我国集合资产管理业务法律规制研究

发布时间：2021-07-09 22:37

　　近年来,随着经济发展的不断发展,居民收入也日渐提高,公众理财意识也开始增强,于是资产管理业务的需求增多,资产管理行业得到迅速发展。尤其是2012年以来,我国监管部门出台了一系列资产管理新的法律规范,这些法规放宽了从事资产管理业务的牌照资格,允许一些资产管理业务的投资范围的扩大,打破了目前金融行业分业经营的壁垒,更加促进了资产管理行业的发展,一个混业经营、金融创新的大资管时代正在来临。然而目前我国金融业仍采用分业经营、分业监管模式,各监管机构对经济本质相同的集合资产管理业务在募集对象、合格投资者、劝诱方式、投资者范围等诸多方面的监管标准不一致,于是,监管重复、监管真空、投资者保护不足等问题接踵而至。因此,我国现有的分业监管模式已经无法应对当前这个大资管时代,金融发达国家也曾面临过从分业经营到混业经营的转变,因此我们应当借鉴成功的国际经验,探寻适合我国金融市场现状的集合资产管理业务监管模式。纵观世界各国主要金融发达国家应对混业经营趋势所进行的金融变革,监管模式和立法概念的转变是完善集合资产管理业务监管体制的关键。监管模式的转变要求我们迈向功能监管之路,借鉴国外经验可知,无论监管机构是何种制... 

【文章来源】：华东政法大学上海市

【文章页数】：48 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
摘要
abstract
导言
    一、问题的提出
    二、研究价值与意义
    三、文献综述
    四、主要研究方法
    五、论文结构
    六、论文创新及不足
第一章 我国集合资产管理业务概述
    第一节 资产管理概念的界定
        一、学界对资产管理的讨论
        二、法律对资产管理的规定
        三、本文对资产管理的界定
        四、集合资产管理业务的界定
    第二节 资产管理业务法律性质分析
        一、金融实务视角下对资产管理业务的实然定性
        二、理论视角下对资产管理业务的应然定性
第二章 大资管时代我国集合资产管理业务监管的现状
    第一节 大资管时代集合资产管理业务监管规范比较
    第二节 我国资产管理业务监管现状所存在的问题
        一、机构监管导致重复监管和监管真空
        二、监管标准差异诱发监管套利行为——以商业银行通道类业务为例
        三、投资者保护不足
第三章 集合资产管理业务监管的国际经验及对我国的启示
    第一节 监管模式转变的国际经验及启示
        一、功能监管是大势所趋
        二、多头功能监管模式——以美国、澳大利亚为例
        三、统一监管模式——以英国、日本为例
        四、国外监管模式转变对我国的启示
    第二节 集合资产管理产品立法概念的国际经验借鉴及启示
        一、“包装产品”——以英国为例
        二、“证券”——以美国为例
        三、“金融商品”——以日本为例
        四、国外立法概念对我国的启示
第四章 完善我国集合资产管理业务监管制度的构想
    第一节 监管目标的树立
        一、保护投资者利益
        二、稳定金融市场
        三、保障公平竞争
        四、鼓励金融创新
    第二节 监管模式的转变
        一、迈向功能监管
        二、监管部门间协调机制
    第三节 立法层面的完善
        一、信托法层面的修改
        二、证券法层面的完善
结语
参考文献
致谢


【参考文献】：
期刊论文
[1]集合投资计划的统合规制与分类监管[J]. 杨志春.  上海金融. 2014(09)
[2]“泛资管”背景下信托公司的挑战和应对措施分析[J]. 刘香玉.  中国市场. 2013(33)
[3]市场型间接金融:集合投资计划统合规制论[J]. 杨东.  中国法学. 2013(02)
[4]日本《金融商品交易法》中的集合投资计划[J]. 陈洁.  法学. 2012(10)
[5]信托制度在我国代客理财市场中的定位研究[J]. 蒋霞,罗志华.  西南金融. 2012(03)
[6]我国金融消费者权益保护路径探析——兼论对美国金融监管改革中金融消费者保护的借鉴[J]. 刘迎霜.  现代法学. 2011(03)
[7]监管套利:中国金融套利的主要模式[J]. 沈庆劼.  人文杂志. 2010(05)
[8]论金融法制的横向规制趋势[J]. 杨东.  法学家. 2009(02)

硕士论文
[1]泛资管时代集合资产管理业务统合监管论[D]. 王欢.华东政法大学 2015



本文编号：3274619