金融控股公司统一监管法律研究

发布时间：2021-09-15 11:00

　　随着金融一体化和金融创新的发展,混业经营形成金融业发展的新趋势。在全球经济一体化中,各国金融行业相互交融。混业经营带动了金融控股公司的产生和发展,并为其提供了基础。金融控股公司不断壮大,并利用其优势获得了巨大收益,但其股权结构复杂,内幕交易、关联交易等行为时有发生。在我国现行的法律法规中,并没有专门性地针对金融控股公司的有关规定,因此在没有保护措施时金融控股公司所蕴含的大量风险存在无法有效防范的可能。如今在我国金融控股公司的监管模式为分业监管,可以说这一模式的运行蕴含着较大风险,我国现行相关金融法律法规尚无法有效预防风险。本文借鉴国内外相关参考文献,并结合我国金融控股公司现状,提出我国金融控股公司现存的些许监管漏洞,提出应从我国国情出发提出监管措施,对金融控股公司应采用统一监管模式,为保障金融控股公司的稳定有序发展,应构建与国情相适应的审慎监管体系。本文共分为四个章节。第一章金融控股公司概述。此章主要界定了金融控股公司的内涵、种类及在运营过程中所蕴含的风险。第二章金融控股公司监管模式比较法考察。从世界范围来看,目前各国（地区）主要采用以下四种监管模式,分别为分业监管、伞形监管、不完全统... 

【文章来源】：福州大学福建省 211工程院校

【文章页数】：36 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
内容摘要
Abstract
引言
    (一) 本选题背景与研究意义
    (二) 国内外研究现状综述
    (三）研究方法和研究内容
一、金融控股公司概述
    (一) 金融控股公司的内涵
    (二) 金融控股公司的种类
    (三) 金融控股公司蕴含的风险
        1、内部关联交易蕴含的风险
        2、资本金重复计算蕴含的风险
        3、监管套利蕴含的风险
        4、信息不透明蕴含的风险
二、金融控股公司监管模式比较法考察
    (一) 分业监管模式
    (二) 伞形监管模式
    (三) 不完全统一监管模式
    (四) 统一监管模式
三、我国现行金融控股公司监管模式及其存在之不足
    (一) 现行监管模式及相关政策
    (二) 现有监管模式中存在的问题
        1、监管机构缺乏明确的法律依据
        2、各监管机构之间的协调性差
        3、监管机构职权重叠
        4、未严格确立市场准入与退出标准
四、我国金融控股公司实行统一监管之立法设想
    (一) 建立统一监管的监管体系
        1、建立统一监管体系的必要性
        2、具体方法
    (二) 确立法律监管制度的基本原则
        1、确立适度监管的原则
        2、确立内部与外部监管相结合的原则
        3、确立向功能监管转化的原则
    (三) 制定《金融控股公司法》
        1、明确金融控股公司的法律地位
        2、建立金融控股公司的风险内控制度
        3、建立金融控股公司的外部监管制度
结语
参考文献
致谢
个人简历与在学期间研究成果


【参考文献】：
期刊论文
[1]混业经营趋势下中国金融监管模式创新研究[J]. 哈斯.  内蒙古社会科学(汉文版). 2014(01)
[2]金融控股公司监管研究——美国经验及其借鉴[J]. 陈小荣,尹继志.  湖北社会科学. 2013(12)
[3]加强对金融控股公司法律监管的几点思考[J]. 孟庆超.  法制与社会. 2013(32)
[4]我国金融控股公司的立法问题研究——台湾地区《金融控股公司法》的立法启示[J]. 田静婷,仇萌.  西北大学学报(哲学社会科学版). 2013(04)
[5]混业经营趋势下金融监管改革与创新的思考[J]. 张涵.  农村金融研究. 2013(04)
[6]混业经营下的中国金融监管体制:国际比较与路径选择[J]. 吴利军,方庆.  教学与研究. 2012(08)
[7]金融危机后英、美等国金融产品监管的动向及其对我国的启示[J]. 贾小雷,刘媛.  中央财经大学学报. 2011(07)
[8]后危机时期金融监管之反思与变革[J]. 冯果,袁康.  重庆大学学报(社会科学版). 2011(01)
[9]论我国金融控股公司的风险防范法律机制[J]. 雷兴虎.  中国法学. 2009(05)
[10]美国金融监管的法律与政策困局之反思——兼及对我国金融监管之启示[J]. 罗培新.  中国法学. 2009(03)

博士论文
[1]美国金融监管改革及其借鉴[D]. 伍巧芳.华东政法大学 2012
[2]金融监管理论研究[D]. 满海红.辽宁大学 2008

硕士论文
[1]美国对金融控股公司的法律监管及借鉴研究[D]. 宋晓飞.华侨大学 2014
[2]金融控股公司关联交易的法律规制[D]. 曾铭宇.湖南师范大学 2013
[3]中国金融控股公司监管的法律制度研究[D]. 曾湘贵.复旦大学 2012
[4]功能性金融监管制度研究[D]. 虞增鑫.复旦大学 2009
[5]我国金融控股公司法律监管问题研究[D]. 段燕山.厦门大学 2006



本文编号：3395956