我国私人银行业务主要法律风险及其防范

发布时间：2017-08-09 11:05

  本文关键词：我国私人银行业务主要法律风险及其防范

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【摘要】： 私人银行业务在国外已有几百年的发展历程,作为金融服务领域的一个重要部分及商业银行高利润的分支业务,如今私人银行业务已在我国蓬勃发展。根据国际经验,私人银行业务存在着诸多法律风险,国内私人银行业务尚处于起步阶段,其法律风险又具有一些特殊性。为了在我国更好更快地发展私人银行业务,现阶段加强对其法律风险的研究具有十分重要的现实意义。 本文第一章从介绍私人银行业务的定义、特点及法律关系入手,明确了私人银行业务与一般个人理财业务的区别,概括介绍了国内外私人银行业务的发展状况。第二章首先明确了私人银行业务的法律风险概念,继而重点介绍了目前国内私人银行业务发展中的主要法律风险——监管风险;分业经营模式下的合规风险;风险提示不足的问题;洗钱犯罪的法律风险以及客户信息泄密的法律风险等,并对其成因进行了分析。第三章介绍了瑞士、美国和新加坡私人银行业务中成熟的法律制度并以此为我国借鉴,内容涉及其行业立法状况、监管体制、风险管理体系、反洗钱制度、保密制度、信用制度等。第四章从外部制度环境的完善与私人银行业务法律风险内部防控机制的加强两大方面,提出了相关法律风险防范化解的策略选择。
【关键词】：商业银行 私人银行业务 法律风险
【学位授予单位】：厦门大学
【学位级别】：硕士
【学位授予年份】：2009
【分类号】：F832.2;D922.281
【目录】：

• 内容摘要4-5
• ABSTRACT5-11
• 导言11-12
• 第一章 私人银行业务概述12-20
• 第一节 私人银行业务的定义、特点及法律关系12-16
• 一、私人银行业务的定义12-13
• 二、私人银行业务的显著特点13-14
• 三、私人银行业务的法律关系14-16
• 第二节 国内外私人银行业务发展概况16-20
• 一、发达国家私人银行业务发展概况16-18
• 二、国内私人银行业务发展概况18-20
• 第二章 我国私人银行业务的主要法律风险及其成因20-28
• 第一节 私人银行业务法律风险认识20-21
• 第二节 我国私人银行业务的主要法律风险21-25
• 一、监管风险21-22
• 二、分业经营模式下的合规风险22
• 三、风险提示不足的法律风险22-23
• 四、洗钱犯罪的法律风险23-24
• 五、客户信息泄密的法律风险24-25
• 第三节 我国私人银行业务法律风险的成因分析25-28
• 一、外部环境制约25-26
• 二、商业银行内部法律风险防控机制不合理26
• 三、私人银行业务自身特性26-28
• 第三章 发达国家私人银行业务相关法律制度及其借鉴28-38
• 第一节 发达国家私人银行业务相关法律制度介绍28-36
• 一、瑞士私人银行业务相关法律制度28-31
• 二、美国私人银行业务相关法律制度31-35
• 三、新加坡私人银行业务相关法律制度35-36
• 第二节 发达国家私人银行业务的法律制度借鉴36-38
• 第四章 防范我国私人银行业务主要法律风险的建议38-49
• 第一节 改善我国私人银行业务发展的外部制度环境38-44
• 一、遵循适度监管原则38-39
• 二、完善相关制度设计39-44
• 第二节 加强建设我国私人银行业务法律风险内部防控机制44-49
• 一、依法合规经营44-45
• 二、充分了解客户45-46
• 三、建立私人银行业务全面风险管理制度46-47
• 四、提高客户经理职业道德47-48
• 五、充实商业银行内部法律人才队伍48
• 六、建立和完善各种技术支持系统48-49
• 结语49-50
• 参考文献50-53
• 致谢53

【引证文献】

中国期刊全文数据库 前1条

1 班楠楠;;规范中资私人银行发展的监管建议[J];中国管理信息化;2013年11期

中国硕士学位论文全文数据库 前7条

1 陈琦;我国私人银行业务发展研究[D];中南大学;2010年

2 李佳;跨境理财合同纠纷中的国际私法问题研究[D];复旦大学;2011年

3 刘熠熠;我国商业银行个人理财业务法律风险的规避与控制[D];中国海洋大学;2011年

4 索理;我国私人银行业务发展分析[D];华中科技大学;2011年

5 郑佳明;我国私人银行业务的法律风险及其防范[D];暨南大学;2010年

6 骆玉兰;我国私人银行业务存在的主要法律问题及对策[D];山西财经大学;2012年

7 刘怡成;中资银行私人银行业务发展研究[D];云南大学;2012年

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本文编号：644932