民间金融服务机构法律规制研究

发布时间：2017-05-01 09:13

  本文关键词：民间金融服务机构法律规制研究，由笔耕文化传播整理发布。

【摘要】：民间金融服务机构发展至今,关于围绕其是否需要进行法律规制、如何进行法律规制一直是多方争论的热点。民间金融在改革开放后的蓬勃发展势必促使民间金融服务机构的产生并就其作为一种制度安排得到立法部门的重视。然而,民间金融服务机构作为一种制度安排的法律供给却没有伴随民间金融的蓬勃发展而出台和完善。民间金融服务机构作为民间金融合法化的重要途径,围绕其建立适合发展的一系列制度极具现实意义。论文第一部分主要围绕民间金融服务机构的基本理论展开,对民间金融服务机构在我国的发展现状并促进民间借贷繁荣的作用进行简要介绍,进而分析规范我国民间金融机构制度安排的必要性,并在前人的基础上对民间金融服务机构的含义进行界定。第二部分主要介绍存在于世界各国、各地区的民间金融服务机构各种组织形式和样态,最终得出民间金融服务机构不同形态的采用既要与本国社会经济发展状况及国内民间金融发展程度相适应,又要考虑到具体的组织形态与民间金融服务机构组合起来是否符合该机构的自身属性及能够促进其继续健康发展这一结论。第三部分围绕民间金融服务机构的准入条件展开,市场准入制度作为政府管理民间金融市场的起点,直接决定了民间金融市场发展的质量。论文将重点讨论规制市场主体资格实体条件的制度和规制取得主体资格程序条件的制度两种准入制度的应有内容,对民间金融服务机构的注册资本、投资主体、经营范围这三个准入条件进行详细讨论。第四部分和第五部分分别就民间金融服务机构主要的两种业务,即吸储业务和放贷业务展开研究。首先就两种业务开展的“合法”与“非法”进行判定,其次讨论对民间金融服务机构的吸储与放贷行为进行法律规制的必要性,随后在介绍对民间金融服务机构的吸储与放贷行为进行规制的域外法态度和国内法态度的基础上,提出相应的立法完善。第六部分围绕民间金融服务机构的监管展开。法律对民间金融的正常发展具有保护与惩罚的双重功能,对于民间金融服务机构违法经营损害国家和个人利益,扰乱国家金融秩序的行为进行惩处,势必需要一套行之有效的监管制度,这些监管制度应当包括监管主体的选择、民间金融服务机构的市场准入、经营活动、业务运营、违法行为查处等各个方面,并形成以政府行政监管为主,行业自律监管为辅的监管模式。第七部分则讨论民间金融服务机构违法行为所生法律责任。以现实情况为标准,将民间金融服务机构的违法行为主要表现为两类,一类是违反行政法规、规章应承担行政法律责任的行为；一类是违反刑法应承担刑事法律责任的行为。在介绍域外法和国内法态度的基础上,针对这两类违法行为提出具体的立法完善建议。最后,提出制定《民间金融服务机构管理暂行条例》的设想并在其中明确民间金融服务机构法律制度应当从以下方面进行建立和完善：建立关于民间金融服务机构的统一立法；明确民间金融服务机构的具体组织形式与形态；确定以注册资本、投资主体、经营范围为标准的主体准入条件；对民间金融服务机构吸储行为涉及的吸储对象、吸储利率、业务类别及资金使用等方面以及放贷行为涉及的放贷对象、放贷利率、放贷资金使用及后续监督做出一定程度或范围的市场化规定；明确监管部门及具体的监管职责和监管内容,建立行业自律性组织,强化行业自律监管；从行政责任和刑事责任两个方面完善责任追究机制。
【关键词】：民间金融服务机构 民间金融 法律规制 准入条件 监管制度
【学位授予单位】：南京大学
【学位级别】：博士
【学位授予年份】：2015
【分类号】：D922.28
【目录】：

