论混业经营下的商业银行监管立法

发布时间：2021-10-11 03:13

　　笔者在本文中主要讨论在国际金融混业经营不断加强的趋势下，各主要国家（美国、英国、日本）如何适应新形势的变化，并结合各国自身情况，对商业银行的监管制度进行的改革，以及中国金融业在实践中出现的混业现实、监管机构采取的相应措施。针对中国的现实情况，并考虑未来的发展趋势提出立法建议。 文章首先分析了商业银行作为金融中介机构的重要经济地位，以及由于其作为行业特点具有的外部性的系统性风险和信息不对称性而受到国家严格监管的原因，并对商业银行的传统业务与新涉入的投资银行业务的风险进行了分析，得出结论应对两种业务的风险的认定全面考虑，该结论也影响了后文对混业经营合理性的论述。 第二章用近几年经济学界新兴的功能观点论述了金融机构法律概念的变化，为混业经营的发展提供了理论基础，以及由此引发的监管观念的更新和监管制度的功能性调整。其中主要以美国的《格拉斯-斯蒂格尔法》以及其后的一系列法规的发展为线说明混业经营是国际金融现在和未来的发展方向。并指出中国已出现的混业实践，在实体和政策法规上都有体现。 接下来用三章分别论述以银行为中心的金融监管所涉及的三个主要方面，即多元化经营、有复杂组织结构金融... 

【文章来源】：中国政法大学北京市 211工程院校 教育部直属院校

【文章页数】：60 页

【学位级别】：硕士

【文章目录】：
前言
第一章 商业银行的经济地位及对其的法学分析
    一、 商业银行的经济学性质
    二、 商业银行主要业务分析
    三、 商业银行及其传统业务与证券业务的法律分析
第二章 混业经营是历史性选择
    一、 美国商业银行业务法律规范的变迁
    二、 英国和日本的金融“大爆炸”
    三、 中国或明或暗的混业现实
    四、 功能观点为混业经营提供了理论基础
第三章 金融控股公司成为主要的监管对象
    一、 金融控股公司基于金融功能建立
    二、 金融控股公司监管的发展过程
    三、 中国金融控股公司的法律监管
第四章 加强银行内控制度建设
    一、 银行内控的基本制度要求
    二、 中国银行的内控制度建设
第五章 金融业要求统一监管制度
    一、 混业经营要求监管的统一性
    二、 中国的监管方向
后记
主要参考资料


【参考文献】：
期刊论文
[1]我国金融控股公司的现状和发展对策[J]. 李汝革.  宏观经济研究. 2001(12)
[2]国际金融业监管模式的演进与选择[J]. 宋琳.  浙江金融. 2001(08)
[3]日本证券市场结构的变化[J]. 庞德良.  亚太经济. 2001(03)
[4]《金融服务与市场法》对英国金融监管的变革[J]. 宋海鹰.  国际金融研究. 2001(05)
[5]论我国目前应如何处理银行与证券业之关系[J]. 余劲松.  法学评论. 1998(04)



本文编号：3429675