e租宝欺诈案分析及其对互联网金融监管创新的启示

发布时间：2023-02-27 21:39

　　近年来,随着信息技术和“互联网+”的快速发展,互联网技术不断地改变着传统的金融模式,互联网技术与金融行业不断融合产生新的业态。P2P平台正是在此技术背景下应运而生,它利用互联网进行交易,在提高交易效率的同时降低了交易成本。它的出现在一定程度上缓解了中小微企业融资难的瓶颈,较好的实现了资源的优化配置,在我国经济社会的繁荣发展中发挥了不可忽视的作用。但由于这一行业尚处于起步阶段,缺乏理论指导和实践经验支撑以及相关监管措施相对滞后,因此,风险不断累积,倒闭及违法事件不断出现,极大损害了投资者利益,影响经济社会发展,危及社会稳定。本文分析的e租宝欺诈案是建国以来涉案金额最大、波及人数最广的案件,极大地影响了整个互联网金融行业。所以本文在互联网金融快速发展及国家大力构建普惠金融体系的背景下,选取这一极具代表性和典型性的案例进行分析,有较强的现实针对性和实践价值,对加强互联网金融监管创新有一定的指导和参考价值。本文采用文献分析、理论分析与案例分析相结合的研究方法,通过e租宝欺诈案的深入分析,找出其存在的风险和问题,进而提出有效加强互联网金融监管创新的措施与建议。本文由四部分构成,第一部分为绪论,通...

【文章页数】：50 页

【学位级别】：硕士

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摘要
abstract
1 导论
    1.1 选题背景
    1.2 选题意义
    1.3 文献综述
        1.3.1 国内文献研究
        1.3.2 国外文献研究
        1.3.3 文献述评
        1.3.4 本文研究方法及创新
2 相关理论基础及我国互联网金融监管现状
    2.1 相关理论基础
        2.1.1 普惠金融理论
        2.1.2 金融深化理论
        2.1.3 长尾理论
        2.1.4 大数据技术
    2.2 金融监管的制度供给与监管现状
        2.2.1 互联网金融监管的制度供给现状
        2.2.2 互联网金融监管现状
3 e租宝项目案例介绍
    3.1 e租宝项目的开发设计背景
        3.1.1 多元开放的金融政策
        3.1.2 不断增长的金融产品需求
    3.2 e租宝项目的介绍
        3.2.1 e租宝项目概述
        3.2.2 e租宝项目的经营理念与模式
        3.2.3 e租宝项目的快速发展
        3.2.4 e租宝项目的倒闭
4 e租宝项目案例分析
    4.1 e租宝迅速扩张的原因
    4.2 e租宝存在的缺陷及风险
        4.2.1 违法担保
        4.2.2 虚假标的与虚假托管
        4.2.3 自融自投与资金池
        4.2.4 内部管理结构不健全
    4.3 e租宝对互联网金融行业和社会带来的负效应
5 e租宝欺诈案对互联网金融监管创新的启示
    5.1 构建完整的监管体系
        5.1.1 明确监管目标
        5.1.2 提高行业准入门槛
        5.1.3 完善监管法规
        5.1.4 建立健全资金托管制度
        5.1.5 强化互联网金融行业信息披露机制
        5.1.6 增强中央与地方政府的监管分工与职能协调
    5.2 健全征信法律体系
    5.3 加强行业自律与内部控制
    5.4 利用大数据进行全过程监管
参考文献
致谢



本文编号：3751490