中国香港地区反洗钱工作的启示
    4.2 意大利反洗钱监管模式及启示
        4.2.1 意大利反洗钱监管模式的特点
        4.2.2 意大利监管模式的启示
    4.3 美国反洗钱监管模式及启示
5 完善我国反洗钱监管体系的措施
    5.1 监管机构与被监管机构之间的博弈行为分析
        5.1.1 监管机构的行为分析
        5.1.2 被监管机构的行为分析
    5.2 基于博弈论分析的反洗钱措施及对策
        5.2.1 提高监管部门反洗钱监管成效的措施及对策
        5.2.2 增强商业银行反洗钱工作力度的措施及对策
6 结论与展望
参考文献
致谢



本文编号：3119014