民间票据贴现的法律问题研究

发布时间：2017-04-29 15:05

  本文关键词：民间票据贴现的法律问题研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：近年来,随着我国金融票据业务迅速发展,银行承兑汇票的融资功能日益被市场重视。与此同时,民间票据贴现行为亦日益增多,甚至出现专门从事票据买卖的中介机构及专业人员。但由于《票据法》等法律规章对于票据流通和贴现有着“真实贸易背景”、票据种类法定主义等诸多限制,在我国能够用于贴现的票据绝大多数是银行承兑汇票,能够经营票据贴现业务的主体限为有特定资格的金融机构,民间票据贴现市场在贴现主体、范围、流程等方面,与法律规定的相关要求还存在较大的差别,其操作又往往欠缺监管和指导,民间票据贴现一直处于法律监管的灰色地带。本文主要从民间票据贴现的性质出发,在对其法律类型进行比较、分类的基础上,从刑事和民事两方面对民间票据贴现行为的合法性、有效性等问题进行论证,并结合国外发达国家票据市场的有关经验就我国票据贴现市场的法律制度进行分析,以求对民间票据贴现市场加以引导、规范并在促进我国票据市场的进一步发展。本文的主要内容包括三部分:引言、正文、结论。引言部分包括对文章选题的原因和现实意义的阐述,对现有文献成果加以概括综述,并介绍了本选题的主要研究方法。正文部分共四章,约三万字。第一章,民间票据贴现概述。从贴现票据、票据贴现等概念入手,对银行票据贴现和民间票据贴现业务的主体、要件、流程等方面进行比较分析,归纳出民间票据贴现市场的定义和内涵。然后从对票据贴现的法律性质进行分析,从类型化的角度厘清民间票据贴现的法律性质和法律关系,认为民间票据贴现本质上不同于法律规定的“票据贴现”,应根据具体类型特点确定法律性质。第二章,民间票据贴现的主体合法性问题分析。分别从申请体现人、贴现人和中介人三个主体角度,对买卖型民间票据贴现和衍生型民间票据贴现的主体合法性问题进行分析,归纳出其经营的法律风险和司法适用规则。第三章,民间票据贴现中的行为有效性问题分析。对买卖型民间票据贴现和借贷型民间票据贴现中,涉及不具有真实贸易背景、非背书方式转让、票据直接借贷、非背书质押等行为的效力进行分析,归纳出其经营的法律风险和司法适用规则。第四章,民间票据贴现的法律完善。笔者从我国票据贴现市场实际出发,对目前民间票据贴现存在的问题提出建议:一是修改废止国务院和人民银行对于票据贴现业务的管理法规规章,借鉴发达票据市场经验,区分交易性票据和融资性票据,大力发展融资性票据,实行证券化发展和监管模式;二是完善与民间票据贴现相关的法律规章,修改《票据法》关于真实交易背景的规定,明确无因性原则增加空白背书、单纯交付转让等票据制度,解决《票据法》与相关司法解释的法律冲突问题。三是完善相关配套制度,大力发展电子票据和互联网票据贴现业务,鼓励设立票据中介公司,将民间票据贴现纳入到国家监管范围,实现促进票据融资功能发挥与国家金融调控监管的统一。
【关键词】：民间票据贴现 法律类型 融资性票据 真实交易关系
【学位授予单位】：上海社会科学院
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D922.287
【目录】：

• 内容提要3-5
• Abstract5-9
• 引言9-10
• 第一章 民间票据贴现概述10-16
• 第一节 贴现票据和票据贴现概述10
• 第二节 民间票据贴现的概念和内涵10-12
• 第三节 民间票据贴现的内容和类型12-16
• 一、民间票据贴现的内容12-14
• 二、民间票据贴现的类型14-16
• 第二章 民间票据贴现的主体合法性问题16-20
• 第一节 买卖型民间票据贴现中的主体合法性问题16-19
• 一、买卖型民间票据贴现中申请贴现人的合法性问题16-17
• （一）自然人可以申请办理票据贴现17
• （二）未开立存款帐户的主体可以申请办理票据贴现17
• 二、买卖型民间票据贴现中贴现人的合法性问题17-19
• （一）票据贴现业务属于国家特许经营的金融业务18
• （二）非经批准从事票据贴现业务的属于非法金融业务活动18-19
• 第二节 衍生型民间票据贴现中的主体合法性问题19-20
• 一、票据贴现经纪业务属于国家特许经营的金融业务19
• 二、票据贴现经纪过程中不得从事资金的支付结算业务19-20
• 第三章 民间票据贴现的行为有效性问题20-31
• 第一节 买卖型民间票据贴现的行为有效性问题20-27
• 一、无真实交易背景的票据贴现效力20-24
• （一）无真实交易背景的票据贴现行为的效力争议21-22
• （二）无真实交易背景的票据贴现应以有效为原则22-24
• 二、非背书转让的票据贴现效力24-27
• （一）空白背书和单纯交付概述24
• （二）空白背书和单纯交付的理论分歧24-25
• （三）空白背书和单纯交付的法律效力25-27
• 第二节 借贷型民间票据贴现的行为有效性问题27-31
• 一、直接借贷型民间票据贴现的行为有效性问题27-28
• （一）直接借贷型民间票据贴现的效力争议27
• （二）直接借贷型民间票据贴现应以有效为原则27-28
• 二、质押借贷型民间票据贴现的行为有效性问题28-31
• （一）票据质押的法律冲突28-29
• （二）非背书票据质押的效力争议29
• （三）非背书票据质押的法律效力29-31
• 第四章 完善民间票据贴现的法律建议31-40
• 第一节 增加融资性票据法律规定，进行专门监管31-34
• 一、交易性票据与融资性票据概述31-32
• 二、当前我国票据贴现兼有交易性与融资性32-33
• 三、区分交易性票据和融资性票据，，加强国家监管33-34
• 第二节 修改《票据法》，完善票据贴现的法律规定34-38
• 一、明确票据无因性原则及其滥用的法律规定34-37
• 二、明确票据空白背书和单纯交付转让的法律效力37-38
• 第三节 修改票据贴现经营性法律规定，完善相关配套制度38-40
• 一、发展票据中介公司38-39
• 二、发展电子票据和互联网票据贴现业务39-40
• 结语40-42
• 参考文献42-44
• 后记44

【参考文献】

中国期刊全文数据库 前4条

1 傅鼎生;;我国票据制度未赋予交付转让的效力[J];法学;2009年12期

2 殷志刚;;《中华人民共和国票据法》第10条存废之探讨——以公法规范的公法、私法效力区隔为视角[J];法商研究;2013年02期

3 于莹,王艳梅;票据权利善意取得三论[J];清华大学学报(哲学社会科学版);2001年03期

4 张旭娟;也谈对《票据法》第十条的一点意见——兼与林毅同志商榷[J];中国法学;1997年03期

中国硕士学位论文全文数据库 前1条

1 刘涛;票据贴现法律实务问题探究[D];西南政法大学;2008年

  本文关键词：民间票据贴现的法律问题研究，由笔耕文化传播整理发布。

本文编号：335105