• 摘要3-5
• ABSTRACT5-13
• 导论13-23
• 一、问题的提出13-14
• 二、研究意义14-17
• 三、研究综述17-20
• 四、研究思路20-21
• 五、研究方法21-23
• 第一章 民间金融服务机构法律规制：一般论述23-50
• 第一节 民间金融及其成因23-29
• 一、民间金融的界定23-26
• 二、民间金融的成因26-29
• 第二节 民间金融服务机构：概念、特征及存在状况29-35
• 一、民间金融服务机构的概念界定29-31
• 二、民间金融服务机构的特征31-32
• 三、民间金融服务机构的存在状况32-35
• 第三节 与民间金融服务机构有关的立法：域外的情况35-43
• 一、美国的有关立法35-37
• 二、英国的有关立法37-38
• 三、德国的有关立法38-39
• 四、日本的有关立法39-41
• 五、印度的有关立法41-42
• 六、我国台湾地区的有关立法42-43
• 第四节 与民间金融服务机构有关的立法：我国的情况43-46
• 一、我国的有关立法：概览43-45
• 二、评析45-46
• 第五节 对民间金融服务机构施以法律规制的必要性46-50
• 一、来自理论角度的研讨46-47
• 二、来自实务角度的审视47-50
• 第二章 民间金融服务机构的组织形式与形态50-72
• 第一节 法律规制民间金融服务机构组织形式与形态：概说50-54
• 一、民间金融服务机构的组织形式与形态50-52
• 二、法律规制民间金融服务机构组织形式与形态的必要性52-54
• 第二节 民间金融服务机构的组织形式与形态：域外法的态度54-64
• 一、美国法的态度54-56
• 二、英国法的态度56-58
• 三、德国法的态度58-59
• 四、日本法的态度59-61
• 五、印度法的态度61-63
• 六、我国台湾地区法的态度63-64
• 第三节 民间金融服务机构的组织形式与形态：我国法的态度64-68
• 一、我国有关法律、法规与行政规章的态度：基本内容64-66
• 二、评析66-68
• 第四节 立法完善：针对我国法的思考68-72
• 一、法学界有关学者的思考68-69
• 二、笔者的思考69-72
• 第三章 民间金融服务机构的准入条件72-92
• 第一节 法律规制民间金融服务机构的准入条件：概说72-75
• 一、民间金融服务机构的准入条件72-73
• 二、法律规制民间金融服务机构准入条件的必要性73-75
• 第二节 民间金融服务机构的准入条件：域外法态度75-84
• 一、美国法的态度75-77
• 二、英国法的态度77-79
• 三、德国法的态度79-80
• 四、日本法的态度80-82
• 五、印度法的态度82-83
• 六、我国台湾地区法的态度83-84
• 第三节 民间金融服务机构的准入条件：我国法态度84-88
• 一、我国有关法律、法规与行政规章的态度：基本内容84-86
• 二、评析86-88
• 第四节 立法完善：针对我国法的思考88-92
• 一、法学界有关学者的思考88-90
• 二、笔者的思考90-92
• 第四章 民间金融服务机构吸储行为的法律规制92-108
• 第一节 民间金融服务机构吸储行为：概述92-95
• 一、民间金融服务机构的吸储行为及其“合法”与“非法”92-94
• 二、法律规制民间金融服务机构吸储行为的必要性94-95
• 第二节 对民间金融服务机构吸储行为的规制：域外法的态度95-103
• 一、美国法的态度95-96
• 二、英国法的态度96-98
• 三、德国法的态度98-99
• 四、日本法的态度99-100
• 五、印度法的态度100-101
• 六、我国台湾地区法的态度101-103
• 第三节 对民间金融服务机构吸储行为的规制：我国法的态度103-106
• 一、我国有关法律、法规与行政规章的规定103-104
• 二、评析104-106
• 第四节 立法完善：针对我国法的思考106-108
• 一、法学界有关学者的思考106-107
• 二、笔者的思考107-108
• 第五章 民间金融服务机构放贷行为的法律规制108-128
• 第一节 民间金融服务机构的放贷行为：概说108-111
• 一、民间金融服务机构的放贷行为及其“合法”与“非法”108-109
• 二、法律规制民间金融服务机构放贷行为的必要性109-111
• 第二节 对民间金融服务机构放贷行为的规制：域外法的态度111-120
• 一、美国法的态度111-113
• 二、英国法的态度113-114
• 三、德国法的态度114-116
• 四、日本法的态度116-117
• 五、印度法的态度117-118
• 六、我国台湾地区法的态度118-120
• 第三节 对民间金融服务机构放贷行为的规制：我国法的态度120-125
• 一、我国有关法律、法规与行政规章的规定120-122
• 二、评析122-125
• 第四节 立法完善：针对我国法的思考125-128
• 一、法学界有关学者的思考125-126
• 二、笔者的思考126-128
• 第六章 对民间金融服务机构的监管128-146
• 第一节 对民间金融服务机构的监管：概说128-131
• 一、我国民间金融服务机构的监管现状128-129
• 二、对我国民间金融服务机构施以监管的必要性129-131
• 第二节 对民间金融服务机构的监管：域外法的态度131-139
• 一、美国法的态度131-133
• 二、英国法的态度133-134
• 三、德国法的态度134-135
• 四、日本法的态度135-137
• 五、印度法的态度137-138
• 六、我国台湾地区法的态度138-139
• 第三节 对民间金融服务机构的监管：我国法的态度139-142
• 一、我国有关法律、法规与行政规章的有关规定139-140
• 二、评析140-142
• 第四节 立法完善：针对我国法的思考142-146
• 一、立法完善：法学界的研究142-144
• 二、立法完善：笔者的思考144-146
• 第七章 民间金融服务机构违法行为所生法律责任146-163
• 第一节 民间金融服务机构的违法行为及其法律责任：概述146-148
• 一、民间金融服务机构的违法行为146-147
• 二、就民间金融服务机构违法行为追究其法律责任的必要性147-148
• 第二节 民间金融服务机构违法行为所生法律责任：域外法的态度148-156
• 一、美国法的态度148-150
• 二、英国法的态度150-151
• 三、德国法的态度151-152
• 四、日本法的态度152-154
• 五、印度法的态度154-155
• 六、我国台湾地区法的态度155-156
• 第三节 民间金融服务机构违法行为所生法律责任：我国法的态度156-160
• 一、我国有关法律、法规与行政规章的规定156-158
• 二、评析158-160
• 第四节 立法完善：针对我国法的思考160-163
• 一、法学界有关学者的思考160-161
• 二、笔者的思考161-163
• 结语：关于制定《民间金融服务机构管理暂行条例》的设想163-165
• 参考文献165-185
• 后记185-187
• 攻读博士学位期间发表成果187-188

  本文关键词：民间金融服务机构法律规制研究，由笔耕文化传播整理发布。

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本文编号：338658