金融科技浪潮下证券经纪业务转型发展研究——以Ⅰ证券公司为例

发布时间：2024-05-31 02:04

　　近年,我国证券行业佣金率下滑明显,靠证券交易买卖佣金为主要收入来源的证券经纪业务同质化竞争愈发激烈。金融科技的兴起,在为证券公司提升服务效率、谋求自身发展带来了机遇的同时,也提出了其经纪业务向财富管理转型的趋势要求。而目前理论界对于金融科技对证券经纪业务发展影响的研究相对薄弱,本文对金融科技浪潮下证券公司经纪业务面临的挑战、存在的问题及其应对策略进行深入、细致的研究,有助于证券公司有效利用金融科技,促进经纪业务转型发展,从而实现自身可持续稳健经营。本文首先对有关的概念包括金融科技、证券经纪商、证券经纪业务、财富管理等进行界定,并阐述了相关理论依据。接着,概述现阶段我国证券经纪业务的发展困境,分析证券经纪业务向财富管理转型的缘由及意义。随后,通过阐述金融科技在证券经纪业务中的应用现状,宏观分析金融科技对证券经纪业务向财富管理转型带来的机遇和挑战。紧接着,以Ⅰ证券公司为研究样本,微观分析Ⅰ证券公司金融科技的实际发展情况,侧重阐述Ⅰ证券公司经纪业务向财富管理转型过程中面临的问题以及问题产生的原因。最后,在借鉴国外嘉信证券和国内华泰证券经纪业务向财富管理转型经验的基础上,提出借助金融科技浪潮,...

【文章页数】：84 页

【学位级别】：硕士

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中文摘要
Abstract
绪论
    一、研究的背景与意义
    二、国内外研究文献综述
    三、本文的研究方案
    四、本文的创新之处
第一章 概念界定与理论依据
    第一节 相关概念界定
        一、金融科技
        二、证券经纪商
        三、证券经纪业务
        四、财富管理
    第二节 相关理论依据
        一、投资组合理论
        二、行为金融理论
        三、客户关系管理理论
        四、金融风险管理理论
第二章 证券经纪业务发展现状及向财富管理转型的必要性
    第一节 证券经纪业务发展及成效
        一、证券经纪业务发展现状
        二、证券经纪业务取得的成效
    第二节 证券经纪业务发展面临的困境
        一、经纪业务同质化,佣金率持续降低
        二、经纪人素质参差不齐
        三、投顾团队与投资者需求不匹配
        四、成本高,利润空间受限
    第三节 证券经纪业务向财富管理转型的缘由及意义
        一、证券公司财富管理业务发展概况
        二、高净值客户对财富管理需求上升
        三、转型有助于证券公司持续健康发展
第三章 金融科技在证券经纪业务中的应用及其影响
    第一节 金融科技在证券经纪业务中的应用与发展
        一、金融科技在证券经纪业务中的应用现状
        二、金融科技在证券经纪业务中的发展趋势
    第二节 金融科技对证券经纪业务向财富管理转型带来的机遇
        一、优化证券公司差异化竞争格局
        二、为客户提供高效便捷服务,降低业务成本
        三、为证券公司提供新的风险防控手段
    第三节 金融科技对证券经纪业务向财富管理转型提出的挑战
        一、投资者教育亟待加强
        二、盈利模式尚不明朗
        三、高素质专业人才匮乏
        四、公司战略急需定位
        五、金融科技风险控制问题
        六、相关法律法规不完善
第四章 金融科技浪潮下Ⅰ证券公司经纪业务转型案例分析
    第一节 金融科技在Ⅰ证券公司经纪业务中的应用
        一、Ⅰ证券公司及经纪业务发展情况
        二、金融科技在Ⅰ证券公司经纪业务的具体应用
    第二节 金融科技对Ⅰ证券公司经纪业务向财富管理转型的影响
        一、精准营销,提升客户服务质量
        二、客户体验,增强客户满意度
    第三节 Ⅰ证券公司经纪业务向财富管理转型面临的问题及原因
        一、投资者教育
        二、盈利模式
        三、客户竞争
        四、人才培养
        五、潜在风险
第五章 国内外证券公司证券经纪业务转型的经验借鉴
    第一节 美国嘉信证券经纪业务转型的经验启示
        一、嘉信证券业务转型的实践
        二、嘉信证券业务转型经验的借鉴
    第二节 国内华泰证券经纪业务转型的经验启迪
        一、华泰证券的业务转型实践
        二、华泰证券业务转型经验借鉴
第六章 金融科技浪潮下加快证券经纪业务转型的对策建议
    第一节 全面提升客户体验,实现精细化服务
        一、运用大数据,持续分析客户需求
        二、实现客户分类分级,提供精准服务
        三、借助金融科技,做好投资者教育服务工作
        四、加强与银行合作,促进客户体量增长
    第二节 探索证券公司金融科技收费模式
    第三节 加强人才队伍建设,培养高素质人才
    第四节 运用金融科技,完善金融风险控制
        一、利用人工智能和大数据,加强风险控制
        二、采用区域链技术,强化风险管理
    第五节 建立健全科技驱动型金融监管框架
结论
参考文献
致谢



本文编号：3984984